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《王立理財(cái)規(guī)劃書》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫(kù)。
1、我的未來(lái)不是夢(mèng)王立先生理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書第二十期AFP培訓(xùn)班第四組13我的未來(lái)不是夢(mèng)致客戶的一封信尊敬的王立先生：您好！歡迎您到我們第四工作室咨詢及尋求財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，同時(shí)感謝您對(duì)我們的信任與支持，我們將不負(fù)您的厚望，充分發(fā)揮國(guó)際化智囊團(tuán)隊(duì)力量，為您提供更為專業(yè)、客觀的理財(cái)服務(wù)。理財(cái)是一段快樂(lè)的人生享受，也是一種積極的處事態(tài)度，更是一個(gè)良好的生活習(xí)慣。我們將根據(jù)您的風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)分析您的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、評(píng)估您的財(cái)務(wù)需求，對(duì)您目前的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行診斷、分析，并在此基礎(chǔ)上為您提供合理化理財(cái)建議，并根據(jù)您的需要協(xié)助您執(zhí)行該理財(cái)方案。本理財(cái)規(guī)劃的宗旨在于在盡量不降低您目前生活水準(zhǔn)的前提下，幫助您進(jìn)行財(cái)富保值增值，實(shí)
2、現(xiàn)您的生活目標(biāo)，達(dá)到人生的自由、自主、自在。本理財(cái)規(guī)劃建議書是建立在您本人提供的現(xiàn)實(shí)財(cái)務(wù)狀況和期望的財(cái)務(wù)目標(biāo)的基礎(chǔ)上制定的。請(qǐng)您認(rèn)真仔細(xì)閱讀本建議書，以確保詳細(xì)資料準(zhǔn)確無(wú)誤。同時(shí)我們將嚴(yán)格遵循理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，在未經(jīng)您允許的情況下，不得將您的個(gè)人資料用于與本理財(cái)規(guī)劃無(wú)關(guān)的事項(xiàng)以及泄漏給未經(jīng)您授權(quán)同意的第三方。當(dāng)您的財(cái)務(wù)狀況或理財(cái)目標(biāo)發(fā)生較大變化時(shí)，請(qǐng)及時(shí)通知我們，以便我們對(duì)您的理財(cái)方案進(jìn)行調(diào)整，以確保理財(cái)目標(biāo)能夠順利實(shí)現(xiàn)。溝通源于分享，我們希望通過(guò)定期溝通，與您共同分享成功的喜悅，愿您早日實(shí)現(xiàn)人生理想，相信我的未來(lái)不會(huì)是夢(mèng)！二OO八年十一月13我的未來(lái)不是夢(mèng)目錄一、客戶當(dāng)前基本財(cái)務(wù)狀況
3、……………………………………………4二、客戶理財(cái)目標(biāo)………………………………………………………5三、客戶偏好分析………………………………………………………5四、客戶財(cái)務(wù)狀況分析…………………………………………………5五、理財(cái)規(guī)劃建議………………………………………………………6六、風(fēng)險(xiǎn)提示……………………………………………………………713我的未來(lái)不是夢(mèng)一、客戶基本財(cái)務(wù)狀況(單位：萬(wàn)元)家庭成員王立何慧王鴻王立父母年齡35歲35歲5歲60歲以上從業(yè)狀態(tài)工作工作學(xué)前兒童退休年收入10萬(wàn)5萬(wàn)無(wú)擬退休年齡60歲60歲無(wú)1、資產(chǎn)負(fù)債情況資產(chǎn)負(fù)債表日期：2008.5.25單位：萬(wàn)元資產(chǎn)項(xiàng)目成本價(jià)市價(jià)負(fù)債項(xiàng)
4、目成本價(jià)市價(jià)現(xiàn)金 投資負(fù)債00活期存款22 流動(dòng)性資產(chǎn)22 基金32.5 古董字畫5050總負(fù)債00投資性資產(chǎn)5352.5 自用房屋4050 自用性資產(chǎn)4050 總資產(chǎn)95104.5凈值95104.513我的未來(lái)不是夢(mèng)1、收支儲(chǔ)蓄情況年收支儲(chǔ)蓄表日期：2008.11.20單位：萬(wàn)元收入支出項(xiàng)目金額占比項(xiàng)目金額占比王先生收入71298.1065.38%生活支出6000062.5%王太太收入37751.4034.62%贍養(yǎng)支出3600037.5%工作收入合計(jì)109049.50 保費(fèi)支出00%理財(cái)收入 合計(jì) 96000100.00%合計(jì)109049.50100.00%凈儲(chǔ)
5、蓄13049.50 2、現(xiàn)金流量表2008-11-20現(xiàn)金流量表格幾年后工作收入公積金收入其他收入日常支出（含中小學(xué)教育費(fèi)）購(gòu)車支出購(gòu)房支出保險(xiǎn)支出高教支出旅游支出凈資產(chǎn)0109049.500(96000.00)0.00000.000.0013049.501113411 (99840.00)0.00000.00(15000.00)11620.982117948 (103833.60)(200000.00)000.00(15600.00)(189864.68)3122666 (107986.94)0.00000.00(16224.00)(191409.77)4127572 (112306
6、.42)0.00000.00(16872.96)(193016.66)5132675 (116798.68)0.00000.00(17547.88)(194687.83)6137982 (121470.63) 000.00(18249.79)(196425.84)7143502 (126329.45) 000.00(18979.79)(198233.37)8149242 (131382.63) 000.00(19738.98)(200113.21)9155211 (136637.93) 000.00(20528.54)(202068.23)10161420 (142103.45)
7、000.00(21349.68)(204101.46)11167877 (147787.59) 00.00(22203.66)(206216.02)13我的未來(lái)不是夢(mèng)12174592 (153699.09) 00.00(23091.81)(208415.16)13181575 (159847.06) 0(28285.00)(24015.48)(238987.27)14188838 (
