豆丁精品文檔基金投資從入門到精通

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1、基金投資從入門到精通基金投資從入門到精通基金投資從入門到精通第一篇　基礎(chǔ)知識(shí)篇第一節(jié)?????認(rèn)識(shí)基金基金投資入門系列——基礎(chǔ)知識(shí)1、什么是證券投資基金？通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。2、證券投資基金是如何分類的？按照基金規(guī)?？煞耠S時(shí)變化分，可分為開放式基金和封閉式基金?！　“凑召Y產(chǎn)配置比例的不同可分為貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。3、什么是封閉基金？什么是開放式基

2、金？　　封閉式基金指發(fā)行總額事先確定，基金規(guī)?？倲?shù)不變、基金上市后投資者通過證券市場(chǎng)（一般是交易所）轉(zhuǎn)讓、買賣的基金?！　￠_放式基金是發(fā)行總額不固定、積極內(nèi)規(guī)模隨時(shí)增減、投資者可以按基金凈值在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)和贖回的基金。　　4、開放式基金和封閉式基金有哪些區(qū)別：　　◎基金規(guī)模和續(xù)存期不同開放式基金因投資者可隨時(shí)申購(gòu)和贖回，故基金規(guī)模不固定，也不設(shè)定續(xù)存期。而封閉式基金規(guī)模固定，有續(xù)存期規(guī)定?！　　蛸I賣方式不同開放式基金類似保險(xiǎn)產(chǎn)品，可通過基金管理公司的投資顧問銷售，也可通過銀行代理銷售。封閉式基

3、金類似股票，在交易所交易?！　　蚨▋r(jià)方式不同雖然兩者的價(jià)值均是按基金單位核算的資產(chǎn)凈值，但是開放式基金價(jià)格嚴(yán)格按照單位資產(chǎn)凈值計(jì)算，而封閉式基金交易價(jià)格會(huì)受到時(shí)常供求因素影響，因此在單位資產(chǎn)凈值基礎(chǔ)上會(huì)有折價(jià)和溢價(jià)的情形。　　5、開放式基金相對(duì)封閉式基金有哪些優(yōu)勢(shì)？　　相對(duì)封閉式基金，開放式基金有以下優(yōu)勢(shì)：　　◎透明度高　　開放式基金每天都會(huì)披露基金單位資產(chǎn)凈值，準(zhǔn)確體現(xiàn)基金運(yùn)作的真實(shí)價(jià)值?！　　蛄鲃?dòng)性好　　投資者可以隨時(shí)按照基金單位資產(chǎn)凈值申購(gòu)、贖回，避免了折價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，基金管理人為滿足投資人的

4、贖回需要，不會(huì)持有難以變現(xiàn)的資產(chǎn)，使組合流動(dòng)性優(yōu)于封閉式基金?！　　蚋玫目蛻舴?wù)　　投資開放式基金后你可以享受到基金公司或代銷商的一系列服務(wù)，比如帳戶查詢和理財(cái)咨詢，這些是封閉式基金所沒有的。　　6、什么是成長(zhǎng)型基金？什么是價(jià)值型基金？　　成長(zhǎng)型基金的投資風(fēng)格旨在挑選盈利增長(zhǎng)優(yōu)于平均水平，并具備增值潛力的公司。成長(zhǎng)型的重點(diǎn)并不著眼于股票的現(xiàn)價(jià)，而是預(yù)期未來股價(jià)表現(xiàn)會(huì)優(yōu)于市場(chǎng)平均水平。而價(jià)值型基金的投資風(fēng)格旨在買入價(jià)格相對(duì)內(nèi)在價(jià)值顯得較低的股票，預(yù)期股票價(jià)格會(huì)重返應(yīng)有的合理水平?！　?、什么是指數(shù)基金？

5、什么是增強(qiáng)指數(shù)基金？　　◎指數(shù)基金是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，實(shí)現(xiàn)與市場(chǎng)同步成長(zhǎng)的基金品種。指數(shù)基金的投資采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略，分散投資于目標(biāo)指數(shù)的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場(chǎng)的平均收益率?！　　蛟鰪?qiáng)指數(shù)基金是指通過指數(shù)化投資和積極投資的有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的優(yōu)化平衡，力求使基金取得超過市場(chǎng)的投資收益，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值?！　?、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？　　◎收益型基金是以追求基金當(dāng)期收入為投資目標(biāo)的基金，其投資對(duì)象

6、主要是歷史分紅記錄不錯(cuò)的績(jī)優(yōu)股、債券等有價(jià)證券。收益型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者?！　　蚱胶庑突鹗羌茸非箝L(zhǎng)期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%至50%投資于債券，其余的投資于普通股。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收益型基金之間?！　?、什么是股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金，以及其他基金品種？　　根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金

7、、期權(quán)基金、指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等?！　　蚬善被鹗侵敢怨善睘橹饕顿Y對(duì)象的投資基金；　　◎債券基金是指以債券為投資對(duì)象的投資基金；　　◎貨幣市場(chǎng)基金是指以國(guó)庫(kù)券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期◎有價(jià)證券為投資對(duì)象的投資基金；　　◎期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對(duì)象的投資基金；　　◎期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對(duì)象的投資基金；　　◎指數(shù)基金是指以某種證券市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)為投資對(duì)象的投資基金；　　◎認(rèn)股權(quán)證基金是指以認(rèn)股權(quán)證為投資對(duì)象的投資基金?！　?0、什么是契約

8、型基金和公司型基金？　　根據(jù)組織形態(tài)的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金?！　　蚱跫s型投資基金也稱信托型投資基金，是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約，發(fā)行基金單位而組建的投資基金；　　◎公司型投資基金是具有共同投資目標(biāo)的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，并將資產(chǎn)投資于特定對(duì)象的投資基金。　　目前國(guó)內(nèi)已經(jīng)發(fā)起成立的開放式基金都是契約型基金?！　?1、什么是LOF基金？　　LOF基金，英文全稱是”L