商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理1

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1、第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理一、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)概述二、商業(yè)銀行國際融資業(yè)務(wù)管理三、商業(yè)銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理四、商業(yè)銀行其他國際業(yè)務(wù)管理——外匯買賣業(yè)務(wù)、離岸業(yè)務(wù)第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理第一節(jié)商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)概述一、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的含義又稱國際銀行業(yè)務(wù)，廣義上是指所有涉及外幣或外國客戶的活動，包括銀行在國外的業(yè)務(wù)活動以及在國內(nèi)所從事的有關(guān)國際業(yè)務(wù)。確定商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)有兩條：一是貨幣標(biāo)準(zhǔn)——以外國貨幣為載體開展的業(yè)務(wù)二是業(yè)務(wù)對象的國籍標(biāo)

2、準(zhǔn)——對外國居民開展的業(yè)務(wù)商業(yè)銀行對本國居民開展的外匯業(yè)務(wù)和對外國居民開展的本幣業(yè)務(wù)都屬于國際業(yè)務(wù)。二、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的產(chǎn)生與發(fā)展1．世界經(jīng)濟國際化、一體化趨勢加強，要求商業(yè)銀行開展相應(yīng)國際業(yè)務(wù)為其服務(wù)2．金融管制逐漸放松，金融全球化趨勢逐漸加強，為商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)活動提供了廣闊舞臺和各種便利3．科技水平迅速提高，新技術(shù)廣泛應(yīng)用于金融領(lǐng)域，為商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的開展提供了技術(shù)手段的支持4.商業(yè)銀行的國際業(yè)務(wù)盈利一般高于其國內(nèi)業(yè)務(wù)盈利，為商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的開展提供了內(nèi)在動力第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管

3、理三、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的特點1.參與主體——一般都是跨國公司、企業(yè)和外國政府2．交易規(guī)?！容^大，大多屬于批發(fā)性業(yè)務(wù)，金額起點高，數(shù)量大3．經(jīng)營風(fēng)險大——國內(nèi)風(fēng)險+國際風(fēng)險第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理四、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的種類1.國際結(jié)算：指銀行辦理國際貨幣資金的收支調(diào)撥以結(jié)算不同國家當(dāng)事人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。2．貿(mào)易融資：指在進出口貿(mào)易中，銀行向本國和外國的進出口商提供的資金融通，又稱為進出口融資。3．國際貸款：指銀行對境外借款人發(fā)放的貸款。4．國際籌資：銀行在國際范圍內(nèi)籌集資金的業(yè)務(wù)。5．外

4、匯買賣：零售性+批發(fā)性第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理五、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的組織形式1．代表處比較初級的海外分支形式前哨站在沒有條件設(shè)立分行或子銀行的地方，銀行往往先在該地成立一個代表處規(guī)模很小，不經(jīng)營一般的銀行業(yè)務(wù)第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理2．代理行代理行是指與跨國銀行建立長期、固定的業(yè)務(wù)代理關(guān)系的當(dāng)?shù)劂y行。在無法設(shè)立分支機構(gòu)的情況下，這種形式有利于跨國銀行有效地處理相關(guān)的國際金融業(yè)務(wù)代理行關(guān)系含義：兩家不同國籍的銀行，互相委托，互為辦理國際銀行業(yè)務(wù)所發(fā)生的往來關(guān)系。第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理3．分

5、行分行是總行派出在國外的部門齊全的分支機構(gòu)。從業(yè)務(wù)上來講，分行是總行的一個組成部分，總行對它具有完全的控制權(quán)。從法律上看，海外分行不是一個獨立的法人實體東道國對外國銀行在本國設(shè)立分行的控制相當(dāng)嚴(yán)格第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理中國銀行在海外有40多家分支機構(gòu)，又與200多個國家和地區(qū)的1500多家銀行建立了5000多家代理行關(guān)系。4．子公司或附屬機構(gòu)一些國家或地區(qū)的法律不允許外國銀行在本地建立分行，這時跨國銀行就可以通過入股控制當(dāng)?shù)劂y行或非銀行機構(gòu)，從而間接達(dá)到在該國開展國際業(yè)務(wù)目的。5．合資聯(lián)營銀

6、行合資聯(lián)營銀行是由兩家或多家銀行(經(jīng)常是不同國籍的銀行)共同出資組建的一種海外分支形式，其中每家銀行的股份均不超過50％。第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理聯(lián)行（sisterbank）：是指銀行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，在國內(nèi)(DomesticSisterBank)、國外(OverseaSisterBank)設(shè)置的分支機構(gòu)。主要有：（1）分行(Branch)（2）子銀行或附屬銀行(Subsidiary)（3）代表處（4）代理處（5）聯(lián)營銀行（6）銀團銀行第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理第二

7、節(jié)商業(yè)銀行國際融資業(yè)務(wù)管理國際融資：又稱貿(mào)易融資或進出口融資，是指在國際貿(mào)易活動中，銀行對資金周轉(zhuǎn)有困難的進出品商提供的資金融通。一、國際負(fù)債業(yè)務(wù)：國際借款；國際存款；發(fā)行國際債券；歐洲貨幣存款和回購協(xié)議二、國際信貸業(yè)務(wù)：進出口押匯業(yè)務(wù)—進口押匯，出口押匯打包放款出口信貸—賣方信貸，買方信貸福費廷保理業(yè)務(wù)國際銀團貸款三、國際投資業(yè)務(wù)第九章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理一、國際負(fù)債業(yè)務(wù)指銀行在國際范圍內(nèi)籌集資金的業(yè)務(wù)，是銀行負(fù)債業(yè)務(wù)在國際范圍的延伸。1.國際借款：銀行為應(yīng)付業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中出現(xiàn)的臨時性的資金短

8、缺及短期資金周轉(zhuǎn)的需要，而在國際之間進行的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。是國際借貸的主要方式一般是通過其國外分支機構(gòu)向外國銀行借入借款期限較短，一年以內(nèi)利率一般以“倫敦銀行同業(yè)拆借利率”為基礎(chǔ)屬信用貸款倫敦銀行同業(yè)拆放利率（LondonInterbankOfferedRate，LIBOR）已成為全球貸款方及債券發(fā)行人的普遍參考利率，是目前國際間最重要和最常用的市場利率基準(zhǔn)。倫敦銀行同業(yè)拆放利率是英國銀行家協(xié)會根據(jù)其選定的銀行在倫敦市場報出的銀行同業(yè)拆借利率，進行取樣并平均計算成為基準(zhǔn)利率。是倫敦金融市場上銀行之