股票質(zhì)押融資業(yè)務(wù)介紹

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1、1股票質(zhì)押融資業(yè)務(wù)介紹合肥蕪湖路營業(yè)部王勝1股票質(zhì)押融資：以客戶的股票作為質(zhì)押物，信托按照一定的比率來向客戶放款。創(chuàng)新型產(chǎn)品，它一方面為高端個(gè)人客戶提供了融資服務(wù)，另一方面又為穩(wěn)健型投資者提供良好的投資機(jī)會(huì)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)分為兩種模式：一種模式叫做睿豐，通過凍結(jié)客戶的股票來完成股票質(zhì)押關(guān)系，然后向客戶放款，此種模式針對(duì)于上市公司的股東，最低融資額為5000萬；一種模式叫做睿富，客戶通過大宗交易點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的方式將其股票賣給信托的帳戶，大宗交易完畢時(shí)，客戶將即時(shí)獲得股票交易的相應(yīng)資金。股票質(zhì)押融資產(chǎn)品概述：客戶可以將自己手中的股

2、票轉(zhuǎn)讓給信托發(fā)行設(shè)立的信托計(jì)劃以獲得資金，幫助客戶解決投資中經(jīng)常遇到的流動(dòng)性問題，為客戶提供了一種全新的融資方案選擇。睿富特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與要素?產(chǎn)品結(jié)構(gòu)睿豐睿富股票質(zhì)押股票大宗交易賣出及回購1.2.信托計(jì)劃融資方放款質(zhì)押監(jiān)控信托計(jì)劃融資方放款還款賣出買回?產(chǎn)品要素(融資方)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與要素睿豐睿富質(zhì)押標(biāo)的物約650支股票約1800支股票融資額≥5000萬元≥200萬元期限6個(gè)月~2年6個(gè)月~2年質(zhì)押率≤50%(視股票質(zhì)量、融資期限)≤70%(視股票質(zhì)量、融資期限)預(yù)警線/平倉線原則上150%/130%以產(chǎn)品部評(píng)估

3、值為準(zhǔn)(視股票質(zhì)量、融資期限)融資利率*(年化)?產(chǎn)品要素(資金方)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與要素睿豐睿富6個(gè)月期一事一議(一定程度可參考睿富)5%/年一年期7%/年一年以上8%/年股票質(zhì)押融資業(yè)務(wù)與融資融券業(yè)務(wù)區(qū)別某投資者7月開始持有某有色板塊股票50萬股,成本價(jià)16.7元。8月12月，股票價(jià)格跌至15.88元。由于投資者此時(shí)臨時(shí)需要資金周轉(zhuǎn)，但不愿意交割手中股票。于是該投資者以6折質(zhì)押率向平安信托融資480萬元（融資期限半年，融資利率5%），用于周轉(zhuǎn)。大約一個(gè)月的周轉(zhuǎn)期渡過后，投資者從別處回?cái)n資金約480萬元，并以15.7元價(jià)

4、格全部繼續(xù)投資于該股票30萬股。此時(shí)，客戶共持有股票80萬股，持有成本攤薄至16.33元。另，融資480萬對(duì)應(yīng)的利息攤至80萬股股票中，成本增加0.3元至16.63元。該客戶于11月1日向平安信托發(fā)出提前拋售指令，同時(shí)將后續(xù)買入的30萬股也一并拋出，平均售出價(jià)格為28.5元，共計(jì)盈利949.6萬元。如果客戶沒有股票融資，而是賣出股票以周轉(zhuǎn)，則其最后會(huì)損失約41萬元；如果客戶賣出股票以周轉(zhuǎn)，之后一個(gè)月周轉(zhuǎn)期渡過后再重新投入，則只能盈利約600萬元。通過股票融資，投資者全面盤活個(gè)人資產(chǎn)，優(yōu)秀的決策帶來了更大的投資收益。

5、睿富案例業(yè)務(wù)操作流程?睿豐操作流程（本操作流程可根據(jù)項(xiàng)目情況擬定）提出融資申請(qǐng)項(xiàng)目立項(xiàng)簽署合同放款付息/還本(回購)開始融資方接受質(zhì)押標(biāo)的股票質(zhì)押率融資期限預(yù)計(jì)用款時(shí)間融資成本(年化)融資規(guī)模其它各項(xiàng)指標(biāo)提交融資材料和簽署合同資金方簽署相關(guān)合同合同強(qiáng)制執(zhí)行公證完畢股票質(zhì)押登記至我司名下資金方打款按季度或年度支付利息到期日支付本金及最后一期利息股票解除質(zhì)押標(biāo)的股票設(shè)置預(yù)警線，期間股票觸及預(yù)警線，客戶需追加保證金，補(bǔ)足后預(yù)警和平倉重新調(diào)整；標(biāo)的股票設(shè)置平倉線，期間股票觸及平倉線，信托公司處置全部標(biāo)的股票支付信息本息，仍

6、不足，需融資方補(bǔ)足；標(biāo)的股票的預(yù)警和平倉線是根據(jù)當(dāng)日標(biāo)的股票的收盤價(jià)來監(jiān)控、觸發(fā)的；業(yè)務(wù)操作流程?睿富標(biāo)準(zhǔn)操作流程標(biāo)的股票設(shè)置預(yù)警線，期間股票觸及預(yù)警線，客戶需追加保證金，補(bǔ)足后預(yù)警和平倉重新調(diào)整；標(biāo)的股票設(shè)置平倉線，期間股票觸及平倉線，信托公司處置全部標(biāo)的股票支付信息本息，仍不足，需融資方補(bǔ)足；標(biāo)的股票的預(yù)警和平倉線是根據(jù)當(dāng)日標(biāo)的股票的收盤價(jià)來監(jiān)控、觸發(fā)的；提出融資申請(qǐng)項(xiàng)目立項(xiàng)簽署合同大宗交易過戶&放款付息/還本(回購)開始融資方表示融資意向并接受融資要求質(zhì)押標(biāo)的股票質(zhì)押率、預(yù)警線、平倉線融資規(guī)模、貸款利率（年化

7、）融資期限、預(yù)計(jì)用款時(shí)間提交融資材料和簽署合同融資方匯入10%保證金資金方簽署相關(guān)合同查收保證金股票大宗交易過戶資金方打款按季度支付利息到期日支付本金及最后一期利息回購股票在業(yè)務(wù)上報(bào)前……原則上，我們只做流通股質(zhì)押。原則之外的……首先判斷：這個(gè)股票是流通股嗎？某股票的質(zhì)押時(shí)間為兩年，雖然現(xiàn)在是非流通股，但是在半年后即會(huì)解禁。——注意此時(shí)條件會(huì)很苛刻暫無其他例外。業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與注意事項(xiàng)睿豐1.業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與注意事項(xiàng)請(qǐng)查閱《按圖索驥手冊(cè)(睿豐)》我們給出了770支可質(zhì)押股票的具體名稱，及對(duì)應(yīng)的質(zhì)押率?？晒┐蠹易鰠⒖己统跖小４耸?/p>

8、冊(cè)名單和相關(guān)數(shù)據(jù)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)的變化不斷更新。由于證券市場(chǎng)瞬息萬變，表格中的數(shù)據(jù)僅供參考，最終要素須以產(chǎn)品部實(shí)際評(píng)估為準(zhǔn)。如果標(biāo)的股票不在清單中，但是業(yè)務(wù)員認(rèn)為有足夠理由(如質(zhì)押率非常低、融資規(guī)模小、融資期限短等)，也可上報(bào)產(chǎn)品部，我們將做人工評(píng)估。首先判斷：這個(gè)股票是流通股嗎？其次判斷：這個(gè)股票符合標(biāo)準(zhǔn)嗎？在業(yè)務(wù)上報(bào)前……睿豐1.業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與注意事項(xiàng)首先判斷：這