《金融市場學(xué)》復(fù)習(xí)材料精品精選

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1、金融市場學(xué)孫險峰第一章金融市場概論第一節(jié)金融市場的概念及功能金融資產(chǎn)概念金融市場與要素市場和產(chǎn)品市場的關(guān)系二、金融市場的作用二、金融市場的作用1.動員社會閑散資金,豐富金融資產(chǎn)品種;2.促進資金的靈活運用,提高資金的使用效率3.完善利率機制,優(yōu)化資源配置;4.反映市場信息;5.促進銀行資金調(diào)撥與營運,加快地區(qū)間資金的流動和轉(zhuǎn)移。三、金融市場的功能(一)聚斂功能(二)配置功能(三)調(diào)節(jié)功能(四)反映功能第二節(jié)金融市場的類型(一)貨幣市場(二)資本市場(三)外匯市場(四)黃金市場三、按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分四、按成交與定價的

2、方式劃分五、按有無固定場所劃分六、按交割方式劃分七、按地域劃分第三節(jié)金融市場的主體一、政府部門二、企業(yè)三、居民個人四、存款性金融機構(gòu)五、非存款性金融機構(gòu)六、中央銀行第四節(jié)金融市場的趨勢二、金融全球化(二)金融全球化的原因1.金融全球化的有利影響2.金融全球化的不利影響三、金融自由化(二)金融自由化的原因(三)金融自由化的影響四、金融工程化所謂金融工程是指將工程思維進入金融領(lǐng)域,綜合采用各種工程技術(shù)方法(數(shù)學(xué)建模、數(shù)值計算、網(wǎng)絡(luò)圖解、仿真模擬等)設(shè)計、開發(fā)新型的金融產(chǎn)品,創(chuàng)造性地解決金融問題。金融工程化的動力來自于20世紀(jì)80年

3、代以來社會經(jīng)濟制度的變革和電子技術(shù)的進步。金融工程化的趨勢為人們創(chuàng)造性地解決金融風(fēng)險提供了空間。四、金融工程化研究方向產(chǎn)品定價產(chǎn)品設(shè)計產(chǎn)品組合風(fēng)險管理第二章貨幣市場(MoneyMarket)貨幣市場的特征貨幣市場的交易主體第二章貨幣市場第一節(jié)同業(yè)拆借市場一、同業(yè)拆借市場的形成和發(fā)展二、同業(yè)拆借市場的交易原理三、同業(yè)拆借市場的參與者四、同業(yè)拆借市場的拆借期限與利率五、我國的同業(yè)拆借市場銀行同業(yè)拆借市場組成結(jié)構(gòu)圖1.同業(yè)拆借市場形成我國1996年開通的全國同業(yè)拆借一級網(wǎng)絡(luò)和各省市的融資中心,均為有形市場。1996年初至1997年7

4、月,我國同業(yè)拆借市場由兩級網(wǎng)絡(luò)組成,商業(yè)銀行總行為一級網(wǎng)絡(luò)成員,銀行分支行和非銀行金融機構(gòu)為二級網(wǎng)絡(luò)成員;各省市融資中心既是一級網(wǎng)絡(luò)成員,又是二級網(wǎng)絡(luò)的組織者和參與者,成為溝通一級網(wǎng)絡(luò)和二級網(wǎng)絡(luò)的橋梁。1.同業(yè)拆借市場形成1997年8月,融資中心加強自身風(fēng)險的管理和控制,拆出方把防范信用風(fēng)險放在首位,拆借主要在資金實力雄厚、信譽較好的商業(yè)銀行總行之間進行。1998年2月后,融資中心退出拆借市場,宣告拆借市場二級網(wǎng)絡(luò)的終止。1.同業(yè)拆借市場形成1998年4月外資銀行開始進入拆借市場1998年6月我國商業(yè)銀行省級分行開始成為拆借市

5、場成員,但拆借依然維持在商業(yè)銀行總行之間。1998年4月28日,批準(zhǔn)日本興業(yè)銀行上海分行、第一勸業(yè)銀行上海分行、花旗銀行上海分行、渣打銀行上海分行、香港上海匯豐銀行有限公司上海分行、東方匯理銀行上海分行、三和銀行上海分行、東京三菱銀行上海分行加入全國同業(yè)拆借市場,從事人民幣同業(yè)拆借、債券回購和現(xiàn)券交易。從此開始外資銀行可以獲準(zhǔn)進入銀行間同業(yè)拆借市場。1.同業(yè)拆借市場形成到2000年底,全國銀行間同業(yè)市場成員共有465家,包括國有商業(yè)銀行、政策性銀行、股份制商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、保險公司、財務(wù)公司等各種各樣的金融機構(gòu)

6、。2007年,銀行間同業(yè)拆借市場參與者包括銀行、證券公司、財務(wù)公司、農(nóng)聯(lián)社、城市信用社、信托公司等多種類型機構(gòu)投資者717家。2008年新增37家 2.同業(yè)拆借市場交易成員(一)政策性銀行;(二)中資商業(yè)銀行;(三)外商獨資銀行、中外合資銀行;(四)城市信用合作社;(五)農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社;(六)企業(yè)集團財務(wù)公司;(七)信托公司;(八)金融資產(chǎn)管理公司;(九)金融租賃公司;(十)汽車金融公司;(十一)證券公司;(十二)保險公司;(十三)保險資產(chǎn)管理公司;(十四)中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行

7、)授權(quán)的一級分支機構(gòu);(十五)外國銀行分行;(十六)中國人民銀行確定的其他機構(gòu)。3.同業(yè)拆借的期限(1)政策性銀行、中資商業(yè)銀行、中資商業(yè)銀行授權(quán)的一級分支機構(gòu)、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社拆入資金的最長期限為1年;(2)金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司拆入資金的最長期限為3個月;(3)企業(yè)集團財務(wù)公司、信托公司、證券公司、保險資產(chǎn)管理公司拆入資金的最長期限為7天;(4)金融機構(gòu)拆出資金的最長期限不得超過對手方由中國人民銀行規(guī)定的拆入資金最長期限。人民

8、銀行可以根據(jù)市場發(fā)展和管理的需要調(diào)整金融機構(gòu)的拆借資金最長期限。同業(yè)拆借到期后不得展期4.同業(yè)拆借的交易方式拆借交易采用詢價交易方式詢價交易方式是指交易雙方以雙邊授信為基礎(chǔ),自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易條件的交易方式,包括報價、格式化詢價和確認(rèn)成交三個步驟。報價包括公開報

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