歐州財富管理市場及財富管理行業(yè)簡介

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1、RogerH.Hartmann/15-10-2008歐洲財富管理市場及財富管理行業(yè)簡介中歐財富管理研討會,大連,2008年10月15日羅杰·H·哈特曼歐洲銀行聯(lián)合會,布魯塞爾財富管理咨詢業(yè)務主任,安永,盧森堡第一章:市場縱覽與歐洲財富管理行業(yè)的發(fā)展Page2IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEuropeRogerH.Hartmann/15-10-2008財富管理(第一章)?上世紀80年代與90年代:私人銀行業(yè)成為金融業(yè)的寵兒:回報率高、增長迅速;

2、易于開展業(yè)務,在歐洲處于發(fā)展的黃金期。?金融混亂期2000年–2002年:艱難時期,極易受到全球產(chǎn)權(quán)投資市場的影響。?大恢復期2003年–2007年:財富管理穩(wěn)定回歸管理日程。行業(yè)總體情況達到最高點。?轉(zhuǎn)折點2008年–…:轉(zhuǎn)變的步伐正在加速。新的、不斷增多的暗潮涌動。財富管理業(yè)務不會一帆風順。Page3IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEurope財富管理市場縱覽?百萬富豪的數(shù)量以每年超過7%的速度持續(xù)增長,是人口總增長率的6倍(+1.2%/年

3、)。?行業(yè)范圍日益寬泛,構(gòu)成日益復雜。?從沉悶、傳統(tǒng)的參與者轉(zhuǎn)變?yōu)樾屡d的參與者,向更加寬泛的、要求更高的客戶群體提供范圍廣闊的專業(yè)化產(chǎn)品和服務。?定義:為富有的客戶提供金融服務,主要針對個人以及其家庭。?私人銀行,以往的模式,產(chǎn)生于17世紀的英格蘭。Page4IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEuropeRogerH.Hartmann/15-10-2008財富管理市場縱覽?財富管理最早出現(xiàn)于15年前:包括不斷涌現(xiàn)的大眾富裕階層、更加復雜的客戶需求

4、、客戶更主動的介入,新加入者比如零售銀行與經(jīng)紀人—交易商。?“以一當百”模式的結(jié)束,一種范圍更廣的服務——提供更寬泛的產(chǎn)品:資產(chǎn)管理為核心,但遠遠不止于此->“咨詢”。-產(chǎn)品范圍:經(jīng)紀人業(yè)務,核心銀行業(yè)務,借貸,保險,非金融資產(chǎn),結(jié)構(gòu)性與選擇性投資,財富構(gòu)建,稅收與信托,設(shè)計規(guī)劃(金融,遺產(chǎn),養(yǎng)老金,慈善),專人服務(日內(nèi)瓦).Page5IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEurope財富管理市場縱覽?客戶部分:-從私人銀行(>100萬美元的投資資

5、產(chǎn))到財富管理(從核心中產(chǎn)階層到關(guān)鍵客戶)。-客戶關(guān)系經(jīng)理的獨特性,其工作涵蓋客戶金融生活的各個領(lǐng)域,掌握有關(guān)客戶的財產(chǎn)價值和優(yōu)先事務的私密信息,同時給出高度特制的解決方案,也就是打理客戶財務健康的方方面面。?財富經(jīng)理的獨特賣點:整體關(guān)系,交易清單提供,富有客戶們的特定目標。Page6IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEuropeRogerH.Hartmann/15-10-2008財富管理市場縱覽?投資委任:-管理人-純交易委任-咨詢委任-全權(quán)委

6、任?美國財富管理模式:交易驅(qū)動經(jīng)紀業(yè)務和投資產(chǎn)品驅(qū)動。?歐洲財富管理模式:集中在建議與排他性上。Page7IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEurope高凈值人士數(shù)量,2005-2007年(按地區(qū))單位:百萬圖1復合年均增長率年均增長率2006-2007高凈值人口總體變化%非洲中東拉丁美洲世界范圍內(nèi)的高凈亞太值人士數(shù)量(單位:百萬)歐洲北美注釋:高凈值人士須擁有至少1百萬美元的金融資產(chǎn),其中不包括收藏品、消費品,耐用消費品和主要居所Page8In

7、troductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEurope極高凈值人士須擁有至少3千萬美元的金融資產(chǎn),其中不包括收藏品、消費品,耐用消費品和主要居所?來源:《2008年世界財富年度報告》RogerH.Hartmann/15-10-2008高凈值人士財富分配,2005-2007年(按地區(qū))單位:萬億美元圖2年均增長率復合年均增長率2006-2007年高凈值人士財富總體變化,(按地區(qū))非洲中東全球高凈值拉丁美洲人士財富(單位:萬亞太億美元)歐洲北美自2005年起,巴

8、林和卡塔爾被加入模型自2005年起,這些復合年均增長率因巴林和卡塔爾被加入模型被加以調(diào)整注:圖中所有數(shù)據(jù)均四舍五入取整Page9IntroductiontoWealthManagementMarketandIndustryinEurope來源:凱捷公司羅倫茲曲線分析,2008?來源:《2008年世界財富年度報告》圖7高凈值人士金融財富預測,2005-2012(按地區(qū))單位:萬億美元年均增長率2007

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