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1、什么是外匯和外匯交易外匯的概念時間：2012-12-17作者來源：鈺佳—郭秀美QQ：1094261312 外匯是國際貿(mào)易的產(chǎn)物，是國際貿(mào)易清償?shù)闹Ц妒侄?。從動態(tài)上講，外匯就是把一國貨幣轉(zhuǎn)換成另一國貨幣，并在國際間流通用以清算因國際經(jīng)濟(jì)往來而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)。并非所有的外國貨幣都是外匯，只有可兌換的外國貨幣才能成為外匯。目前全世界已有50多個國家的貨幣可自由兌換。此外，凡是接受國際貨幣基金組織協(xié)定第十四條規(guī)定的國家，其貨幣被視作有限度自由兌換貨幣，這些貨幣的共同特征表現(xiàn)為對國際經(jīng)常往來的付款和資金轉(zhuǎn)移施加各種限制。如限制居民的自由兌
2、換或限制資本項目外匯的兌換。我國的人民幣屬于有限度自由兌換貨幣?！ ∥覈鴮ν鈪R的規(guī)定是指1.外國貨幣，包括鈔票、鑄幣等；2.外幣有價證券，包括政府公債、國庫券、公司債券、股票、息票等；3.外幣支付憑證，包括票據(jù)，銀行存款憑證，郵電儲蓄憑證；4.其它外匯資金。我國現(xiàn)有20余種外幣可以在外匯市場上掛牌買賣，它們是：美元(USD)、德國馬克(DEM)、歐元(EUR)、日元(JPY)、英鎊(GBP)、瑞士法郎(CHF)、法國法郎(FRF)、意大利里拉(ITL)、荷蘭盾(NLG)、比利時法郎(BEC)、丹麥克郎(DKK)、瑞典克郎(SEK)
3、、奧地利先令(ATS)、港元(HKD)、加拿大元(CAD)、澳大利亞元(AUD)、新西蘭元(NZD)、新加坡元(SIN)、澳門元(MOP)、馬來西亞林吉特(MYR)等(各家銀行提供的交易品種會略有不同) 外匯市場的功能 目前世界上的金融商品市場有許多種，但概括起來可分為：股票市場、利息市場(包括債券、商業(yè)票據(jù)等)、黃金市場(包括黃金、白金、銀)、期貨市場(包括糧食、棉、油等)、期權(quán)市場和外匯市場等?！ ⊥鈪R市場 是指從事外匯買賣的交易場所，或者說是各種不同貨幣相互之間進(jìn)行交換的場所。外匯市場之所以存在，是因為： 貿(mào)易和投資
4、 進(jìn)出口商在進(jìn)口商品時支付一種貨幣，而在出口商品時收取另一種貨幣。這意味著，它們在結(jié)清賬目時，收付不同的貨幣。因此，他們需要將自己收到的部分貨幣兌換成可以用于購買商品的貨幣。與此相類似，一家買進(jìn)外國資產(chǎn)的公司必須用當(dāng)事國的貨幣支付，因此，它需要將本國貨幣兌換成當(dāng)事國的貨幣?！ ⊥稒C(jī) 兩種貨幣之間的匯率會隨著這兩種貨幣之間的供需的變化而變化。交易員在一個匯率上買進(jìn)一種貨幣，而在另一個更有利的匯率上拋出該貨幣，他就可以盈利。投機(jī)大約占了外匯市場交易的絕大部分?！ _ 由于兩種相關(guān)貨幣之間匯率的波動，那些擁有國外資產(chǎn)(如工廠)的
5、公司將這些資產(chǎn)折算成本國貨幣時，就可能遭受一些風(fēng)險。當(dāng)以外幣計值的國外資產(chǎn)在一段時間內(nèi)價值不變時，如果匯率發(fā)生變化，以國內(nèi)貨幣折算這項資產(chǎn)的價值時，就會產(chǎn)生損益。公司可以通過對沖消除這種潛在的損益。這就是執(zhí)行一項外匯交易，其交易結(jié)果剛好抵消由匯率變動而產(chǎn)生的外幣資產(chǎn)的損益?！ ⊥鈪R市場作為一個國際性的資本投機(jī)市場的歷史要比股票、黃金、期貨、利息市場短得多，然而，它卻以驚人的速度迅速發(fā)展。今天，外匯市場每天的交易額已達(dá)1.5萬億美元，其規(guī)模已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過股票、期貨等其他金融商品市場，已成為當(dāng)今全球最大的單一金融市場和投機(jī)市場?！ ∽詮耐?/p>
6、匯市場誕生以來，外匯市場的匯率波幅越來越大。1985年9月，1美元兌換220日元，而1986年5月，1美元只能兌換160日元，在8個月里，日元升值了27%。近幾年，外匯市場的波幅就更大了，1992年9月8日，1英鎊兌換2.0100美元，11月10日，1英鎊兌換1.5080美元，在短短的兩個月里，英鎊兌美元的匯價就下跌了5000多點(diǎn)，貶值25%。不僅如此，目前，外匯市場上每天的匯率波幅也不斷加大，一日漲跌2%至3%已是司空見慣。1992年9月16日，英鎊兌美元從1.8755下跌至1.7850，英鎊一日下挫5%。 正因為外匯市場波動
7、頻繁且波幅巨大，給投資者創(chuàng)造了更多的機(jī)會，吸引了越來越多的投資者加入這一行列。什么是外匯交易 外匯是伴隨著國際貿(mào)易而產(chǎn)生的，外匯交易是國際間結(jié)算債權(quán)債務(wù)關(guān)系的工具。但是，近十幾年，外匯交易不僅在數(shù)量上成倍增長，而且在實(shí)質(zhì)上也發(fā)生了重大的變化。外匯交易不僅是國際貿(mào)易的一種工具，而且已經(jīng)成為國際上最重要的金融商品。外匯交易的種類也隨著外匯交易的性質(zhì)變化而日趨多樣化?！ ⊥鈪R交易主要可分為現(xiàn)鈔、現(xiàn)貨、合約現(xiàn)貨、期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期交易等。具體來說，現(xiàn)鈔交易是旅游者以及由于其他各種目的需要外匯現(xiàn)鈔者之間進(jìn)行的買賣，包括現(xiàn)金、外匯旅行支票等；
8、現(xiàn)貨交易是大銀行之間，以及大銀行代理大客戶的交易，買賣約定成交后，最遲在兩個營業(yè)日之內(nèi)完成資金收付交割；合約現(xiàn)貨交易是投資人與金融公司簽定合同來買賣外匯的方式，適合于大眾的投資；期貨交易是按約定的時間，并按已確定匯率進(jìn)行交易，每個合同的金額是固定的
