資源描述:
《《銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)》PPT課件》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、第四章銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)(核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)):以客戶為中心的銀行業(yè)務(wù)交易處理系統(tǒng)(實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)核算和支付清算);在交易系統(tǒng)中加進(jìn)了一些事中處理流程管理,包括客:戶信息管理、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理等。主要模塊:客戶信息、額度控管、存款、貸款、資金業(yè)務(wù)、國際結(jié)算、支付結(jié)算、總賬、卡系統(tǒng)、對外接口等。客戶信息客戶信息個(gè)人客戶(基本信息、證件信息、聯(lián)系方式、職務(wù)、收入、婚姻情況、信用等級、家庭成員、個(gè)人簡歷、簽約信息等)企業(yè)客戶(基本信息、客戶特征、營業(yè)執(zhí)照、貸款卡、稅務(wù)登記證、驗(yàn)資信息、屬地信息、管理層信息、資質(zhì)證書、股東信息、信用評級、簽約信息,競爭力信息等)同業(yè)客戶(基本
2、信息、境內(nèi)外標(biāo)志、中外資標(biāo)志、證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)代碼、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)行號(hào)、同城交換行號(hào)、SWIFTBIC碼、CHIPS碼、代理行標(biāo)志、帳戶行標(biāo)志、評級機(jī)構(gòu)評級、所在國家、資本充足率、資產(chǎn)規(guī)模、主要股東、雙方協(xié)議、密押等)額度控制對于授信業(yè)務(wù)進(jìn)行多維度的額度控制(按客戶、國家、地區(qū)、機(jī)構(gòu)等維度進(jìn)行維護(hù))根據(jù)業(yè)務(wù)特性定義不同的授信,不同授信間可以共享額度,低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)可以占高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的額度。可根據(jù)客戶(如集團(tuán)客戶)或業(yè)務(wù)大類將額度進(jìn)行分解,下級的額度總額可超過上級,但下級的被占用額度總金額必須小于上級額度。實(shí)現(xiàn)額度與抵押品信息的關(guān)聯(lián),一個(gè)額度可以對應(yīng)多個(gè)抵押品,反之,一個(gè)抵押品也可以對應(yīng)多個(gè)額度
3、??傎~總賬系統(tǒng)是會(huì)計(jì)核算的核心部分。用來記錄全部經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù),提供各種資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、成本費(fèi)用、收入和成果等總括核算資料的分類帳薄。是生成會(huì)計(jì)報(bào)表的主要依據(jù)。核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及財(cái)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)平行記帳原理,實(shí)時(shí)或定期將各匯總科目機(jī)構(gòu)代碼,借貸方幣種,發(fā)生額,余額等信息登記在總賬系統(tǒng),俗稱“登總賬”。帳務(wù)處理流程綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng):功能模塊一存款公共交易存折/印鑒掛失/解掛支票/匯票掛失/解掛開銷戶密碼管理對帳單存款證實(shí)書外匯賬戶管理現(xiàn)金尾箱管理個(gè)人存款個(gè)人整存整取個(gè)人零存整取個(gè)人整存零取個(gè)人通知存款個(gè)人教育儲(chǔ)蓄個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款對公存款對公整存整取對公通知存款對公大額存款單位協(xié)定存款協(xié)議存款融
4、資業(yè)務(wù)個(gè)人消費(fèi)貸款按揭貸款教育助學(xué)貸款信用貸款透支業(yè)務(wù)抵質(zhì)押貸款票據(jù)貼現(xiàn)銀團(tuán)貸款保證貸款循環(huán)貸款委托貸款農(nóng)戶小額貸款農(nóng)戶聯(lián)保貸款打包貸款國內(nèi)保理進(jìn)口押匯出口押匯客戶維護(hù)客戶信息維護(hù)臨時(shí)客戶維護(hù)密碼維護(hù)黑名單維護(hù)機(jī)構(gòu)管理機(jī)構(gòu)層次管理機(jī)構(gòu)信息管理機(jī)構(gòu)狀態(tài)維護(hù)用戶管理用戶信息維護(hù)用戶權(quán)限維護(hù)用戶密碼維護(hù)虛擬用戶維護(hù)特殊業(yè)務(wù)補(bǔ)登折換憑證補(bǔ)寫磁睡眠戶激活久懸賬戶管理法院扣劃反交易/沖賬綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng):功能模塊二結(jié)算業(yè)務(wù)支票業(yè)務(wù)銀行匯票銀行承兌匯票銀行本票匯兌業(yè)務(wù)托收承付委托收款大小額支付同城交換代收代付業(yè)務(wù)卡業(yè)務(wù)卡管理(開卡,掛失,補(bǔ)卡,銷卡)卡密碼管理商戶管理卡與賬戶關(guān)聯(lián)增值服務(wù)簽約類業(yè)務(wù)理
5、財(cái)業(yè)務(wù)存取款,轉(zhuǎn)帳,交易限額管理銀聯(lián)渠道交易本代他他代本行內(nèi)交易其他業(yè)務(wù)財(cái)政非稅基金托管第三方存管業(yè)務(wù)保函業(yè)務(wù)保管箱業(yè)務(wù)網(wǎng)銀相關(guān)業(yè)務(wù)現(xiàn)金憑證管理現(xiàn)金/憑證領(lǐng)用現(xiàn)金/憑證上繳現(xiàn)金/憑證下發(fā)現(xiàn)金/憑證回收現(xiàn)金/憑證調(diào)出現(xiàn)金/憑證調(diào)入支票出售憑證狀態(tài)查詢綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng):功能模塊三--日終批量批前備份存款計(jì)提利息貸款匡計(jì)/攤銷利息貸款狀態(tài)遷徙(轉(zhuǎn)逾期,轉(zhuǎn)非應(yīng)計(jì))對帳單、催收書打印結(jié)息(每季末月20號(hào))賬戶狀態(tài)(不動(dòng)戶,睡眠戶等)處理利息轉(zhuǎn)帳(每季末月21號(hào))生成業(yè)務(wù)報(bào)表登總賬,總分核對結(jié)帳(期末進(jìn)行)外匯買賣、證券投資市值重估軋帳掛失到期自動(dòng)解掛損益結(jié)轉(zhuǎn)(年終)抽取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)到報(bào)表平臺(tái)或數(shù)據(jù)倉
6、庫網(wǎng)銀平臺(tái)或中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的落地?cái)?shù)據(jù)處理批后備份日切架構(gòu)技術(shù)核心系統(tǒng)按所運(yùn)行的平臺(tái)分為兩大陣營:開放式平臺(tái)系統(tǒng):AIX,WINDOWS平臺(tái)系統(tǒng)為代表封閉式平臺(tái)系統(tǒng):MainFrame,AS400平臺(tái)系統(tǒng)為代表開發(fā)語言:COBOL,PRG,C,PL/SQL,J2EE中間件:TUXEDO,CICS,WebLogic,WebSphere,MQ,ESB、CORBA技術(shù)數(shù)據(jù)庫:Oracle,DB2,SYBASE等銀行綜合系統(tǒng)的目標(biāo)構(gòu)建面向客戶的業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)全行范圍的信息集中與信息共享實(shí)施后臺(tái)業(yè)務(wù)處理的上收集中及扁平化的資金管理建立適應(yīng)多變業(yè)務(wù)環(huán)境的靈活系統(tǒng)架構(gòu)實(shí)現(xiàn)各應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)整合建立銀行客
7、戶服務(wù)和賬務(wù)處理核心使用參數(shù)化的系統(tǒng)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)全面的渠道整合光大銀行核心系統(tǒng)總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)Minter系統(tǒng)、陽光卡系統(tǒng)、個(gè)貸、支付清算系統(tǒng)的整合。全行數(shù)據(jù)大集中本外幣一體化的統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算綜合的、完備的、自動(dòng)化的業(yè)務(wù)功能國內(nèi)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)廠商神州數(shù)碼中聯(lián)奧尊南天高陽太極畢博參考閱讀內(nèi)部資料:光大銀行核心系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)《換“心”風(fēng)云--商業(yè)銀行新一代核心系統(tǒng)建設(shè)》,華南金融電腦,2010.2《新一代核心銀行系統(tǒng)的實(shí)施規(guī)劃》,丁磊,中國金融電腦,2005.5《銀行綜合前置業(yè)務(wù)平臺(tái)設(shè)