《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引》

《《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引》》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。

1、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引》中國銀監(jiān)會辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳,關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引的通知銀監(jiān)辦發(fā)[2016]160號各省、自治區(qū)、直轄市人民政府金融監(jiān)管部門、通信管理局、工商局，各計劃單列市人民政府金融監(jiān)管部門、通信管理局、工商局：為建立健全網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理制度，加強網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)事中事后監(jiān)管，現(xiàn)將網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記指引發(fā)布如下：第一章總則第一條為建立健全網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理制度，加強網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)事中事后監(jiān)管，完善網(wǎng)

2、絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)基本統(tǒng)計信息，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本指引。第二條本指引所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。本指引所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門依申請對管轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息進行登記、公示并建立相關(guān)機構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對機構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認可和評價。第三條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在依法完成工商登記注冊、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于１０個工作日內(nèi)向工商登記注冊地地方金

3、融監(jiān)管部門申請備案登記。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)設(shè)立的分支機構(gòu)無需辦理備案登記。本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)Ｐ２Ｐ網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作有關(guān)安排，在各地完成分類處置后再行申請備案登記。第四條地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合監(jiān)管工作實際，按照依法、準(zhǔn)確、公開、高效的原則為本轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理備案登記。第二章新設(shè)機構(gòu)備案登記申請第五條新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記包括下列程序：（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理工商登記注冊并取得企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并在經(jīng)營范圍中明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)等相關(guān)內(nèi)

4、容；（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)項工商登記住的地金融監(jiān)管部門提出備案登記申請；（三）地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在文件資料齊備、形式合規(guī)的情況下，辦理備案登記，并向申請備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)出具備案登記證明文件；備案登記證明文件由地方金融監(jiān)管部門自行設(shè)計、印制，其中應(yīng)當(dāng)包括網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息、地方金融監(jiān)管部門公章等要素。第六條新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請辦理備案登記是應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管部門提供以下資料：（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息，包括名稱、住所地、組織形式等；（二）股東或出資人名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；（三

5、）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；（四）合規(guī)經(jīng)營承諾；（五）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；（六）法定代表人及董事、監(jiān)事、高級管理人員基本信息資料；（七）分支機構(gòu)名稱及其所在地；（八）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)ＡＰＰ名稱；（九）地方金融監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。第七條新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備案時應(yīng)當(dāng)以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對下列事項進行承諾：（一）在經(jīng)營期間嚴格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)自經(jīng)營；（二）依法配合地方金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局的監(jiān)管工作；（三）確保及時向地方金

6、融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局報送真實、準(zhǔn)確的相關(guān)數(shù)據(jù)、資料。第八條地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在收到新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)提交的備案材料后，采取多方數(shù)據(jù)對比、網(wǎng)上核驗、實地認證、現(xiàn)場勘查。高管約談等方式對備案材料進行審核，要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級管理人員對核實后的備案信息進行簽字確認。第九條新設(shè)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理備案登記的具體時限由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過４０各工作日。第三章已存續(xù)機構(gòu)備案登記管理特別規(guī)定第十條在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備

7、案登記的，地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)Ｐ２Ｐ網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治中分類處置有關(guān)工作安排，對合規(guī)類機構(gòu)的備案登記申請予以受理，對整改類機構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)有關(guān)部門認定后受理其備案登記申請。已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在申請備案登記前，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど痰怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容。第十一條在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在申請備案登記時，除需要提交本指引第六條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機構(gòu)經(jīng)營總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說明等。補充材料的具體內(nèi)容可以由地方金融監(jiān)管

8、部門根據(jù)本轄區(qū)情況靈性明確。第十二條在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理備案登記的具體時限，由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過５０個工作日。第四章備案登記后管理第十三條網(wǎng)絡(luò)信貸信息中介機構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理