融資融券業(yè)務介紹1

《融資融券業(yè)務介紹1》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內容在教育資源-天天文庫。

1、融資融券業(yè)務介紹?基本概念和主要流程?法律法規(guī)?常見問題解答及客戶端演示?交易概況及策略?業(yè)務動態(tài)及未來規(guī)劃國信證券融資融券部基本概念和主要流程?什么是融資融券業(yè)務?參與融資融券業(yè)務的條件?交易流程?盯市、通知、期限（一）什么是融資融券業(yè)務？融資融券業(yè)務，是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。試點期間，只允許證券公司利用自有資金和自有證券從事融資融券業(yè)務。（一）什么是融資融券業(yè)務？?哪些客戶想要融資融券？目標客戶群1.有短期資金需求的客戶：融資融券提供證券交易“信用卡”功能；2.有放大交易需求的客戶

2、：放大交易金額，抓住市場機遇，擴大投資收益；3.有雙邊交易需求的客戶：可以在下跌行情中，獲得收益。4.有T+0交易需求的客戶：利用融資、融券進行T+0交易，規(guī)避風險。5.有套利需求的客戶：與權證、股指期貨等組合投資，可實現(xiàn)無風險套利。（一）什么是融資融券業(yè)務？?國信融資融券的特點：1.全程服務?專業(yè)服務：每個業(yè)務經(jīng)理必須通過崗前培訓，考試合格后，持證上崗；?“一對一”服務：每個客戶有一名業(yè)務經(jīng)理全程服務，進行業(yè)務介紹、風險揭示和操作流程指引等。?通知服務：15項通知服務，覆蓋業(yè)務全流程風險點，及時提醒并通知客戶；?便利服務：《操作指引》、《速查表》簡潔

3、易懂，方便客戶操作和了解風險；2.技術支持?系統(tǒng)操作便利：普通賬戶與信用賬戶可同時切換，交易菜單簡潔；?自動還款選擇：一次操作，輕松還款，減少額外利息支出；?授信額度不區(qū)分：融資、融券額度自由變換，交易靈活；3.利息費用?額度不使用，不收費；當日使用額度，當日歸還，也不收費用;?融資利率與融券費率一致，且較民間貸款、私募資金的費用低。資格認定（基本準入條件）?賬戶規(guī)范?身份合法?資產(chǎn)來源合法?完成第三方存管?無重大違約記錄?有風險承受能力?開戶18個月以上?資產(chǎn)50萬以上?通過業(yè)務知識等級評定（綜合3分）?金融資產(chǎn)倍數(shù)?投資穩(wěn)健性?盈利能力?誠信記錄?

4、業(yè)務知識測試附加指標：?房產(chǎn)狀況?收入狀況?心理測試持續(xù)管理?持續(xù)服務?信用檔案?資格年審客戶資格客戶試點客戶?動態(tài)管理（二）參與融資融券業(yè)務的條件?通過心理測試試點成熟后，準入條件將逐步放寬。（二）參與融資融券業(yè)務的條件等）；?身份證明；?普通證券賬戶卡；?個人信用報告（選擇提供）。授信原則：?不超過客戶申請的融資、融券金額；?不超過客戶托管在我公司普通賬戶的總資產(chǎn)；?不超過金融資產(chǎn)的1/2;?提交外部資產(chǎn)證明可以增加額度?？蛻籼峤毁Y料：?業(yè)務申請文本（包括申請表、風險訪談、業(yè)務測試、限售股份申報表?國信證券股票明細對帳單；?金融資產(chǎn)證明（可增加額度

5、）；（三）交易流程幾個重要概念?標的證券?保證金、保證金比例、保證金可用余額?標的證券保證金比例與折算率的關系?擔保物、維持擔保比例（三）交易流程1、標的證券標的證券，是指投資者可融資買入或融券賣出的證券。2010年2月12日，滬深交易所公布試點期間標的證券范圍：?上交所：上證50?深交所：深證成指證券（40只）證券公司在滬深交易所規(guī)定的范圍內確定其允許的標的證券。截至2011年5月6日，公司融資標的證券89只，融券標的證券10只；融券標的證券品種將在5月內完成擴充。（三）交易流程2、保證金、保證金比例、保證金可用余額?保證金，可以是現(xiàn)金，也可以是證券

6、。?可充抵保證金證券及其折算率（可在國信公司網(wǎng)站、交易系統(tǒng)查詢）可充抵保證金證券，包括標的證券和交易所認可的其他證券。可充抵保證金證券的折算率，指充抵保證金的證券在計算保證金金額時按其證券市值進行折算的比率。其中：折算率可充抵保證金證券品種上證180指數(shù)和深圳成指成份股不超過70%A股基金債券權證非上證180指數(shù)和深圳成指成份股被實行特別處理和被暫停上市的A股交易所交易型開放式指數(shù)基金（ETF）其他上市基金國債其他上市債券權證不超過65%0%不超過90%不超過80%不超過95%不超過80%0%（三）交易流程2.1保證金比例??保證金比例，指投資者交付的

7、保證金與融資、融券交易金額的比例，＝自有資金（保證金）?融入資金（證券）。?保證金比例越高，投資者可融資融券的規(guī)模越少，財務杠桿效應越低。滬深交易所規(guī)定標的證券保證金比例不得低于50%。??保證金可用余額，指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結融資融券交易已占用保證金和相關利息、費用的余額。?投資者進行每筆融資融券交易時，該筆最高可交易金額等于其保證金可用余額除以保證金比例。（三）交易流程2.2保證金可用余額（三）交易流程3、標的證券保證金比例與折算率的關系標的證券折算率越高（股票質量好

8、），保證金比例越低，投資者可以借更多的資金或證券。標的證券保證金比例的計算采用以下方式：1+5