簽約培訓(xùn)課程-知識類介紹-袁泉

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1、課程介紹---知識類銀行保險(xiǎn)部：袁泉2011年7月1.保險(xiǎn)的意義與功用2.理財(cái)基礎(chǔ)知識3.銀行基礎(chǔ)知識4.主打產(chǎn)品介紹5.投保實(shí)務(wù)目錄課程目標(biāo)通過對人生風(fēng)險(xiǎn)事故的情境感受，加強(qiáng)學(xué)員對壽險(xiǎn)功能的理解、激發(fā)學(xué)員從業(yè)的神圣感和使命感。課程大綱人生的三大風(fēng)險(xiǎn)如何化解人生的三大風(fēng)險(xiǎn)壽險(xiǎn)化解人生風(fēng)險(xiǎn)人生三大風(fēng)險(xiǎn)意外風(fēng)險(xiǎn)健康風(fēng)險(xiǎn)養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)我們一生中最大的愿望是什么五子登科；老師板書學(xué)員愿望（5分鐘）幸福圖片：適當(dāng)描述（2分鐘）感人視頻：詢問感受、引導(dǎo)思考、烘托氣氛（8—10分鐘）風(fēng)險(xiǎn)無處不在據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計(jì)，每個(gè)人一生之中可能遭遇危險(xiǎn)的概率為：受傷：危險(xiǎn)概率1/3?33%車禍：危險(xiǎn)概率1/12?8.3%受

2、到致命武器攻擊：危險(xiǎn)概率1/260???0.38%死于突發(fā)事件：危險(xiǎn)概率1/2900死于車禍：危險(xiǎn)概率1/5000溺水身亡：危險(xiǎn)概率1/5000死于火災(zāi)：危險(xiǎn)率1/5000風(fēng)險(xiǎn)無處不在風(fēng)險(xiǎn)無處不在我們一生中最擔(dān)心的是什么把學(xué)員提出的擔(dān)心板書出來，引導(dǎo)思考、討論（10分鐘）如何化解風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人積蓄親友借貸社會(huì)捐助夠嗎？老師依次闡述，每個(gè)控制在3到5分鐘，最后引出人壽保險(xiǎn)的概念什么是人壽保險(xiǎn)詞典解釋《人壽保險(xiǎn)簡稱壽險(xiǎn)，是以被保險(xiǎn)人的壽命為保險(xiǎn)標(biāo)的，以生死為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)》客戶說《人壽保險(xiǎn)就是在我最需要錢的時(shí)候得到錢，孩子讀書拿到教育費(fèi)，生病住院拿到理賠款，退休以后拿到養(yǎng)老金》業(yè)

3、務(wù)員說《人壽保險(xiǎn)是一項(xiàng)奇妙的事業(yè)，她會(huì)改變兩個(gè)人的一生，客戶因投資保險(xiǎn)而終身有靠，業(yè)務(wù)員因投身保險(xiǎn)而徹底改變?nèi)松繕?biāo)》各種名人對保險(xiǎn)的闡述2分鐘壽險(xiǎn)化解人生風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)降臨時(shí)，沒有一樣?xùn)|西能真正代替人壽保險(xiǎn)我們沒有能力完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，但我們有能力降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)所帶來的損失結(jié)論：壽險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，享受瀟灑人生1.保險(xiǎn)的意義與功用2.理財(cái)基礎(chǔ)知識3.銀行基礎(chǔ)知識4.主打產(chǎn)品介紹5.投保實(shí)務(wù)目錄課程目標(biāo)明確理財(cái)?shù)闹匾院捅匾裕Q立正確的理財(cái)觀念，并基本掌握幾種簡單的理財(cái)工具課程大綱1、理財(cái)?shù)母拍?、常見理財(cái)工具介紹3、家庭理財(cái)方案簡介理財(cái)?shù)母拍钗覀冋诓饺肜碡?cái)?shù)臅r(shí)代我們需要什么？房子、車子、孩子、家

4、用、孝順父母、休閑旅游、退休養(yǎng)老每一個(gè)需求均可以制作一張燈片，用幽默、調(diào)侃的語氣，在輕松的氛圍里讓學(xué)員了解日常生活的壓力所在。（8—10分鐘）理財(cái)?shù)母拍羁偨Y(jié)上述需求所需要的資金，和現(xiàn)實(shí)的人生境遇形成鮮明對比，引導(dǎo)學(xué)員，我們夢想的缺口要怎么樣去彌補(bǔ)？常見理財(cái)工具介紹老師提問：我們的家庭目前可以采用的比較常見的投資理財(cái)工具有哪些？在板書上記錄，并不時(shí)提醒學(xué)員（2分鐘）常見理財(cái)工具介紹儲(chǔ)蓄、期貨、外匯、保險(xiǎn)、黃金、收藏、股票、債券、基金、房產(chǎn)每個(gè)投資項(xiàng)均可制作2-5張幻燈片進(jìn)行分析講解。（20--30分鐘）得出結(jié)論：對于理財(cái)來說，沒有最好的產(chǎn)品，只有最適合的產(chǎn)品提出問題：有沒有這樣一種產(chǎn)品，收

5、益好、風(fēng)險(xiǎn)低、變現(xiàn)靈活？引導(dǎo)學(xué)員回答，最終得出結(jié)論，保險(xiǎn)在我們生活中的作用不可替代家庭理財(cái)方法簡介提出問題：成功投資的關(guān)鍵因素是什么？答案：不是市場時(shí)機(jī)、股票選擇等等，而是資產(chǎn)配置，也就是怎樣對資源進(jìn)行合理安排，發(fā)揮最大功效。先讓學(xué)員討論并回答，最后總結(jié)時(shí)再拋出答案（5分鐘）家庭理財(cái)方法簡介舉例說明投資組合的威力（3分鐘）每個(gè)人都在建筑自己的財(cái)務(wù)金字塔，但任何人也不愿意把這座金字塔建在沙灘上，要有堅(jiān)實(shí)的地基---保障。所以，保險(xiǎn)和其他任何一種理財(cái)方式都不沖突家庭理財(cái)方法簡介解讀家庭生命周期與理財(cái)目的，讓學(xué)員明白，客戶家庭的每個(gè)階段，理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序不一樣，每一個(gè)客戶的投資理財(cái)需求都不盡

6、相同。根據(jù)家庭生命周期的流動(dòng)性、收益性與安全性需求做資產(chǎn)配置建議。（15分鐘）節(jié)財(cái)計(jì)劃、資產(chǎn)增值管理、應(yīng)急基金、購置住房、特殊目標(biāo)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃家庭理財(cái)方法簡介舉例子，讓學(xué)員用剛學(xué)到的理財(cái)規(guī)劃觀念來試著建議。老師做點(diǎn)評。加深學(xué)員對投資理財(cái)知識的記憶，樹立信心，能根據(jù)客戶基本情況，簡單分析客戶的理財(cái)需求1.保險(xiǎn)的意義與功用2.理財(cái)基礎(chǔ)知識3.銀行基礎(chǔ)知識4.主打產(chǎn)品介紹5.投保實(shí)務(wù)目錄課程目標(biāo)了解我國銀行的發(fā)展歷程、組織體系和行業(yè)特點(diǎn)，掌握銀行的基本業(yè)務(wù)知識及客戶群體特征，全面提升個(gè)人專業(yè)素養(yǎng)。課程大綱1、我國銀行的產(chǎn)生與發(fā)展2、我國銀行的組織體系3、我國銀行的特點(diǎn)4、我國銀行的主要業(yè)務(wù)我

7、國銀行的產(chǎn)生與發(fā)展銀行是國民經(jīng)濟(jì)體系的重要組成部分（3分鐘）銀行是金融體系的重要主體銀行是國家建設(shè)資金的重要來源銀行是各行業(yè)的主要金融服務(wù)者銀行是中國百姓理財(cái)?shù)闹匾贿M(jìn)我國銀行的產(chǎn)生與發(fā)展我國銀行的產(chǎn)生與發(fā)展歷史進(jìn)程：從票號到近年國有商業(yè)銀行改革（15分鐘）我國銀行的組織體系中央銀行（中國人民銀行）商業(yè)銀行政策性銀行（國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行）非專業(yè)性金融機(jī)構(gòu)我國銀行的組織體系商業(yè)銀行體系：四大國有銀行、股份制