資本項目及跨境人民幣業(yè)務(wù)知識點(2018年吐血整理)

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1、跨境人民幣業(yè)務(wù)知識點（2018年）1.境內(nèi)金融機構(gòu)應(yīng)在中國人民銀行核準其債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始在香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。（﹝2007﹞第12號中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員關(guān)于境內(nèi)金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法）2.境內(nèi)非金融機構(gòu)自核準之日起60個工作日內(nèi)須開始啟動實質(zhì)性發(fā)債工作。核準文件有效期1年，有效期內(nèi)須完成債券發(fā)行。（發(fā)改外資〔2012〕1162號國家發(fā)展改革委關(guān)于境內(nèi)非金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券有關(guān)事項的通知）3.境內(nèi)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在人民幣債券發(fā)行工作結(jié)束后10個工作日內(nèi)，將人

2、民幣債券發(fā)行情況書面報告中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會和國家外匯管理局，并按有關(guān)規(guī)定向所在地國家外匯管理局分局申請辦理債券資金登記。﹝2007﹞第12號中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員關(guān)于境內(nèi)金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法）4.境內(nèi)非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在人民幣債券發(fā)行工作結(jié)束后10個工作日內(nèi)，將人民幣債券發(fā)行情況書面報告我委。（發(fā)改外資〔2012〕1162號國家發(fā)展改革委關(guān)于境內(nèi)非金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券有關(guān)事項的通知）5.境內(nèi)金融機構(gòu)應(yīng)在發(fā)行人民幣債券所籌集資金到位的30個工作日內(nèi)，將扣除相關(guān)發(fā)行費用后的資金調(diào)回境內(nèi)，資金應(yīng)

3、嚴格按照募集說明書所披露的用途使用。﹝2007﹞第12號中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員關(guān)于境內(nèi)金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法）6.境內(nèi)金融機構(gòu)兌付人民幣債券本息，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向所在地國家外匯管理局分局申請。銀行應(yīng)當(dāng)憑所在地國家外匯管理局分局核發(fā)的核準件為境內(nèi)金融機構(gòu)辦理兌付人民幣債券本息的對外支付手續(xù)。﹝2007﹞第12號中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員關(guān)于境內(nèi)金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法）7.境內(nèi)非金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)在香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券由境內(nèi)機構(gòu)提供擔(dān)保的，境內(nèi)非金融機構(gòu)應(yīng)在其分支機構(gòu)人民幣債券

4、發(fā)行前20個工作日內(nèi)，將發(fā)債規(guī)模、期限及募集資金用途等材料向我委備案。（發(fā)改外資〔2012〕1162號國家發(fā)展改革委關(guān)于境內(nèi)非金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券有關(guān)事項的通知）8.募集資金投向應(yīng)主要用于固定資產(chǎn)投資項目，并符合國家宏觀調(diào)控政策、產(chǎn)業(yè)政策、利用外資和境外投資政策以及固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定，所需相關(guān)手續(xù)齊全。（發(fā)改外資〔2012〕1162號國家發(fā)展改革委關(guān)于境內(nèi)非金融機構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券有關(guān)事項的通知）9.境內(nèi)代理銀行可以為在其開有人民幣同業(yè)往來賬戶的境外參加銀行提供人民幣賬戶融資，用于滿足賬戶頭寸臨時性需求，融資額度與期限由中國

5、人民銀行確定。（〔2009〕第10號跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法）?境內(nèi)代理銀行對境外參加銀行的人民幣賬戶融資期限延長至一年，賬戶融資比例不得超過該境內(nèi)代理銀行人民幣各項存款上年末余額的3%。（銀發(fā)〔2013〕168號中國人民銀行關(guān)于簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知）?境內(nèi)代理銀行對境外參加銀行的人民幣賬戶融資匯出審核材料：賬戶融資協(xié)議、境外參加行的匯出指令。（商業(yè)銀行資本項目跨境人民幣業(yè)務(wù)操作指引（試行））?境外參加銀行在境內(nèi)代理銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶與境外參加銀行在境外人民幣業(yè)務(wù)清算行開立的人民幣賬戶之間，因結(jié)算需要可進行資金匯劃。各境

6、外人民幣業(yè)務(wù)清算行在境內(nèi)開立的人民幣清算賬戶之間，因結(jié)算需要可進行資金匯劃。（銀發(fā)〔2013〕168號中國人民銀行關(guān)于簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知）10.港澳人民幣清算行可以按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定從境內(nèi)銀行間外匯市場、銀行間同業(yè)拆借市場兌換人民幣和拆借資金，兌換人民幣和拆借限額、期限等由中國人民銀行確定。（〔2009〕第10號跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法）?港澳人民幣清算行通過全國銀行間同業(yè)拆借市場拆入和拆出資金的余額均不得超過該清算銀行所吸收人民幣存款上年末余額的8%,期限不得超過3個月。（銀發(fā)〔2009〕212號中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《

7、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細則》的通知）11.為境外參加銀行開立人民幣同業(yè)往來賬戶,境內(nèi)代理銀行應(yīng)當(dāng)與境外參加銀行簽訂代理結(jié)算協(xié)議,約定雙方的權(quán)利義務(wù)、賬戶開立的條件、賬戶變更撤銷的處理手續(xù)、信息報送授權(quán)等內(nèi)容。境內(nèi)代理銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將人民幣代理結(jié)算協(xié)議和人民幣同業(yè)往來賬戶報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。（銀發(fā)〔2009〕212號中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細則》的通知）?境內(nèi)代理行或境外清算行與境外參加行可為貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和直接投資項下的跨境人民幣結(jié)算需求辦理人民幣購售業(yè)務(wù)，交易品種包括即期、遠期和掉期交易。境內(nèi)代

8、理行和境外清算行應(yīng)當(dāng)要求境外參加行加強對客戶購售需求