中國銀行業(yè)相關法律法規(guī)

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1、中國銀行業(yè)相關法律法規(guī)國家法規(guī)部門規(guī)章行業(yè)自律內部制度《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》國家法規(guī)匯豐洗錢案2012年7月16日美國參議院公布一份長達330多頁的報告，指責匯豐銀行與墨西哥販毒集團、關聯(lián)恐怖組織的金融機構有業(yè)務往來，非法交易多達2.5萬筆，涉及金額約160億美元12月11日，匯豐銀行宣布與美國政府達成和解協(xié)議，為該銀行防范洗錢不力而支付19.21億美元的天價罰款。渣打洗錢案2012年8月6日，紐約最高金融監(jiān)管機構指控渣打紐約分行涉嫌在2001年至2010年期間與伊朗政府“合謀”隱瞞約6萬筆

2、為伊朗客戶進行的非法轉賬交易，總金額高達2500億美元。12月10日美國聯(lián)邦監(jiān)管機構宣布，渣打銀行已與其達成和解，愿意支付總額為3.27億美元的罰款，以了結針對其違反美國經濟制裁政策的指控。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（CBRC）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于2003年4月25日。根據國務院授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行。部門規(guī)章《商業(yè)銀行內部控制指引》《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》《個人定期存單質押貸款辦法》《單位定期存單質押貸款管理規(guī)定》《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》《

3、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法（試行）》……中國銀行業(yè)協(xié)會中國銀行業(yè)協(xié)會成立于2000年，是由中華人民共和國境內注冊的各商業(yè)銀行、政策性銀行自愿結成的非盈利性社會團體，經中國人民銀行批準并在民政部門登記注冊，是我國銀行業(yè)的自律組織。主要職責包括：依據有關法律、法規(guī)，制定銀行業(yè)同業(yè)公約和自律規(guī)則；督促會員貫徹執(zhí)行國家法律、法規(guī)和各項政策；維護會員的合法權益，對侵害會員合法權益的行為，向有關部門提出申訴或要求；加強會員與中國人民銀行及其他政府部門的聯(lián)系；加強會員之間的交流，協(xié)調會員之間在業(yè)務方面發(fā)生的爭議；促進國內銀行業(yè)與國外銀行業(yè)的交往與合作；組織和促進

4、會員間的職員業(yè)務培訓和與業(yè)務有關的調查研究，為會員提供咨詢服務等。行業(yè)自律《中國銀行業(yè)自律公約》《中國銀行業(yè)文明服務公約》《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》《中國銀行業(yè)客戶服務中心服務規(guī)范》《中國銀行業(yè)營業(yè)網點大堂經理服務規(guī)范》《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》……內部制度例：《中國工商銀行內部控制暫行規(guī)定》部門責任分離完善信息資料人事調度制度資產負債比例控制內部財務核算控制資金調度規(guī)范固定資產管理存貸款業(yè)務監(jiān)督保障……謝謝觀看！