《投資理財(cái)理念》PPT課件

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1、投資理財(cái)理念篇1課程目標(biāo)讓學(xué)員掌握六個(gè)投資理財(cái)?shù)睦砟?一流的業(yè)務(wù)員用思想感化客戶(hù)二流的業(yè)務(wù)員用心理影響客戶(hù)三流的業(yè)務(wù)員用嘴巴說(shuō)服客戶(hù)3理財(cái)觀(guān)念一樹(shù)立正確的理財(cái)觀(guān)念4理財(cái)?shù)亩x理財(cái)就是根據(jù)客戶(hù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承受能力，合理安排資金的運(yùn)用，并使之最大程度增值的過(guò)程。5理財(cái)觀(guān)念的變遷新三年舊三年縫縫補(bǔ)補(bǔ)又三年省吃?xún)€用勤儉持家拼命掙錢(qián)拼命存錢(qián)投資理財(cái)錢(qián)生錢(qián)6富人與窮人的區(qū)別理財(cái)觀(guān)念的不同理財(cái)習(xí)慣的不同理財(cái)?shù)男拍畈煌?省著省著，窟窿等著用著用著，菩薩送著富人與窮人的區(qū)別——理財(cái)觀(guān)念的不同8一生能累積多少錢(qián)不是取決于你賺了多少錢(qián)而是你如何理財(cái)富

2、人與窮人的區(qū)別——理財(cái)觀(guān)念的不同9微軟公司的17800名員工中有3000名是百萬(wàn)富翁因?yàn)樗麄儞碛泄镜墓善备蝗伺c窮人的區(qū)別——理財(cái)觀(guān)念的不同10投資理財(cái)不需要高深學(xué)問(wèn)投資理財(cái)沒(méi)什么技巧，最重要的是觀(guān)念，觀(guān)念正確就會(huì)贏。理財(cái)致富的人只不過(guò)是養(yǎng)成了一般人不喜歡，且無(wú)法做到的習(xí)慣而已。當(dāng)然，象定期儲(chǔ)蓄、長(zhǎng)期投資等習(xí)慣有時(shí)也是需要強(qiáng)迫自己養(yǎng)成的。11富人與窮人的區(qū)別——理財(cái)習(xí)慣的不同放棄眼前小利獲得更大的利益12對(duì)財(cái)富的執(zhí)著追求決定你執(zhí)著的行為富人與窮人的區(qū)別——理財(cái)信念的不同13理財(cái)觀(guān)念二投資理財(cái)可以致富14用別人的錢(qián)為你賺錢(qián)；用別人的

3、時(shí)間為你賺錢(qián)；用別人的智慧為你賺錢(qián)。什么是投資？15投資的原則合法性安全性流動(dòng)性成長(zhǎng)性符合國(guó)家的法律法規(guī)投資變現(xiàn)的能力存放風(fēng)險(xiǎn)貶值風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)保值增值16投資的渠道儲(chǔ)蓄、債券、股票、彩票、傳統(tǒng)保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn)、房地產(chǎn)、集郵、炒匯、字畫(huà)收藏等17你目前的投資狀況你的年工資收入+愛(ài)人年工資收入=A其他投資收入=B投資收入比C=B/（A+B）*100%≥90%理財(cái)高手當(dāng)C≥50%理財(cái)很優(yōu)秀≤30%投資有問(wèn)題18李嘉誠(chéng)如何積累財(cái)富70億美元20歲以前，所有的錢(qián)都是靠雙手勤勞換來(lái)20-30歲是努力賺錢(qián)和存錢(qián)的時(shí)候30歲以后，投資理財(cái)?shù)闹匾灾?/p>

4、漸提高，到中年時(shí)賺多少錢(qián)已經(jīng)不重要，反而是如何管錢(qián)比較重要要想成為有錢(qián)人，就必須有足夠的耐心19我每個(gè)月的收入不多，能儲(chǔ)蓄下來(lái)的又所剩無(wú)幾，以這種財(cái)富積累的速度根本就不可能致富。這對(duì)嗎？20投資理財(cái)可以致富（美）《鄰居家的百萬(wàn)富翁》——每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你將擁有28萬(wàn)元21理財(cái)致富的三個(gè)基本條件固定的投資追求較高回報(bào)耐心的等待22理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)在于有財(cái)可理，不在金錢(qián)的多寡你不理財(cái)，財(cái)不理你投資理財(cái)可以致富——結(jié)論23理財(cái)觀(guān)念三專(zhuān)家理財(cái)優(yōu)于個(gè)人理財(cái)24每組選一個(gè)辯手，編號(hào)為1—3號(hào)每位辯手第一輪闡述自己的觀(guān)點(diǎn)，

5、然后進(jìn)入自由辯論辯論者必須先站起來(lái)再回答，第一句為“感謝對(duì)方辯友，我方認(rèn)為。。。”當(dāng)有不能回答的問(wèn)題時(shí)，下面學(xué)員可以舉手幫助回答從個(gè)人理財(cái)組一號(hào)辯手首先開(kāi)始辯論規(guī)則25儲(chǔ)蓄：銀行存款會(huì)縮水債券：購(gòu)買(mǎi)債券限制多股票：個(gè)人炒股蒸發(fā)快彩票：竹籃打水一場(chǎng)空房地產(chǎn)：資金量大變現(xiàn)難炒匯、收藏：專(zhuān)業(yè)投資難搞懂個(gè)人理財(cái)?shù)木窒扌?6理財(cái)失敗的人絕大多數(shù)不是所賺的錢(qián)不夠多，而是將資產(chǎn)擺到錯(cuò)誤的地方。個(gè)人理財(cái)?shù)木窒扌?7專(zhuān)家理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)投資渠道寬28專(zhuān)家理財(cái)?shù)耐顿Y渠道優(yōu)勢(shì)例：國(guó)債國(guó)債市場(chǎng)一級(jí)市場(chǎng)（發(fā)行市場(chǎng)）二級(jí)市場(chǎng)（流通市場(chǎng)）場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)場(chǎng)外市場(chǎng)交易所市場(chǎng)銀

6、行間市場(chǎng)機(jī)構(gòu)可通過(guò)一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的所有渠道進(jìn)行投資；□部分為個(gè)人投資渠道，十分有限。記賬式債券憑證式債券現(xiàn)券市場(chǎng)回購(gòu)市場(chǎng)現(xiàn)券市場(chǎng)回購(gòu)市場(chǎng)29專(zhuān)家理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)投資品種多30專(zhuān)家理財(cái)?shù)耐顿Y品種優(yōu)勢(shì)按債券發(fā)行市場(chǎng)分類(lèi)按發(fā)行主體分類(lèi)與機(jī)構(gòu)理財(cái)比較：個(gè)人多購(gòu)買(mǎi)憑證式國(guó)債31專(zhuān)家理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)投資方式活32專(zhuān)家理財(cái)?shù)耐顿Y方式優(yōu)勢(shì)現(xiàn)券交易：交易雙方在成交后即時(shí)進(jìn)行清算交割的交易回購(gòu)交易：以國(guó)債現(xiàn)券作為抵押物，進(jìn)行短期資金融通的交易。融資方（賣(mài)出國(guó)債方）以約定的交易期限、價(jià)格、品種和數(shù)量向融券方（買(mǎi)入國(guó)債方）賣(mài)出國(guó)債，并在約定期滿(mǎn)后以約定價(jià)格或收益

7、率購(gòu)回所賣(mài)國(guó)債。套利交易：利用各現(xiàn)券品種收益率的差異、各回購(gòu)品種利率的差異以及現(xiàn)券與回購(gòu)之間、同一品種在不同市場(chǎng)之間的價(jià)格差異進(jìn)行對(duì)沖，以獲取利差的交易行為。33專(zhuān)家理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)投資技能高34專(zhuān)家理財(cái)在投資技能上的優(yōu)勢(shì)例：中國(guó)平安保險(xiǎn)集團(tuán)投資管理中心，各基金管理公司目前采用先進(jìn)的恒生交易管理系統(tǒng)。知識(shí)更全面技術(shù)手段更先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)更豐富35專(zhuān)家理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)資金規(guī)模大36專(zhuān)家理財(cái)在資金規(guī)模上的優(yōu)勢(shì)例：根據(jù)中國(guó)人民銀行1999年10月份頒發(fā)的351號(hào)文件，商業(yè)保險(xiǎn)公司可進(jìn)行銀行大額協(xié)議存款，最低金額限制為3000萬(wàn)元。匯集將眾多人的小額資金，資

8、金規(guī)模更大能夠更靈活、科學(xué)地進(jìn)行投資組合，分散風(fēng)險(xiǎn)、提高收益37專(zhuān)家理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)信息來(lái)源廣38專(zhuān)家理財(cái)在信息上的優(yōu)勢(shì)例：中國(guó)平安保險(xiǎn)集團(tuán)投資管理中心租用路透、彭博、錢(qián)龍、匯金等系統(tǒng)的資訊服務(wù)。有專(zhuān)門(mén)的人員和技術(shù)進(jìn)行信息收集信息渠道更寬、信息量大對(duì)信息