《電子匯票開票流程》PPT課件

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1、電子商業(yè)匯票開立及貼現(xiàn)流程簽約客戶申請(qǐng)開辦電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，須與開戶機(jī)構(gòu)簽訂《服務(wù)協(xié)議》、填寫《中國建設(shè)銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，并提交以下資料：（一）經(jīng)年檢合格的有效期內(nèi)的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本；（二）經(jīng)辦人有效身份證件（開戶機(jī)構(gòu)審核原件并留存復(fù)印件）。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。簽約開戶機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)審核客戶提交資料的真實(shí)、完整和合規(guī)性等；柜面人員負(fù)責(zé)審核客戶戶名、賬號(hào)、賬

2、戶狀態(tài)等信息。審核通過的，開戶機(jī)構(gòu)與客戶簽訂《服務(wù)協(xié)議》，在《業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》上加蓋開戶業(yè)務(wù)用公章后，一聯(lián)《服務(wù)協(xié)議》交客戶；按照現(xiàn)有企業(yè)網(wǎng)銀等渠道簽約流程，將三聯(lián)《業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》和《服務(wù)協(xié)議》復(fù)印件與客戶申請(qǐng)資料復(fù)印件傳遞到渠道簽約后臺(tái)。簽約待后臺(tái)處理后，客戶需在網(wǎng)銀端進(jìn)行簽約，設(shè)置短信通知號(hào)碼，并設(shè)置商業(yè)匯票流程：企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊管理設(shè)置—〉票據(jù)流程設(shè)置—〉增加流程，選擇操作員設(shè)置票據(jù)業(yè)務(wù)流程。出票及承兌客戶需向我行提供申請(qǐng)開立銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)材料，所需材料與開立紙質(zhì)銀行承兌匯票一致，包括：申請(qǐng)書、銀行承兌協(xié)議、保證合同及商業(yè)合同等

3、紙質(zhì)材料。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程崗位設(shè)置：需在本經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)置“額度登錄崗”。客戶經(jīng)理在審核客戶所提交的紙質(zhì)材料后發(fā)起電子流程。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程匯票形式有兩個(gè)選項(xiàng)“紙質(zhì)、電子”。默認(rèn)為空，必輸項(xiàng)。一般業(yè)務(wù)是在業(yè)務(wù)申請(qǐng)基本信息界面新增該字段（見圖一）項(xiàng)目類組合貸款、承諾性額度業(yè)務(wù)是在業(yè)務(wù)明細(xì)界面新增該字段（僅當(dāng)授信品種為銀行承兌匯票（具體品種）時(shí)（見圖二）出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程圖一出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程圖二出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程批量導(dǎo)入模板出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)申請(qǐng)-業(yè)務(wù)明細(xì)出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流

4、程業(yè)務(wù)申請(qǐng)-業(yè)務(wù)明細(xì)出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)-新增額度登錄出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)-新增額度登錄額度登錄界面和信息與原來一致，不做調(diào)整。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)后續(xù)流程部門主管、放款人員、放款主管，在界面上提交下一步位置新增按鈕額度登錄信息審核，需要上述人員對(duì)客戶經(jīng)理填寫的額度登錄信息進(jìn)行審核。審核后流程才可以提交下一步。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)后續(xù)流程

5、-放款主管頁面出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同流程走到放款主管階段，放款主管需要先審核合同信息和額度登錄信息，然后點(diǎn)擊發(fā)送ECDS獲取票號(hào)，可以向ECDS系統(tǒng)發(fā)送電票相關(guān)信息，發(fā)起出票申請(qǐng)。放款主管錄完全部信息（包括意見結(jié)論為同意、主管意見等）后，才可以點(diǎn)擊“發(fā)送ECDS獲取票號(hào)”。點(diǎn)擊發(fā)送票號(hào)后，放款主管可以直接點(diǎn)擊提交按鈕提交流程給下一步。同時(shí)需要選定集中額度登錄崗。待ECDS系統(tǒng)返回所有明細(xì)票號(hào)等信息之后，系統(tǒng)自動(dòng)提交流程。出票及承兌-獲取票號(hào)（客戶端操作）在點(diǎn)擊“發(fā)送ECDS獲取票號(hào)”后，系統(tǒng)將在網(wǎng)銀客戶端顯示該筆業(yè)務(wù)明細(xì)，客戶需進(jìn)行

6、出票處理，操作如下：1．制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票—〉出票，選擇銀行承兌匯票，在銀行承兌匯票協(xié)議信息列表中選擇一份協(xié)議，點(diǎn)擊下一步；2．制單員若要修改出票日期，可鉤選修改出票日期，對(duì)出票日期進(jìn)行修改，但必須按照業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行修改，修改后的出票日期≤原出票日期+3個(gè)自然日；出票及承兌-獲取票號(hào)（客戶端操作）待客戶完成出票操作后，網(wǎng)銀客戶端提示該票據(jù)“待承兌”，并返回?cái)?shù)據(jù)，我行系統(tǒng)再從ECDS中獲取票號(hào)，CLPM系統(tǒng)再進(jìn)入下一步操作。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程集中額度登錄崗必須就電子銀行承兌匯票電子信息與《銀行承兌協(xié)議》所記載信息進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)一致后，方

7、可進(jìn)行承兌應(yīng)答。若客戶在網(wǎng)銀端對(duì)出票日期進(jìn)行了調(diào)整，集中額度登錄崗應(yīng)通知客戶經(jīng)理就《銀行承兌協(xié)議》及《保證金質(zhì)押合同》等相關(guān)協(xié)議信息進(jìn)行重新修訂，待全部信息核對(duì)一致后，方可進(jìn)行承兌應(yīng)答。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程在“業(yè)務(wù)管理-集中額度登錄”下新增三級(jí)菜單“待登錄電票”。“待登錄電票”中展示所有已經(jīng)填寫完整未發(fā)送的額度登錄信息（按照合同/支用編號(hào)、金額進(jìn)行排序），集中額度登錄崗可以點(diǎn)擊某個(gè)額度登錄信息進(jìn)行查看，然后可以發(fā)送信息進(jìn)行額度登錄。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程“待登錄電票”中展示所有已經(jīng)填寫完整未發(fā)送的額度登錄信息（按照合同/支用編號(hào)

8、、金額進(jìn)行排序），集中額度登錄崗可以點(diǎn)擊某個(gè)額度登錄信息進(jìn)行查看，然后可以發(fā)送信息進(jìn)行額度登錄。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程集中額度登陸崗可以在“待維護(hù)信息”中查看