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《銀行派駐分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理人員管理辦法》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、XX銀行派駐分行風(fēng)險管理人員管理辦法（試行）第一章總則第一條為進(jìn)一步貫徹落實(shí)我行零售板塊組織架構(gòu)優(yōu)化方案，完善全面風(fēng)險管理體系，明晰派駐人員的職能和責(zé)任,提高本行風(fēng)險管理能力，客觀評價派駐人員的工作業(yè)績和履職表現(xiàn)，保證全行風(fēng)險管理目標(biāo)的有效落實(shí)，根據(jù)相關(guān)規(guī)章制度以及本行風(fēng)險管理和人事管理的相關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二條派駐人員履行職責(zé)應(yīng)保持獨(dú)立性，做到信息傳遞及時、溝通交流充分，有效平衡風(fēng)險與回報，促進(jìn)業(yè)務(wù)安全、健康發(fā)展。第三條本辦法適用于分行風(fēng)險總監(jiān)、分行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人的報告關(guān)系、任職標(biāo)準(zhǔn)和資格規(guī)定、職責(zé)與權(quán)限界定、考核與薪酬等事項(xiàng)的管理。第二章報告
2、關(guān)系第四條匯報路徑。（一）分行風(fēng)險總監(jiān)實(shí)線向總行零售風(fēng)險管理部匯報,虛線向分行行長/零售分管副行長匯報零售風(fēng)險管理工作，虛線向公司風(fēng)險管理部匯報公司業(yè)務(wù)落地風(fēng)險管理工作。（二）分行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人向分行風(fēng)險總監(jiān)匯報。第五條被考核人實(shí)線報告工作事項(xiàng)主要包括但不限于:（一）按季以書面形式報告所在機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險狀況、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)、本區(qū)域主要風(fēng)險特征和新暴露的風(fēng)險形態(tài)、風(fēng)險變化趨勢及風(fēng)險管理工作組織和運(yùn)行狀況等；（二）實(shí)時報告所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理體制機(jī)制的重大變革。包括組織架構(gòu)的調(diào)整思路、工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程的改進(jìn)方向、改革影響效果的分析和評估等；（適用于風(fēng)險總監(jiān)）（三
3、）實(shí)時報告所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險人員管理、風(fēng)險作業(yè)管理、法律合規(guī)管理、貸后管理、不良貸款清收的現(xiàn)狀及存在的問題，并針對存在的問題提出合理化的建議；（適用于分行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人）（四）實(shí)時報告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、本行審計部對所在分行出具的監(jiān)管意見和審計意見；（五）認(rèn)為需要報告的其他事項(xiàng)。第六條分行風(fēng)險總監(jiān)應(yīng)及時就轄內(nèi)風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理工作與分行零售、公司業(yè)務(wù)關(guān)系情況；與所在機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)分管副行長及總行公司風(fēng)險管理部充分溝通和協(xié)商。第三章任職標(biāo)準(zhǔn)與任職資格第七條分行風(fēng)險總監(jiān)和分行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人由總行零售風(fēng)險管理部派遣至分行進(jìn)行風(fēng)險統(tǒng)籌管理和執(zhí)行管理，貫徹總行零售風(fēng)險相關(guān)政
4、策。人員編制隸屬于分行，由總行確定職級、職檔、任免及調(diào)動。第八條基本任職條件：（一）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健；（二）具有擔(dān)任分行風(fēng)險總監(jiān)和分行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人所需的獨(dú)立管理能力；（三）分行風(fēng)險總監(jiān)需通過分行所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局的任職資格審查與核準(zhǔn)。（四）總行認(rèn)可的其他條件。第九條對于擬任、現(xiàn)任分行風(fēng)險總監(jiān)和分行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人，出現(xiàn)下列情形之一的，不得擔(dān)任相應(yīng)職務(wù)：（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的;（三）有財務(wù)違法違規(guī)行為，造成重大損失或惡劣影響的；（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的
5、機(jī)構(gòu)的高管人員的，能夠證明本人對曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個人責(zé)任的除外;（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；（六）個人及其配偶有數(shù)額較大的到期未償還負(fù)債，或正在從事的高風(fēng)險投資明顯超過其家庭財產(chǎn)的承受能力的。第四章職責(zé)與權(quán)限第十條分行風(fēng)險總監(jiān)的定位。（一）是風(fēng)險條線在分行的代言人；（二）代表分行進(jìn)行風(fēng)險管理工作的對外關(guān)系維護(hù)；（三）代表總行風(fēng)險板塊與分行業(yè)務(wù)關(guān)系的維護(hù)；（四）代表總行風(fēng)險板塊向分行傳達(dá)總行風(fēng)險政策導(dǎo)向,負(fù)責(zé)分行轄內(nèi)業(yè)務(wù)的全面風(fēng)險管理，并根據(jù)分行業(yè)務(wù)發(fā)展特征及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管環(huán)境要求，
6、建設(shè)分行風(fēng)險偏好導(dǎo)向及代表總行風(fēng)險板塊向分行傳達(dá)我行風(fēng)險文化。第十一條分行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人的定位。（一）是總行零售風(fēng)險管理部派駐在分行的派駐團(tuán)隊管理人員。（二）是總行風(fēng)險板塊在分行風(fēng)險政策的執(zhí)行者，負(fù)責(zé)分行轄內(nèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險作業(yè)管理。第十二條分行風(fēng)險總監(jiān)和分行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人共同工作職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)分行信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理，包括對分行業(yè)務(wù)條線貸后管理工作的監(jiān)督和不良貸款的清收管理工作；（二）負(fù)責(zé)轄內(nèi)業(yè)務(wù)案件防控的管理；（三）負(fù)責(zé)對分行風(fēng)險條線作業(yè)的品質(zhì)管理;（四）負(fù)責(zé)對風(fēng)險相關(guān)人員作業(yè)的監(jiān)督管理和風(fēng)險管理職能的履行情況等；（五）負(fù)責(zé)管理和組織公司金融事業(yè)部區(qū)域分
7、部在分行落地業(yè)務(wù)的合規(guī)審核、授信出賬、檔案管理；（六）負(fù)責(zé)管理和組織零售業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)檢查、法務(wù)審查、反洗錢、責(zé)任認(rèn)定工作；（七）負(fù)責(zé)組織落實(shí)總行相關(guān)部門交辦的和與所在機(jī)構(gòu)協(xié)商確定的其他風(fēng)險管理相關(guān)工作。第十三條分行風(fēng)險總監(jiān)除以上工作職責(zé)外，還需承擔(dān)以下職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管及外部關(guān)系維護(hù)，為分行業(yè)務(wù)發(fā)展打造良好的監(jiān)管環(huán)境；（二）負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)分行業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險的關(guān)系，促進(jìn)分行業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展；（三）負(fù)責(zé)對分行中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及評估評審；（四）負(fù)責(zé)監(jiān)督分行風(fēng)險管理從業(yè)人員的考核評價工作;（五）推動分行健全風(fēng)險管理委員會制度，組織所在分行貫徹落實(shí)總行風(fēng)險管理政策、
8、制度，并監(jiān)督實(shí)施。第十四條分行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人除以上工作職責(zé)外,還需承擔(dān)以下職責(zé)
