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1、A銀行離岸金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制研究ThestudyofoffshorefinancialoperationalriskcontrolofAbank高立杰魏曉琴全日制專業(yè)學(xué)位工商管理碩士金融與投資管理20130602謹(jǐn)以此論文獻(xiàn)給中國海洋大學(xué)魏曉琴導(dǎo)師------------高立杰A銀行離岸金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制研究學(xué)位論文答辯日期：指導(dǎo)教師簽字：答辯委員會成員簽字：獨(dú)創(chuàng)聲明本人聲明所呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作及取得的研究成果。據(jù)我所知，除了文中特別加以標(biāo)注和致謝的地方外，論文中不包含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含未獲得（注：如
2、沒有其他需要特別聲明的，本欄可空）或其他教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或證書使用過的材料。與我一同工作的同志對本研究所做的任何貢獻(xiàn)均已在論文中作了明確的說明并表示謝意。學(xué)位論文作者簽名：簽字日期：年月日---------------------------------------------------------------------學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，并同意以下事項(xiàng)：1、學(xué)校有權(quán)保留并向國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和磁盤，允許論文被查閱和借閱。2、學(xué)?？梢詫W(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索
3、，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存、匯編學(xué)位論文。同時授權(quán)清華大學(xué)“中國學(xué)術(shù)期刊(光盤版)電子雜志社”用于出版和編入CNKI《中國知識資源總庫》，授權(quán)中國科學(xué)技術(shù)信息研究所將本學(xué)位論文收錄到《中國學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫》。（保密的學(xué)位論文在解密后適用本授權(quán)書）學(xué)位論文作者簽名：導(dǎo)師簽字：簽字日期：年月日簽字日期：年月日A銀行離岸金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制研究摘要離岸金融是全球經(jīng)濟(jì)及金融一體化、自由化的產(chǎn)物。離岸金融市場的迅猛擴(kuò)張以及離岸金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，極大地促進(jìn)了國際性銀行的迅猛發(fā)展，而且也促進(jìn)了國際融資、國際信貸的不斷增長。然而，離岸金融的迅速發(fā)展也增大
4、了金融市場的風(fēng)險，由于我國離岸金融市場的起步比較晚，離岸金融市場還不規(guī)范，在監(jiān)管不嚴(yán)的情況下，很可能引發(fā)非法逃匯、便利公司欺詐等，反而為便利腐敗分子破壞金融市場秩序、侵吞公眾財產(chǎn)提供了途徑，有時甚至推動資本外逃進(jìn)一步膨脹、引起信用風(fēng)險等。離岸金融具有三大主要風(fēng)險：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。其中三大主要風(fēng)險中金融機(jī)構(gòu)較早地注意到信用和市場風(fēng)險，所以對兩類風(fēng)險的控制體系以及技術(shù)要求都有了豐富的實(shí)踐和理論，并采取切實(shí)有效的嚴(yán)格監(jiān)管。但是由于操作風(fēng)險內(nèi)在本質(zhì)復(fù)雜性以及隱蔽性，操作風(fēng)險難以被金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，所以國內(nèi)外對操作風(fēng)險的研究既少且晚。離岸業(yè)務(wù)經(jīng)營的集中性、
5、客戶所在地域的分散性、道德風(fēng)險、離岸業(yè)務(wù)新產(chǎn)品層出不窮等因素，極易引發(fā)離岸金融業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險，進(jìn)而引起銀行系統(tǒng)風(fēng)險，甚至引起我國外債規(guī)模失控、國際收支失衡等，因此研究離岸金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制具有理論意義和應(yīng)用價值。本文首先從理論上介紹了離岸金融概述及離岸金融在我國的發(fā)展情況，在此基礎(chǔ)上，詳細(xì)講述了離岸金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的定義、產(chǎn)生原因及影響。接下來以A銀行為例，介紹了A銀行的離岸金融風(fēng)險控制體系，從A銀行離岸操作風(fēng)險控制實(shí)際情況分析出A銀行存在操作風(fēng)險文化理念落后、風(fēng)險管理機(jī)制不健全、操作風(fēng)險措施執(zhí)行不力等問題，進(jìn)而提出培育風(fēng)險管理文化、規(guī)范監(jiān)管、健全內(nèi)控制
6、度、防范新操作風(fēng)險的建議。關(guān)鍵詞：A銀行；離岸金融業(yè)務(wù)；操作風(fēng)險；控制ThestudyofoffshorefinancialoperationalriskcontrolofAbankAbstractOffshorefinanceisaproductofglobalfinancialintegrationandliberalization.Therapidexpansionofthedevelopmentofoffshorefinancialservicesandoffshorefinancialmarkets,promotetherapiddevelopm
7、entofinternationalbanksandinternationalfinance,internationalcreditgrowth.However,theoffshorefinancialsectorcontainsalargerisk,IfitsdevelopmentlackeffectivemanagementoftheoffshorefinancialmarketandChinastartedrelativelylate,whichpronetooffshorebankassetcreditrisk,andshiftthefinanci
8、alrisksofillegalforeignexchangeev
