個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)

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1、《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》實(shí)訓(xùn)大綱浙江金融職業(yè)學(xué)院8編寫說明一、實(shí)訓(xùn)任務(wù)《個(gè)人理財(cái)》課程是一門實(shí)務(wù)性很強(qiáng)的課程，本著實(shí)踐教學(xué)帶動理論教學(xué)的出發(fā)點(diǎn)，本課程每一章均安排了50％左右比重的實(shí)踐實(shí)訓(xùn)內(nèi)容，以期加強(qiáng)學(xué)生對各種理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)識，深化學(xué)生對各種理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和收益的了解，集中訓(xùn)練學(xué)生利用各種理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行綜合理財(cái)規(guī)劃和理財(cái)產(chǎn)品營銷的能力，提高學(xué)生的整體理財(cái)素質(zhì)和能力。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容1、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場調(diào)查2、證券行情分析軟件的使用3、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品市場調(diào)查4、基金理財(cái)實(shí)訓(xùn)5、外匯理財(cái)實(shí)訓(xùn)6、客戶背景及風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)查7、家庭理財(cái)規(guī)劃——家庭財(cái)務(wù)狀況分析8、家庭理財(cái)規(guī)劃——理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定9、家庭理財(cái)規(guī)劃——

2、理財(cái)組合設(shè)計(jì)8序號內(nèi)容課時(shí)實(shí)訓(xùn)一銀行理財(cái)產(chǎn)品市場調(diào)查3實(shí)訓(xùn)二證券行情分析軟件的使用3實(shí)訓(xùn)三保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品市場調(diào)查3實(shí)訓(xùn)四基金理財(cái)實(shí)訓(xùn)3實(shí)訓(xùn)五外匯理財(cái)實(shí)訓(xùn)3實(shí)訓(xùn)六客戶背景及風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)查3實(shí)訓(xùn)七家庭理財(cái)規(guī)劃——家庭財(cái)務(wù)狀況分析3實(shí)訓(xùn)八家庭理財(cái)規(guī)劃——理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定3實(shí)訓(xùn)九家庭理財(cái)規(guī)劃——理財(cái)組合設(shè)計(jì)3合計(jì)278實(shí)訓(xùn)一銀行理財(cái)產(chǎn)品市場調(diào)查一、實(shí)訓(xùn)目的通過市場調(diào)查，了解當(dāng)前銀行提供的各種包括銀行卡、信貸產(chǎn)品、人民幣和外匯理財(cái)產(chǎn)品等的基本情況，掌握主要的銀行理財(cái)工具，為進(jìn)一步靈活運(yùn)用各種理財(cái)工具進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃奠定基礎(chǔ)。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容和要求（一）對學(xué)生進(jìn)行分組，三人一組，協(xié)同完成本次實(shí)訓(xùn)（二）要求每組

3、學(xué)生分工調(diào)查各家銀行提供的理財(cái)產(chǎn)品1、調(diào)查各家銀行提供銀行卡產(chǎn)品2、調(diào)查各家銀行提供的人民幣和外匯理財(cái)產(chǎn)品3、調(diào)查各家銀行提供的信貸產(chǎn)品（三）每組三位同學(xué)共同完成一份綜合的實(shí)訓(xùn)報(bào)告，根據(jù)報(bào)告和實(shí)訓(xùn)過程表現(xiàn)給予成績評定。三、實(shí)訓(xùn)地點(diǎn)計(jì)算機(jī)房實(shí)訓(xùn)二證券行情分析軟件的使用一、實(shí)訓(xùn)目的通過本次實(shí)訓(xùn)，能讓學(xué)生熟悉證券行情分析軟件，熟悉股票、債券、基金、期貨、外匯等證券投資品的報(bào)價(jià)，掌握成交量、“K線”以及軟件中各個(gè)指標(biāo)和功能項(xiàng)的作用，能夠進(jìn)行初步的證券行情分析。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容和要求1、內(nèi)容（1）進(jìn)入行情分析軟件，熟悉股票、債券、基金、期貨、外匯等證券投資品的報(bào)價(jià)(2）進(jìn)入分時(shí)圖和K線圖，并在兩者

4、切換（3）對分時(shí)圖進(jìn)行分析（4）分析買賣盤（5）板塊聯(lián)動、自選股票池設(shè)定8（6）趨勢和形態(tài)分析（7）熟悉指數(shù)；熟悉03、04；05、06、08、10；81、83；61、63；82、84；（8）畫線工具的使用（9）進(jìn)行投資模擬2、要求著重掌握軟件中股票分析的內(nèi)容，能初步了解“分時(shí)圖”與“K線圖”，能理解指數(shù)，并了解指數(shù)與個(gè)股的關(guān)系；能繪制趨勢線和使用黃金分割線。三、實(shí)訓(xùn)地點(diǎn)計(jì)算機(jī)房實(shí)訓(xùn)三保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品市場調(diào)查一、實(shí)訓(xùn)目的通過市場調(diào)查，了解當(dāng)前市場保險(xiǎn)產(chǎn)品的基本狀況，為進(jìn)一步靈活運(yùn)用各種理財(cái)工具設(shè)計(jì)出比較完善的理財(cái)方案奠定基礎(chǔ)。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容及要求（一）調(diào)查分析人身保險(xiǎn)市場的狀況要求比較歸納

5、各個(gè)保險(xiǎn)公司提供的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的異同。（二）調(diào)查分析財(cái)產(chǎn)市場的狀況要求比較歸納各個(gè)保險(xiǎn)公司提供的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品的異同。（三）完成實(shí)訓(xùn)報(bào)告三、實(shí)訓(xùn)地點(diǎn)計(jì)算機(jī)房實(shí)訓(xùn)四基金理財(cái)實(shí)訓(xùn)一、實(shí)訓(xùn)目的通過提供基金基本信息的網(wǎng)站及分析軟件熟悉主要的開放式基金和封閉式基金，進(jìn)一步了解兩者之間的差別，能夠利用專業(yè)知識選擇合適的基金。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容與要求8（一）內(nèi)容1、了解我國各開放式基金和封閉式基金的主要產(chǎn)品特點(diǎn)及信息2、根據(jù)不同的投資偏好選擇合適的基金組合進(jìn)行投資（1）確定投資偏好（2）選擇基金類型（3）選擇基金品種，詳細(xì)分析該基金，并論述選擇該基金的理由。（二）要求1、熟悉國內(nèi)主要的基金品種及歷年的收益

6、情況2、通過初步分析能夠進(jìn)行基金組合設(shè)計(jì)實(shí)訓(xùn)五外匯理財(cái)實(shí)訓(xùn)一、實(shí)訓(xùn)目的熟悉主要的提供外匯投資信息的網(wǎng)站，學(xué)習(xí)收集影響相關(guān)匯率變動的信息，了解外匯投資與股票投資的差異以及幾種重要貨幣的投資特性，同時(shí)進(jìn)一步掌握外匯分析軟件的使用，熟悉外匯的標(biāo)價(jià)方式以及交叉匯率的換算方法，為進(jìn)行外匯理財(cái)?shù)於ɑA(chǔ)。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容與要求（一）內(nèi)容1、熟悉外匯分析軟件2、熟悉外匯專業(yè)信息網(wǎng)站3、模擬交易（二）要求1、熟悉外匯分析軟件的各項(xiàng)功能2、通過初步分析市場觀點(diǎn)和技術(shù)圖表，給出對主要貨幣美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎的走勢預(yù)測。3、根據(jù)前面的分析至少進(jìn)行一筆外匯交易，并說明交易理由。實(shí)訓(xùn)六客戶背景及風(fēng)險(xiǎn)偏好

7、調(diào)查一、實(shí)訓(xùn)目的8熟悉理財(cái)方案設(shè)計(jì)所需要了解的客戶資料，掌握客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好。二、實(shí)訓(xùn)過程及要求（一）收集合適的客戶資料（也可以選用提供的前兩個(gè)案例），設(shè)計(jì)一個(gè)典型的客戶背景（二）通過調(diào)查分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好給出的案例背景三、實(shí)訓(xùn)地點(diǎn)多媒體教室或?qū)嵉卣{(diào)查實(shí)訓(xùn)七家庭理財(cái)規(guī)劃——家庭財(cái)務(wù)狀況分析一、實(shí)訓(xùn)目的要求熟練掌握家庭資產(chǎn)計(jì)量和報(bào)表編制的方法，以及資產(chǎn)收入狀況的分析指標(biāo)。二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容及要求（一）編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表并進(jìn)行分析1、根據(jù)資料編制該家庭的資產(chǎn)負(fù)債表2、