金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的沖突與衡平法律機(jī)制

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1、分類號(hào)UDC密級(jí)墨局級(jí)tJr七鎏碩士學(xué)位論文論文題目：全壁竺塑皇竺竺!塑蘭窒蘭塑蘭蘭!!!型作者姓名：黃潔淘指導(dǎo)教師姓名職務(wù)職稱、學(xué)位及單位地址：一墮查型夔塑謠南政法大學(xué)申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：亟±專業(yè)名稱：經(jīng)濟(jì)法論文提交日期：墊竺生!旦旦論文答辯日期：i竺!生且旦學(xué)位授予單位：酉直亟洼太堂答辯委員會(huì)主席：————評(píng)閱人：2007年4月日中文提要金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的沖突與衡平是每一個(gè)國家金融發(fā)展過程中都必須面對(duì)和解決的問題，2006年12月起我國履行對(duì)WT0的承諾，全面打開我國金融市場(chǎng)，如阿應(yīng)對(duì)全球金融創(chuàng)新浪潮的挑戰(zhàn)，建立符合我國國情的金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的沖突與

2、衡平法律機(jī)制迫在眉睫。本文運(yùn)用經(jīng)濟(jì)分析、國際比較、現(xiàn)實(shí)分析的方法從金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的對(duì)立統(tǒng)一關(guān)系出發(fā)，對(duì)我國金融創(chuàng)新法律監(jiān)管機(jī)制進(jìn)行了研究，主要思路和內(nèi)容是：首先，從理論分析入手，明確金融創(chuàng)新的內(nèi)涵和外延，指出對(duì)金融創(chuàng)新法律監(jiān)管的必要性和適度性。第一部分首先把金融創(chuàng)新的概念進(jìn)行了梳理，確定了金融創(chuàng)新的內(nèi)涵和外延，同時(shí)指出對(duì)金融創(chuàng)新進(jìn)行法律監(jiān)管有其深刻的經(jīng)濟(jì)學(xué)和法理學(xué)依據(jù)，如熊彼特創(chuàng)新理論、新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、法律經(jīng)濟(jì)學(xué)以及法律行為理論等等，這正是對(duì)金融創(chuàng)新進(jìn)行法律監(jiān)管的必要性所在，也是我們建立金融創(chuàng)新法律監(jiān)管機(jī)制的重要依據(jù)。第二部分分析了金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管

3、法律制度間的辯證統(tǒng)一關(guān)系，對(duì)這一關(guān)系的準(zhǔn)確把握是金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的沖突與衡平法律機(jī)制是否運(yùn)行有效的關(guān)鍵，它所解決的是金融創(chuàng)新法律監(jiān)管的適度性。其次，在第三部分中對(duì)相關(guān)國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行了介紹和分析。在國際上，金融創(chuàng)新法律監(jiān)管并不是一個(gè)新興的名詞，為了應(yīng)對(duì)金融創(chuàng)新浪潮，世界各國都對(duì)其金融法律制度做出了相應(yīng)的調(diào)整，并在許多方面逐漸形成一種國際化的趨勢(shì)，典型的例子有由機(jī)構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管的轉(zhuǎn)交，由合規(guī)性監(jiān)管向風(fēng)險(xiǎn)陛監(jiān)管的改變、由偏重安全或偏重效率的監(jiān)管理念向效率與安全并重的監(jiān)管理念的轉(zhuǎn)變??這些國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)將為我國建立金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的沖突與衡平法律機(jī)制提供

4、良好的借鑒。再次，對(duì)我國目前金融創(chuàng)新監(jiān)管的立法現(xiàn)狀進(jìn)行檢視和反省。第四部分指出我國當(dāng)前并未形成金融創(chuàng)新監(jiān)管的法律體系，現(xiàn)有的立法存在著立法層次低、不成體系且相對(duì)滯后，監(jiān)管目標(biāo)上，對(duì)金融效率重視不足，分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制制約金融創(chuàng)新發(fā)．展，分業(yè)監(jiān)管模式削弱了金融創(chuàng)新監(jiān)管的效果，監(jiān)管手段不適應(yīng)金融創(chuàng)新發(fā)展的要求，政府主導(dǎo)型金融創(chuàng)新占主要地位，缺乏金融創(chuàng)新的保護(hù)和激勵(lì)機(jī)制，缺乏金融創(chuàng)新失敗的退出機(jī)制等多種弊病?？上驳氖?，金融創(chuàng)新監(jiān)管立法日益受到了監(jiān)管當(dāng)局的重視，《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引))、《關(guān)于推進(jìn)證券業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)有關(guān)問題的通知》、《深圳市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)<深圳

5、市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)評(píng)選辦法>的通知》等等法律文件雖然仍存在一些不盡人意的地方，但是它們的頒布和實(shí)施將有力地推動(dòng)我國的金融創(chuàng)新監(jiān)管立法進(jìn)程。最后，提出建立金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的沖突與衡平法律機(jī)制的構(gòu)想。第五部分對(duì)這一構(gòu)想進(jìn)行了細(xì)致分析，認(rèn)為就我國的實(shí)際情況而言，這一制度至少應(yīng)該包括安全與效率兼顧的價(jià)值目標(biāo)，分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管缺陷的彌補(bǔ)機(jī)制，《金融創(chuàng)新促進(jìn)法》，創(chuàng)新失敗的市場(chǎng)退出機(jī)制，與國際的接軌與合作等多項(xiàng)內(nèi)容，并對(duì)各項(xiàng)內(nèi)容的價(jià)值目標(biāo)和具體實(shí)施進(jìn)行了分析。我國目前良好的經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)、丑臻完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制以及全面開放金融市場(chǎng)的過渡順利完成，為創(chuàng)新提供了良好的外部環(huán)境

6、，金融創(chuàng)新高潮的掀起勢(shì)不可擋。及早建立充分創(chuàng)新與有效監(jiān)管相統(tǒng)一的金融創(chuàng)新監(jiān)管法律制度，為我國金融業(yè)高速、健康發(fā)展保駕護(hù)航具有重大的意義。關(guān)鍵詞：金融創(chuàng)新金融監(jiān)管法律機(jī)制Abst／'actHowtosolvetheconflictoffinancialinnovationandfinancialsupervisionisaproblemthateverycountryhastofaceandsettleintheirprocessofeconomydeveloping．Wehaveopenedourdomesticfinancialmarketcompl

7、etelysinceDec．2006，SOit'surgenttosetupalegalregulationsystemforfinancialinnovation．ThisthesisistoresearchtheestablishmentofalegalregulatedsystemforfinancialinnovationinChinathrougheconomicanalysis、internatlenalcompareandpraxiSanalysismeans．ItWillinvolvethingshereinafter：Beginwit

8、htheoreticanalysis。WemakethecircumscriptiDnoffi