2019x銀行年度清算業(yè)務檢查工作計劃

《2019x銀行年度清算業(yè)務檢查工作計劃》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應用文檔-天天文庫。

1、銀行年度清算業(yè)務檢查工作計劃　　根據(jù)省行20xx年工作要點及本部門20xx年工作安排，特制定本計劃：　　通過有重點的現(xiàn)場抽查與日常的非現(xiàn)場檢查，及時發(fā)現(xiàn)本條線及部門業(yè)務管理、業(yè)務操作中存在的問題，并通過跟蹤、督辦檢查對象的整改情況，確保所有問題得到全面、徹底的整改，同時，通過有針對性的現(xiàn)場輔導、人員培訓、業(yè)務咨詢等方式，大力提升人員的業(yè)務素質(zhì)和合規(guī)意識，為本條線各項業(yè)務安全、合規(guī)、高效運營提供有力的保障?！　Ρ緱l線及本部門檢查的方式主要包括現(xiàn)場抽查和非現(xiàn)場檢查。對轄內(nèi)機構(gòu)采取有重點的現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合方式，運營部本部采取以各團隊

2、自查為主、內(nèi)控合規(guī)團隊現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式。各管轄行對轄內(nèi)清算業(yè)務的檢查參照本計劃執(zhí)行?！　?、運營部現(xiàn)場抽查必須覆蓋到縣支行，機構(gòu)覆蓋面要達到40%/年；管轄行現(xiàn)場抽查的機構(gòu)覆蓋面要達到100%/年?！　?、非現(xiàn)場檢查應嚴格按照規(guī)定的檢查頻率進行，確保業(yè)務覆蓋面達到100%，不得有遺漏?！　?、非現(xiàn)場檢查必須明確具體的責任人、監(jiān)控內(nèi)容及要求?，F(xiàn)場抽查要有針對性，檢查后要形成檢查報告并跟蹤被檢查單位的整改情況?！　》乾F(xiàn)場檢查　　1、每日檢查?！　?331調(diào)賬專戶、8428C、9051、9053、8534賬戶核銷情況?！　『诵南?/p>

3、統(tǒng)、大小額支付系統(tǒng)未發(fā)送報文、未處理報文?！　?065核銷及9061B戶轉(zhuǎn)A戶情況?！　?092/8064、9062、9173、9175、9176、9178賬戶全轄匯總是否平衡。　　5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444賬戶全轄匯總是否平衡。　　總分行間9061、7091、8063及9176等賬戶銷賬核銷情況。　　2、每月檢查。　　7092/8064、9173、9175、9176、

4、9178賬戶及西安城區(qū)7611對開賬戶余額逐戶核對?！　?169、5280、5258/6160及7433/8443總分行間損益計提賬務是否準確。　　5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122損益入賬是否準確?！　?062、9176自動結(jié)息是否成功；5218/6119全轄匯總軋差是否平衡。　　運營部本部8331、7419、8421、9051等賬戶掛帳情況。　　現(xiàn)場抽查　　1、條線檢查　　相關(guān)規(guī)章制度的傳達、學習情況及人員培訓情況。　　條線崗位設(shè)置及人員配置情況、崗位職責及權(quán)限分配情況。　　重要空白憑證、有

5、價單證、印鑒管理情況?！　⊥獠抠~戶核對情況?！　⊥鈳艆R票掛帳8322賬卡是否一致?！　〔糠謨?nèi)部資金賬戶TIF交易信息是否建立，余額與會計系統(tǒng)是否相符?！　」馄蓖惺諛I(yè)務賬卡核對情況?！　】缡　⒖缧锌ˋTM異常交易掛賬是否及時，申請調(diào)賬是否及時?！　〈笮☆~系統(tǒng)查詢查復業(yè)務處理的及時性和準確性。　　是否設(shè)專崗監(jiān)控核心系統(tǒng)往賬回執(zhí)狀態(tài)，是否及時對不符交易狀態(tài)進行調(diào)整；是否存在集中授權(quán)發(fā)送的現(xiàn)象。　　西安城區(qū)同城清算打碼機柜員密碼更換是否及時。　　同城票據(jù)清算賬務處理是否合規(guī)。　　是否按要求核對并保管外匯交易證實書?！　±碡敭a(chǎn)品表外賬及核對情況?！?/p>

6、　2、本部門檢查　　光票、旅行支票賬實情況。　　人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、支付系統(tǒng)收付款通知賬實及預留印鑒保管情況?！　「飨到y(tǒng)運行日志、各類登記簿設(shè)立與記載情況?！　「飨到y(tǒng)柜員管理情況。　　一季度：　　二季度：　　三季度：　　四季度：　　其他情況詳見《20xx年檢查計劃附表》?！　?、對于在非現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時通過提示、查詢等方式向相關(guān)行進行反饋并跟蹤整改情況；對于現(xiàn)場抽查的情況，要如實登記支付清算業(yè)務實地檢查情況反饋表，及時反饋被檢查單位，被檢查單位要按時將存在問題的整改結(jié)果書面報送省行運營部?！　?、對于檢查的結(jié)果，省行運營部

7、除通過提示、查詢及實地檢查情況反饋表等形式及時進行反饋外，還將每月以通報的形式反饋全轄?！　?、依據(jù)《清算業(yè)務風險控制考核管理辦法》，非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場抽查情況將納入對各分支行的經(jīng)營管理目標考核