三年交金裕訓(xùn)練材料(展業(yè)版)

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1、世襲富裕樂享金生中國平安人壽泉州分公司豐澤第二營業(yè)區(qū)對內(nèi)貶值-通貨膨脹-加息周期去紙幣化風(fēng)暴將蕩滌百姓理財(cái)觀對外升值-熱錢涌入-影響出口回望20112012—理財(cái)正確行動把紙幣盡量轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)形成資產(chǎn)配置？？？展望2012—同步建池明確一個(gè)觀念經(jīng)濟(jì)環(huán)境好的時(shí)候：保未來爭取110（投資）經(jīng)濟(jì)環(huán)境差的時(shí)候：保過去避免101（理財(cái)）金裕人生賬戶五大作用一、平滑作用——鎖定財(cái)富盈利高點(diǎn)經(jīng)營虧損金裕平滑線平滑作用金裕人生賬戶五大作用二、變形作用——如何用“金裕”保險(xiǎn)金裕三大賬戶一、資本金帳戶鎖定（過去或未來的財(cái)富）體現(xiàn)了財(cái)產(chǎn)的雙重安全性，保單貸款體現(xiàn)了資金

2、的靈活性（隨時(shí)獲得短期急用現(xiàn)金的機(jī)會）金裕賬戶機(jī)會收益?5.25%即可5倍收益杠桿何樂不為變形作用二、固定收益帳戶體現(xiàn)了分紅產(chǎn)品的保證收益功能，復(fù)利滾存體現(xiàn)了財(cái)富的時(shí)間效應(yīng)三、浮息紅利帳戶體現(xiàn)了金錢的投資效應(yīng)，在保證本金安全，返還一定的收益情況下有對未來收益的期盼無限成長空間，可期待的回報(bào)資本金賬戶、固定收益賬戶、浮動分紅賬戶，這三個(gè)賬戶隨時(shí)都可以動用，三個(gè)賬戶是靈活的。金裕人生賬戶五大作用三、穩(wěn)定作用——不貶值、不虧損現(xiàn)在40、50歲的父母60—70歲20年后80后、90后的子女啃老財(cái)富縮水投資渠道萎縮成為窮人什么叫養(yǎng)老金？養(yǎng)老金就是你能夠平

3、平安安活到60歲能夠享受的那個(gè)東西。那60歲前在你30歲到60歲這段時(shí)間里用什么保證你能拿到養(yǎng)老金？——有呀，社保。今天我們所有的職業(yè)生涯只是一紙合同。恰恰是今天我們健康我們平安，單位就有保障，有社保。今天我們不健康不平安就沒有保障，因?yàn)楹贤强梢圆焕m(xù)訂的。領(lǐng)取額度/退休前的工資=替代率“養(yǎng)老金替代率”是衡量勞動者退休前后生活保障水平差異的基本指標(biāo)之一。穩(wěn)定作用如果只依靠社保，退休后的生活水平至少下降70%——用一頓飯的錢，解決一日三餐！穩(wěn)定作用人口結(jié)構(gòu)變化2020年之后60歲人口將達(dá)到2.5億，這是標(biāo)準(zhǔn)化的老齡化社會,在其他國家也出現(xiàn)了,包括

4、美國，這是不遙遠(yuǎn)的。德國為減輕財(cái)赤削減福利2010年6月13日，德國柏林和斯圖加特多達(dá)3萬名示威者響應(yīng)在野黨、工會和社會組織的號召走上街頭，要求政府撤回削減社會福利開支的計(jì)劃，讓銀行和富人承擔(dān)更多的義務(wù)。德國政府在前一周公布，將會縮減社會規(guī)劃、公務(wù)員工資以及退休金等方面的預(yù)算開支。該方案計(jì)劃至2015年共節(jié)約800億歐元，大多數(shù)節(jié)約措施將在社會福利領(lǐng)域內(nèi)實(shí)施。據(jù)德國電視一臺在柏林做的一項(xiàng)民調(diào)指出，79%的人不贊成此方案，認(rèn)為這項(xiàng)緊縮計(jì)劃是不適當(dāng)?shù)模?3%認(rèn)為這項(xiàng)計(jì)劃不僅會給民眾帶來額外的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，同時(shí)不相信這項(xiàng)措施真的能達(dá)到聯(lián)邦政府的儲蓄目標(biāo)—

5、—2010.6.13德國《明鏡》周刊金裕賬戶是你可以掌握的退休年齡，金裕賬戶是你可以掌握的退休金。金裕賬戶保證你未來的養(yǎng)老金不貶值、不虧損是有保障的。陳先生，30歲，手上有一筆余錢，選擇一套平安“金裕人生”（保額50萬）作為養(yǎng)老存3年，每年455850元，共存1457550元成人金裕固定收益賬戶60周歲前每兩年領(lǐng)取5萬元，60周歲起每年領(lǐng)取3萬元，如不領(lǐng)取可放在公司累積生息。60歲累積115萬；80歲累積288萬……（按3%生生有息演示）浮息分紅賬戶60歲累積紅利低檔27萬、中檔108萬、高檔190萬；80歲累積紅利低檔66萬、中檔266萬、高

6、檔466萬；……資本金賬戶60歲129萬：80歲133萬;……3年共存145萬買套金裕，安心養(yǎng)老注：總收益是指生存總利益，包含現(xiàn)金價(jià)值、生存累積利益及累積紅利。以上舉例是基于本公司精算及其他假設(shè)，不代表本公司的歷史經(jīng)營業(yè)績，也不代表對本公司未來經(jīng)營業(yè)績的預(yù)期，紅利分配是不確定的。實(shí)際分紅情況以本公司實(shí)際經(jīng)營狀況為準(zhǔn)，實(shí)際生存金累積生息利率由本公司確定，特提醒客戶注意。80歲時(shí)總收益：488萬（低）688萬（中）888萬（高）金裕人生賬戶五大作用四、避雷作用——不被剝奪（避稅、避債）富二代“接班”在即遺產(chǎn)稅達(dá)摩克利斯之劍財(cái)產(chǎn)如何可以保全避稅資產(chǎn)完

7、整鎖定避雷作用防火墻企業(yè)家庭破產(chǎn)時(shí)企業(yè)主意外或疾病避債剝離家庭風(fēng)險(xiǎn)避雷作用金裕人生賬戶五大作用五、增容作用——愛與責(zé)任愛她,就給她一個(gè)既【美好】又能【確?！康奈磥恚≡谖覀兊纳凶顚氋F最值得驕傲的永遠(yuǎn)是我們的孩子……被保人：寶寶,男孩年齡：0周歲保額：30萬元年投入：25萬元投入期：三年金裕天使一次投入三年投完少兒金裕①資金靈活：您只需投入3年，每年投入5萬元，共投入約15萬，保單生效次年就能收到公司分紅和隔年能收到生存金返還，這些錢都可以由您的意愿隨時(shí)支取。同時(shí)，在您急需用錢時(shí)還能申請保單貸款，生存返還和分紅金均不受影響。②本金安全一旦發(fā)生保

8、險(xiǎn)責(zé)任，您所交的費(fèi)用100%返還。到保單第9年，生存總利益達(dá)16萬。③固定收益帳戶孩子60歲前，每2年可以領(lǐng)取基本保額的10%，就是6000元。如果這