防范非法集資七大案例

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1、非法集資七類典型案例分析非法集資七類典型案例第一類非法集資案例:不具備吸收公眾存款資格的投資擔保有限公司，以支付高息為誘餌，向社會不特定人員吸收大量資金。非法集資七類典型案例主要表現(xiàn)形式及傳播途徑:本類非法集資活動的主要表現(xiàn)形式為以簽訂借款擔保合同的形式、或出具擔保書承諾在一定期限內(nèi)還本付息，以各種高回報為誘餌，向社會不特定人員吸收大量資金，達到集資斂財、并賺取傭金的非法目的。主要傳播途徑為安排公司人員向不特定社會公眾進行游說或在新聞媒體上發(fā)布廣告。非法集資七類典型案例案例簡述：案例1：2011年3月，寇某某在未作工商變更登記的情況下將河南寶源投資擔保有限公司

2、的實際經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)讓給被告人宋某某。后宋某某作為寶源公司的實際控制人，未經(jīng)國家有關(guān)監(jiān)管部門批準，安排公司人員向不特定社會公眾游說，以高額利息為誘餌，采用與社會不特定人員簽訂借款擔保合同的方式，非法吸收公眾存款。同時，宋某某安排時任寶源公司業(yè)務部經(jīng)理的杜某某在其不在公司時主持公司的日常經(jīng)營業(yè)務，并對用款單位和個人進行考察，向外放貸賺取利息差。經(jīng)河南中財?shù)缕諘嫀熓聞账邢薰舅痉ㄨb定：寶源公司自2011年4月15日至同年10月14日間吸收資金共計3.43億元，涉及理財客戶299人；已兌付2.5億元，涉及理財客戶177人。非法集資七類典型案例案例2：劉某于2005年成

3、立超越房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司，任法定代表人。公司成立初期，主要經(jīng)營房地產(chǎn)中介業(yè)務，由于業(yè)務量少，收益不高。為獲取高額利潤，2006年和2007年劉某先后注冊成立了巴州金太陽信用擔保公司和巴州銀盾投資咨詢公司，并跨地區(qū)成立了兩家分公司。公司一成立就從事非法集資活動，通過在新聞媒體上發(fā)布廣告，以高息為誘餌，以公司名義出具擔保書承諾在一定期限內(nèi)還本付息，向社會不特定人群集資。同時，以月息2.5%至3%的高利率向社會發(fā)布貸款，并按貸款額度的5%收取傭金。截至2008年7月，以劉某為首的超越公司變相吸收公眾存款9258萬元，從中獲取非法集資收益226萬余元。非法集資七類典型

4、案例手法分析：案例1中，不法分子未經(jīng)國家監(jiān)管部門批準，以高額利息為誘惑，采用與社會不特定人員簽訂借款擔保合同的方式，非法吸收公眾存款，并利用所募集存款，向外放貸賺取利息差。案例2中，不法分子通過在新聞媒體上發(fā)布廣告進行宣傳造勢，借助高利息誘惑，并以公司名義出具擔保書承諾在一定期限內(nèi)還本付息，向社會公眾進行非法集資。募集資金后以高利率向社會發(fā)布貸款，并賺取傭金。投資者風險提示：投資者不應輕信新聞媒體上發(fā)布的廣告，應增強防范意識；當看到新聞媒體上的廣告涉及投資理財、公眾集資時，應當確認廣告主的主體資格是否為合法的金融機構(gòu)，其從事的向社會公眾吸收存款、發(fā)放貸款活動是

5、否獲得相關(guān)的批準；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點。非法集資七類典型案例第二類非法集資案例：借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義，通過入股分紅、發(fā)行或變相發(fā)行股票等權(quán)利憑證或通過售賣權(quán)益份額、簽訂持股協(xié)議等方式，進行非法集資。非法集資七類典型案例主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：本類非法集資活動的主要表現(xiàn)形式為以老年人為目標群體，通過虛構(gòu)項目或者利用上市為誘餌，以入股分紅、發(fā)行或變相發(fā)行股票、轉(zhuǎn)讓公司股份的名義進行非法集資。本類非法集資活動的主要傳播手段為通過散發(fā)宣傳資料、召開免費茶話會、組織旅游和公司實地考察等手段進行營銷。

6、非法集資七類典型案例案例簡述案例１：2000年，陜西人顏峰輝設立重陽公司。2002年5月，顏峰輝及其子顏喜龍又成立重陽公司廣州辦事處，對外宣稱其擁有的450萬股重陽公司股權(quán)即將在境內(nèi)外上市，購買該股票將獲得高額回報。2002年至2004年間，顏氏父子通過派發(fā)宣傳資料、召開免費茶話會、組織旅游和公司實地考察等手段進行營銷，私自印制“重陽生物”股票，以每股3元至5.5元不等的價格向社會公眾出售，非法獲取股權(quán)投資款515萬余元，真正用于公司生產(chǎn)經(jīng)營的投資款不到一半，另一部分資金被顏氏父子揮霍掉。廣州市中級人民法院根據(jù)審理查明的事實與證據(jù)，認定顏峰輝、顏喜龍以重陽公司

7、名義，通過轉(zhuǎn)讓股權(quán)的方式變相吸收社會公眾的存款，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，分別判處有期徒刑四年和三年零六個月。非法集資七類典型案例案例２：2003年至2005年期間，華西股份公司一批兜售原始股的業(yè)務員，在西安市的一些公園里及家屬區(qū)穿梭，主要向老年人散發(fā)宣傳資料，聲稱銷售原始股，并承諾上市前購買的原始股每股每年可得0.3元的分紅，以“苗圃”“烏雞”等虛假項目為名，承諾3年上市，到期回購，以轉(zhuǎn)讓公司股份為名，向社會公開募集資金。通過以上非法轉(zhuǎn)讓股份和吸收公眾投資活動，華西股份向879名投資者集資共計1190余萬元，除案發(fā)前向部分投資者分紅外，僅部分資金投入到農(nóng)

8、業(yè)生產(chǎn)和“烏雞項目”中，其余1000萬