發(fā)展與監(jiān)管情況報告和機構(gòu)概覽編寫說明

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1、中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《XX?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔保行業(yè)XXXX年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告》和《XX機構(gòu)概覽》編寫說明的通知各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管部門：為貫徹落實《融資性擔保公司管理暫行辦法》的有關(guān)要求，規(guī)范融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告和融資性擔保機構(gòu)機構(gòu)概覽的編寫工作，融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）辦公室研究擬訂了《XX?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔保行業(yè)XXXX年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告》和《XX機構(gòu)概覽》（以下簡稱《年度情況報告》、《機構(gòu)概覽》）的編寫說明，并已經(jīng)2010年7月23日聯(lián)席會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們?，F(xiàn)就做好《年度情況報

2、告》和《機構(gòu)概覽》編寫工作的有關(guān)事宜通知如下：一、高度重視《年度情況報告》和《機構(gòu)概覽》編寫工作《年度情況報告》是轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展情況與監(jiān)管工作成效的總結(jié)報告。編寫《年度情況報告》，對于掌握融資性擔保行業(yè)的經(jīng)營管理情況，分析研究存在的風險和突出問題，制定和完善配套制度與扶持政策，不斷提高監(jiān)管有效性，防控系統(tǒng)性風險，促進行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展具有重要意義?！稒C構(gòu)概覽》是融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營管理與監(jiān)管有關(guān)基本情況的歷史記錄，是監(jiān)管部門分析評價單體機構(gòu)風險狀況、改進監(jiān)管工作的重要依據(jù)。各地監(jiān)管部門要高度重視《年度情況報告》和《機構(gòu)概覽》的編寫工作，建立健全工作制度，認真抓好落實工

3、作。二、認真編寫《年度情況報告》，及時報送各地監(jiān)管部門要按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，于每年年底認真做好本年度工作總結(jié)，全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展情況和監(jiān)管工作情況，加強對重大問題的研究，規(guī)劃好下一年度的監(jiān)管工作。每年2月底前各地監(jiān)管部門應以書面形式及時向部際聯(lián)席會議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報送本轄區(qū)《年度情況報告》。同時，將《年度情況報告》電子文檔通過當?shù)劂y監(jiān)局經(jīng)銀監(jiān)會內(nèi)網(wǎng)轉(zhuǎn)報部際聯(lián)席會議。三、認真編寫《機構(gòu)概覽》，及時歸檔各地監(jiān)管部門要認真分析每家融資性擔保機構(gòu)的年度報告和日常經(jīng)營管理狀況，結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查情況，分析評價其經(jīng)營管理的

4、規(guī)范性和穩(wěn)健性，實事求是地評估已實施監(jiān)管措施的成效，擬訂切實有效的監(jiān)管工作計劃及監(jiān)管措施。要按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，于每年6月底前完成所監(jiān)管各融資性擔保機構(gòu)上一年度《機構(gòu)概覽》的編寫、更新和存檔工作。根據(jù)工作需要，各地監(jiān)管部門要將已與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展業(yè)務合作的融資性擔保機構(gòu)的《機構(gòu)概覽》及時抄送所在省、自治區(qū)、直轄市銀監(jiān)局及人民銀行分支機構(gòu)。四、認真做好本轄區(qū)融資性擔保業(yè)務的分析研究工作各地監(jiān)管部門和各銀監(jiān)局要結(jié)合日常監(jiān)管掌握的情況，從不同角度加強對本地區(qū)融資性擔保業(yè)務的分析，建立信息共享機制，準確把握風險動態(tài)，積極向有關(guān)部門提出意見和建議，努力推進銀行

5、業(yè)金融機構(gòu)與融資性擔保機構(gòu)之間的業(yè)務合作，加強監(jiān)管聯(lián)動，不斷促進本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。附件：1.《XX?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔保行業(yè)XXXX年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告》編寫說明2.《XX機構(gòu)概覽》編寫說明???二○一○年九月六日?附件1?《XX?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔保行業(yè)XXXX年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告》編寫說明?《XX?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔保行業(yè)XXXX年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告》是監(jiān)管部門對本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展整體情況與監(jiān)管工作成效的綜述材料，應包括但不限于以下內(nèi)容：一、基本情況（一）融資性擔保行業(yè)發(fā)展簡況。機構(gòu)、從業(yè)人員、業(yè)務規(guī)模與結(jié)構(gòu)（包括

6、縣（市）級區(qū)域機構(gòu)業(yè)務情況的專項說明）及其變化情況。（二）融資性擔保機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)合作情況。（三）融資性擔保機構(gòu)落實產(chǎn)業(yè)政策情況。對中小企業(yè)的支持情況（通過調(diào)查取得戶數(shù)、金額等數(shù)據(jù)）；對“三農(nóng)”經(jīng)濟的支持情況（通過調(diào)查取得戶數(shù)、金額等數(shù)據(jù)）；對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的支持情況（通過調(diào)查取得戶數(shù)、金額等數(shù)據(jù)）。（四）政府部門對中小企業(yè)融資性擔保業(yè)務的扶持情況。二、行業(yè)經(jīng)營與管理情況（一）行業(yè)資產(chǎn)負債與盈利情況。規(guī)模與結(jié)構(gòu)、主要經(jīng)營指標（如平均的資本利潤率、資產(chǎn)利潤率、成本收入比、資產(chǎn)負債率等）分析。（二）公司治理總體情況。股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層等組織架構(gòu)總體建設情況，董

7、事會、監(jiān)事會及高級管理層的履職情況，以及人員培訓情況?？蓪傮w情況及分類情況作分析說明，并可舉事例說明。（三）內(nèi)部控制與風險管理。簡述并評估機構(gòu)業(yè)務政策與流程的健全性、風險識別與監(jiān)測的充分性、風險控制與處置措施的適當性、內(nèi)外部審計的獨立性與有效性，合規(guī)經(jīng)營情況，以及管理信息系統(tǒng)的建設情況?？蓪傮w情況及分類情況作分析說明，并可舉事例說明。（四）市場開發(fā)與成本控制。產(chǎn)品與服務創(chuàng)新情況，本轄區(qū)發(fā)展較好的新業(yè)務開辦和管理情況；擔保費率收取的水平；市場營銷狀況；機構(gòu)經(jīng)營管理成本變化與財務管理情況?？蓪傮w情況及