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《農(nóng)商銀行股東監(jiān)管實(shí)施辦法》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫(kù)。
1、農(nóng)商銀行股東監(jiān)管實(shí)施辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)全省農(nóng)商銀行股東管理，規(guī)范農(nóng)商銀行股東行為，保護(hù)農(nóng)商銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，維護(hù)股東的合法利益，促進(jìn)農(nóng)商銀行持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等法規(guī)制度，特制定本辦法。第二條本辦法適用于山西省內(nèi)依法設(shè)立的農(nóng)商銀行。第三條按照分類管理、資質(zhì)優(yōu)良、關(guān)系清晰、權(quán)責(zé)明確、公開透明的原則，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)農(nóng)商銀行股東的穿透監(jiān)管。第二章市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管第四條提前介入指導(dǎo)，從嚴(yán)把關(guān)股東資質(zhì)，穿透核查至實(shí)際控制人、最終受益人，并核查其一貫的誠(chéng)信情況和守法
2、情況，是否存在誠(chéng)信負(fù)面記錄、被列入失信被執(zhí)行人、失信黑名單或因違法違規(guī)行為受過重大行政處罰等情形。嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)股東類型、單一股東及其關(guān)聯(lián)方投資入股比例和機(jī)構(gòu)數(shù)量的相關(guān)限制性規(guī)定。第五條通過現(xiàn)場(chǎng)核查，查驗(yàn)股東購(gòu)買農(nóng)合機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)和入股農(nóng)商銀行股金的資金來源，充分驗(yàn)證股東資金來源的真實(shí)合法性，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。8第六條通過面談詢問、查詢資料等方式深入了解和分析股東投資入股動(dòng)機(jī)。對(duì)于異地企業(yè)，在采取現(xiàn)有監(jiān)管手段后仍無法做出準(zhǔn)確判斷的，可向企業(yè)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局函詢。對(duì)?。▍^(qū)）外的企業(yè)投資入股高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持股比例超過
3、10%的，要將其企業(yè)信息報(bào)送山西銀監(jiān)局，山西銀監(jiān)局報(bào)送銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)協(xié)調(diào)企業(yè)所在地銀監(jiān)局，對(duì)企業(yè)相關(guān)信息進(jìn)行專項(xiàng)核查。第七條按照穿透原則充分識(shí)別股東關(guān)聯(lián)關(guān)系，通過事前調(diào)查、事中審查、事后核查等手段，識(shí)別其實(shí)際控制人、最終受益人，重點(diǎn)審查股東應(yīng)提供未提供或披露不全的關(guān)聯(lián)方等重要信息，避免被隱形大股東控股。審慎把握股東財(cái)務(wù)狀況審核要點(diǎn)和疑點(diǎn)，客觀分析其連續(xù)盈利能力及為農(nóng)商銀行持續(xù)補(bǔ)充資本能力，避免財(cái)務(wù)造假。第三章履職履約監(jiān)管第八條完善針對(duì)股東的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，包括列席股東大會(huì)、董事會(huì)、審查董事會(huì)報(bào)告、審查關(guān)聯(lián)交易、約談?wù)]勉股東等，切實(shí)強(qiáng)化
4、股東持續(xù)監(jiān)管。第九條落實(shí)股東規(guī)范履職后評(píng)價(jià)。農(nóng)商銀行開業(yè)后，屬地監(jiān)管部門按季開展股東履職的評(píng)價(jià)。對(duì)于籌建農(nóng)商銀行時(shí)股東出具有減持股份、派出董事等特殊承諾的，要適時(shí)關(guān)注其履約情況，確保按期兌現(xiàn)承諾，后續(xù)監(jiān)管跟進(jìn)到位。8適時(shí)開展針對(duì)股東履職的現(xiàn)場(chǎng)檢查或調(diào)查，一旦發(fā)現(xiàn)股東存在嚴(yán)重違規(guī)行為，要依法責(zé)令其轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制其股東權(quán)利。第十條對(duì)企業(yè)持股比例超過10%的農(nóng)商銀行，進(jìn)行“貼身監(jiān)管”，定期監(jiān)測(cè)分析經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)情況。第一年要按月監(jiān)測(cè)、第二年要按季監(jiān)測(cè)，重點(diǎn)關(guān)注是否有股東干預(yù)經(jīng)營(yíng)或隱形操縱、偏離市場(chǎng)定位等情況。對(duì)企業(yè)持股比例超過20%的農(nóng)商
5、銀行，對(duì)其逐年評(píng)估，在農(nóng)商銀行經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)入良性狀態(tài)后，督促其逐步減持股份或稀釋持股比例至20%以下。高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改制為農(nóng)商銀行后，3年內(nèi)不允許對(duì)外進(jìn)行股權(quán)投資。第十一條針對(duì)司法拍賣處置情形，督促農(nóng)商銀行加強(qiáng)同司法部門和拍賣機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，告知競(jìng)拍人股東資質(zhì)條件并要求其承諾自行承擔(dān)不適格的法律后果，確保競(jìng)拍人資質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定。對(duì)通過隱瞞關(guān)聯(lián)股東信息、股權(quán)代持等方式變相謀求農(nóng)商銀行控制權(quán)的，應(yīng)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利。第四章關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管第十二條加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，準(zhǔn)確識(shí)別關(guān)聯(lián)方，督導(dǎo)農(nóng)商銀行嚴(yán)格落實(shí)關(guān)聯(lián)交易審批制度和信息披
6、露制度，并將關(guān)聯(lián)交易管理制度報(bào)屬地監(jiān)管部門備案。按照穿透原則將農(nóng)商銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人作為農(nóng)商銀行的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理。第十三條8督導(dǎo)農(nóng)商銀行進(jìn)一步明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員及其關(guān)聯(lián)方的授信條件、授信限額和授信程序，強(qiáng)化授信集中度管理。嚴(yán)禁股東借道同業(yè)、信托產(chǎn)品和資產(chǎn)管理產(chǎn)品等方式與所投資農(nóng)商銀行違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易。第十四條督導(dǎo)農(nóng)商銀行進(jìn)一步健全完善關(guān)聯(lián)交易管理制度，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)授信管理，確保關(guān)聯(lián)交易在規(guī)章制度和流程的約束內(nèi)進(jìn)行。建立機(jī)構(gòu)與股東之間的“防火墻”，嚴(yán)禁股東與入股機(jī)構(gòu)違規(guī)開展
7、關(guān)聯(lián)交易、不當(dāng)干預(yù)日常經(jīng)營(yíng)和進(jìn)行利益輸送。其中對(duì)于參與化解高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持股比例10%以上的股東，要督促農(nóng)商銀行在章程中載明其不得從入股機(jī)構(gòu)獲得關(guān)聯(lián)授信。對(duì)于存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的股東，及時(shí)納入股東“黑名單”管理，限制股東權(quán)利，責(zé)令限期整改直至退出。第十五條要求農(nóng)商銀行在每季度結(jié)束后15日內(nèi)向?qū)俚乇O(jiān)管部門報(bào)告關(guān)聯(lián)交易情況。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)，同時(shí)報(bào)告屬地監(jiān)管部門。各屬地監(jiān)管部門一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，要立即開展現(xiàn)場(chǎng)檢查或核查，必要時(shí)及時(shí)向山西銀監(jiān)局報(bào)告。屬地監(jiān)管部門可以根據(jù)轄內(nèi)農(nóng)商銀行關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，縮減
8、其對(duì)一個(gè)或全部關(guān)聯(lián)方授信余額占其資本凈額的比例。第十六條加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)督檢查。著力加強(qiáng)對(duì)農(nóng)商銀行主要股東及其關(guān)聯(lián)方授信的監(jiān)督檢查。關(guān)聯(lián)授信超標(biāo)的，要督促限期壓降整改。存在隱匿關(guān)聯(lián)交易、輸送不正當(dāng)利益等行為的，要依法追責(zé)。嚴(yán)重違反審慎經(jīng)
