基金代銷法律法規(guī)

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1、法律法規(guī)目錄涉及到以下六個(gè)法規(guī)第一《中華人民共和國證券投資基金法》第二《證券投資基金銷售管理辦法》(2010-10-1)第三《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》(2010-10-25)第四《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》（2008-1-1）第五《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》（2010-3-15）第六《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》（2008-4-21）中華人民共和國證券投資基金法第九條　基金管理人、基金托管人管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法取得基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范?；鸱ㄖ猩婕按?/p>

2、銷的條款很少，這里強(qiáng)調(diào)一下資格的重要性第二部分《證券投資基金銷售管理辦法》(2010-10-1)證券投資基金銷售管理辦法第二條本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動?；痄N售機(jī)構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)?；痄N售相關(guān)機(jī)構(gòu)就其參與基金銷售業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)適用本辦法。基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)包括為基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督、注冊登記服務(wù)等與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。第三條基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社

3、會公共利益和基金投資人的合法權(quán)益。1、首先要取得資格第九條商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；（二）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；證券投資基金銷售管理

4、辦法（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；（六）有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系；（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第十一條證券公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（二）凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；（三）最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；（

5、四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近三年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰；（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)；證券投資基金銷售管理辦法（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。2、取得資格后的信息報(bào)備及信息更新第二十一條取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將機(jī)構(gòu)基本信息報(bào)中國證監(jiān)會

6、備案，將參與基金銷售業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）基本信息報(bào)分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案，并予以定期更新。3、資金安全由基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)第二十三條基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)?；痄N售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時(shí)、高效的劃付。（涉及到自查底稿中資金賬戶管理的部分內(nèi)容)4、基金宣傳推介材料制作的要求第三十條本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：（一）公開出版資料；（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公

7、眾的宣傳資料；證券投資基金銷售管理辦法（三）海報(bào)、戶外廣告；（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第三十一條基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)基金管理人主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)