《商業(yè)銀行信貸實(shí)務(wù)》項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案

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1、銀行信貸實(shí)務(wù)項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案項(xiàng)目一信貸業(yè)務(wù)從業(yè)基礎(chǔ)（6學(xué)時(shí)）一、教學(xué)目標(biāo)最終目標(biāo)：熟悉信貸業(yè)務(wù)管理制度、基本原則，培養(yǎng)學(xué)生樹立良好的職業(yè)道德觀念,為后續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)容奠定基礎(chǔ)。促成目標(biāo)：1．熟悉信貸客戶經(jīng)理的職責(zé);2．熟悉銀行信貸業(yè)務(wù)的主要分類方法及主要信貸業(yè)務(wù)品種；3．熟悉信貸業(yè)務(wù)的基本原則；4．熟悉銀行信貸的基本要素；5．熟悉信貸業(yè)務(wù)價(jià)格的組成部分;6．熟悉審貸分離制度的主要內(nèi)容及對(duì)信貸業(yè)務(wù)的影響。7.熟悉借款人的規(guī)定；8.熟悉對(duì)貸款人的規(guī)定。二、工作任務(wù)1.根據(jù)信貸客戶經(jīng)理的職責(zé)要求，挖掘客戶并提供全方位的金融服務(wù)；2．使用信貸業(yè)務(wù)定價(jià)的基本方法對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行定價(jià)。模塊1信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)理論知

2、識(shí)（2學(xué)時(shí)）一、教學(xué)目標(biāo)最終目標(biāo)：熟悉銀行信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)理論知識(shí)，為后續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)容打下基礎(chǔ)。促成目標(biāo)：1．熟悉主要信貸業(yè)務(wù)品種；2．熟悉銀行信貸業(yè)務(wù)的基本原則；3．熟悉銀行信貸的基本要素；4．熟悉審貸分離和分級(jí)審批制度；5．熟悉對(duì)借款人的規(guī)定；6.熟悉對(duì)貸款人的規(guī)定。二、工作任務(wù)根據(jù)信信貸業(yè)務(wù)分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)貸款分類；三、活動(dòng)設(shè)計(jì)1．根據(jù)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營原則，分析民企借貸難的原因。2．如果個(gè)人創(chuàng)業(yè)，如何選擇合適的融資途徑？22四、相關(guān)理論知識(shí)1．信貸資金來源；2．信貸業(yè)務(wù)的主要分類方法；3．審貸分離制度；4．信貸業(yè)務(wù)基本原則。模塊二信貸業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置與客戶經(jīng)理制（1學(xué)時(shí)）一、教學(xué)目標(biāo)最終目標(biāo)：熟悉信

3、貸業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置及各機(jī)構(gòu)的相關(guān)職責(zé)，根據(jù)戶經(jīng)理的工作職責(zé)，進(jìn)行展業(yè)。促成目標(biāo)：1．熟悉信貸業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)設(shè)置；2．熟悉信貸客戶經(jīng)理的主要職責(zé)。二、工作任務(wù)1.熟悉商業(yè)銀行各機(jī)構(gòu)的職責(zé)；2.根據(jù)信貸客戶經(jīng)理的職責(zé)要求，挖掘客戶并提供全方位的金融服務(wù)。三、活動(dòng)設(shè)計(jì)通過給出的案例，分析如何積極營銷客戶，如何與客戶保持經(jīng)常性的接觸和溝通。四、相關(guān)理論知識(shí)1．信貸業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置及各機(jī)構(gòu)的相關(guān)職責(zé)；2.信貸客戶經(jīng)理工作制度要求；3.信貸客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求；4.客戶經(jīng)理具有的權(quán)利。模塊三信貸業(yè)務(wù)定價(jià)（1學(xué)時(shí)）一、教學(xué)目標(biāo)最終目標(biāo)：根據(jù)市場(chǎng)供求及其他因素，對(duì)信貸業(yè)務(wù)定價(jià)促成目標(biāo)：1．熟悉信貸業(yè)務(wù)定價(jià)的基本原則

4、；2．熟悉信貸業(yè)務(wù)定價(jià)的基本方法；3．熟悉信貸業(yè)務(wù)定價(jià)的組成部分。二、工作任務(wù)根據(jù)信貸業(yè)務(wù)定價(jià)的基本原則及方法，能夠?qū)π刨J業(yè)務(wù)進(jìn)行定價(jià)。三、活動(dòng)設(shè)計(jì)通過給出的案例，判斷貸款業(yè)務(wù)是按什么方法定價(jià)的？。四、相關(guān)理論知識(shí)1．信貸業(yè)務(wù)定價(jià)的基本原則；222．信貸業(yè)務(wù)定價(jià)的基本方法；3．信貸業(yè)務(wù)定價(jià)的組成部分。模塊四貸款合同（2學(xué)時(shí)）一、教學(xué)目標(biāo)最終目標(biāo)：了解貸款合同的主要條款及填寫要求，為后續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)容奠定基礎(chǔ)。促成目標(biāo)：1．貸款合同的主要特征；2.公司類客戶貸款合同的主要條款；3.個(gè)人類客戶貸款合同的主要條款；4．貸款合同的填寫要求。二、工作任務(wù)1.了解公司類客戶貸款合同的主要條款；2.了解個(gè)

5、人類客戶貸款合同的主要條款；3．了解貸款合同的填寫要求。三、活動(dòng)設(shè)計(jì)1.貸款合同的有關(guān)條款，分析客戶是否應(yīng)償還貸款本息？2.根據(jù)貸款合同的填寫要求，分析銀行貸款合同是否有效？公司是否應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任？3.根據(jù)個(gè)人住房借款合同的內(nèi)容，分析存在著哪些不利于消費(fèi)者的條款？項(xiàng)目二信貸分析（8學(xué)時(shí)）一、教學(xué)目標(biāo)最終目標(biāo)：通過借款人償債能力分析方法與技巧的訓(xùn)練，分析企業(yè)信用狀況，開展項(xiàng)目評(píng)估，為貸款決策提供依據(jù)。促成目標(biāo)：1．熟悉財(cái)務(wù)分析的方法和技巧；2．熟悉非財(cái)務(wù)分析的方法和技巧；3．熟悉信用評(píng)級(jí)的內(nèi)容及方法；4．熟悉項(xiàng)目評(píng)估的基本內(nèi)容和方法。二、工作任務(wù)1．根據(jù)所給的資料，分析企業(yè)財(cái)務(wù)狀況；2．

6、根據(jù)所給的資料，對(duì)企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)；3．根據(jù)所給的資料，對(duì)固定資產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估；三、活動(dòng)設(shè)計(jì)1．根據(jù)所給的資料，完成企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析；2．根據(jù)所給的資料，按照規(guī)定的要求，對(duì)企業(yè)開展信用評(píng)級(jí)；223．根據(jù)所給的資料，按照規(guī)定的要求，對(duì)中長期貸款開展項(xiàng)目評(píng)估。模塊一信用分析（4學(xué)時(shí)）一、教學(xué)目標(biāo)最終目標(biāo)：通過非財(cái)務(wù)因素和財(cái)務(wù)因素分析方法與技巧的訓(xùn)練，使學(xué)生理解非財(cái)務(wù)、財(cái)務(wù)因素對(duì)銀行信貸資產(chǎn)的影響，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)，為貸款決策提供依據(jù)。促成目標(biāo)：1．熟悉財(cái)務(wù)分析的方法和技巧；2．熟悉非財(cái)務(wù)分析的方法和技巧；二、工作任務(wù)1．根據(jù)所給的資料，分析企業(yè)財(cái)務(wù)狀況；2．根據(jù)所給的資料，分析企業(yè)非財(cái)務(wù)狀

7、況。三、活動(dòng)設(shè)計(jì)根據(jù)所給的資料，完成企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析。四、相關(guān)理論知識(shí)1．財(cái)務(wù)報(bào)表的內(nèi)容、結(jié)構(gòu)及類型；2．行業(yè)分析的要點(diǎn)；3．產(chǎn)品分析的要點(diǎn)；4．財(cái)務(wù)分析方法；五、相關(guān)實(shí)踐知識(shí)現(xiàn)金流量的計(jì)算。模塊2客戶評(píng)級(jí)（2學(xué)時(shí)）一、教學(xué)目標(biāo)最終目標(biāo)：在非財(cái)務(wù)因素和財(cái)務(wù)因素分析的基礎(chǔ)上，對(duì)企業(yè)的資信進(jìn)行評(píng)估，識(shí)別客戶質(zhì)量好壞，為貸款決策做準(zhǔn)備。促成目標(biāo)：1．熟悉信用等級(jí)的設(shè)置；2.評(píng)級(jí)指標(biāo)計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)。二、工作任務(wù)1．對(duì)企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)；2．對(duì)個(gè)人進(jìn)行行用評(píng)級(jí)。