2016促進(jìn)民間投資自查報(bào)告

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1、精品文檔2016促進(jìn)民間投資自查報(bào)告民間投資這一概念的提出源于我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌中公有制經(jīng)濟(jì)大一統(tǒng)局面被逐漸打破，其他所有制經(jīng)濟(jì)成分快速發(fā)展這一事實(shí)，可從語義上直觀理解為“來自民間的投資”，它是相對于國有投資和外商投資而言的，屬于投資來源或投資主體的概念劃分，但從本質(zhì)上說這是一個(gè)具有深刻制度內(nèi)涵的范疇。下面是小編整理的2016促進(jìn)民間投資自查報(bào)告，歡迎大家參考閱讀!根據(jù)《青島市201x年度民間融資機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查方案》，201x年10月中旬至12月上旬，青島市地方金融監(jiān)督管理局監(jiān)管四處會同市公安局、市工商局相關(guān)處室及市民

2、間資本管理行業(yè)協(xié)會工作人員組成聯(lián)合現(xiàn)場檢查組，對恒信達(dá)遠(yuǎn)等12家民間資本管理公司進(jìn)行了現(xiàn)場檢查;各有關(guān)區(qū)市金融辦均成立現(xiàn)場檢查組對所轄其余民間資本管理公司進(jìn)行了現(xiàn)場檢查?？傮w看，22家公司中，青島大千民間資本管理有限公司、青島金管家民間資本管理股份有限公司執(zhí)行各項(xiàng)制度規(guī)定較好。綜合市、區(qū)(市)兩級現(xiàn)場檢查情況，現(xiàn)將有關(guān)內(nèi)容通報(bào)如下：2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作–獨(dú)家原創(chuàng)5/5精品文檔一是在公司治理方面，個(gè)別公司高管變動(dòng)、股權(quán)變更未及時(shí)報(bào)批并上報(bào)備案;部分公司經(jīng)營住所變更未及時(shí)辦理工商登記和備案手

3、續(xù);有的公司注冊登記后一直未開展業(yè)務(wù);部分公司未按章程規(guī)定召開相關(guān)會議，有的公司會議、決議記錄不規(guī)范、不完整;有的公司內(nèi)部制度規(guī)定、部門架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程尚不完善，部門缺乏明確的職責(zé)分工;部分公司未按統(tǒng)一要求進(jìn)行門頭裝修和標(biāo)識使用，未在顯著位置懸掛營業(yè)執(zhí)照、自律公約和承諾書。二是在合規(guī)經(jīng)營方面，部分公司存在短期財(cái)務(wù)性投資占公司注冊資本和融資總量的比例超過30%情況，總體看股權(quán)投資和債權(quán)投資占比較小;部分公司存在向股東及關(guān)聯(lián)方、股東及關(guān)聯(lián)方直接或間接控制的企業(yè)投資情況，個(gè)別公司比例超出省市文件規(guī)定;個(gè)別公司存在跨區(qū)域經(jīng)營

4、情況。三是在業(yè)務(wù)開展方面，投資對象多數(shù)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目，沒有明確禁止的“兩高一?！毙袠I(yè)，但有的公司針對中小微企業(yè)及“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)投資金額占比較小;有的公司固定資產(chǎn)投資占比較大。四是在風(fēng)險(xiǎn)防范方面，有的公司風(fēng)控制度尚未健全;個(gè)別公司涉訴或擬涉訴情況較多;個(gè)別公司不良率較高;部分公司未按要求計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。五是在信息披露方面，部分公司向主管部門報(bào)送經(jīng)營情況存在不及時(shí)、不準(zhǔn)確的現(xiàn)象;有的公司未按照章程約定及時(shí)向公司股東披露公司經(jīng)營情況。2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作–獨(dú)家原創(chuàng)5/5精品文檔六是在賬戶管理方面

5、，個(gè)別公司單筆支付超過注冊資金的10%(含)向所在區(qū)(市)金融辦備案不及時(shí);個(gè)別公司月度銀行流水報(bào)送不及時(shí)。七是在合同使用方面，部分公司存在合同填寫不完整、不規(guī)范的情況;部分公司合同存在用章不規(guī)范、未加蓋騎縫章的情況;部分公司未建立合同管理制度和合同臺賬，合同檔案管理不科學(xué)不規(guī)范。(一)各試點(diǎn)公司要針對存在問題，抓好整改落實(shí)。上述檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，有的在個(gè)別公司存在，有的帶有一定的普遍性，還有的公司較為嚴(yán)重。在市、區(qū)(市)兩級檢查中，對存在問題，有的已經(jīng)當(dāng)場指出并與公司高管進(jìn)行了交流、填寫了現(xiàn)場檢查情況確認(rèn)表，有的

6、則是由區(qū)(市)金融辦下達(dá)了整改通知書，還有的對存在問題未逐一點(diǎn)明、留有余地。各試點(diǎn)公司要針對存在問題認(rèn)真抓好整改，對在公司治理如門頭裝修、會議記錄、制度建立、合同管理以及準(zhǔn)備金計(jì)提等方面存在的問題，須在2016年1月底前整改到位;對在信息披露如經(jīng)營情況報(bào)送、月度流水報(bào)送、重大事項(xiàng)報(bào)備等方面存在的問題，要明確報(bào)送責(zé)任人員;對在合規(guī)經(jīng)營、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)防范如短期財(cái)務(wù)性投資比例較高、單筆業(yè)務(wù)投資額超出注冊資本的30%比2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作–獨(dú)家原創(chuàng)5/5精品文檔例規(guī)定、固定資產(chǎn)投資占比較大、未

7、開展相關(guān)業(yè)務(wù)、以及不良化解和涉訴案件處理等方面存在的問題，要對應(yīng)省市文件要求制訂整改計(jì)劃，在2016年一季度整改完畢。各公司存在問題將重點(diǎn)列入2016年行業(yè)年審和分類評級主要內(nèi)容，確保在2016年度依法合規(guī)經(jīng)營，樹立民間融資機(jī)構(gòu)良好形象。(二)各區(qū)(市)金融辦要強(qiáng)化工作責(zé)任，督促整改到位。從此次聯(lián)合現(xiàn)場檢查情況看，有的區(qū)(市)日常監(jiān)管和指導(dǎo)幫促比較到位，報(bào)送的檢查情況比較全面，指出的問題符合公司實(shí)際;有的區(qū)(市)監(jiān)管能力較弱，轄區(qū)公司存在問題較多，有的在年初年審時(shí)指出的問題到年底檢查時(shí)依然存在，沒有得到有效整改。各

8、區(qū)(市)金融辦要進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任意識，切實(shí)履行日常監(jiān)管和督導(dǎo)責(zé)任，對轄區(qū)公司存在的問題要加強(qiáng)指導(dǎo)和督促，逐條抓好整改落實(shí)，督促其合規(guī)運(yùn)營。201x年新增8家試點(diǎn)公司，各相關(guān)區(qū)(市)金融辦要按照《山東省民間融資機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法》、《山東省民間資本管理機(jī)構(gòu)分類評級暫行辦法》及省市相關(guān)制度規(guī)定，高標(biāo)準(zhǔn)地抓好規(guī)范引導(dǎo)，并注重運(yùn)用已發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行提醒和警示，確保公司