2019非法集資風險排查方案

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1、非法集資風險排查方案　　為深入推進整治非法集資專項行動，依法從嚴打擊各類非法集資活動，維護正常經(jīng)濟金融秩序和地方社會穩(wěn)定，根據(jù)《關(guān)于切實做好非法集資風險排查、宣傳教育工作的通知》(湘打非辦〔20XX〕3號)精神，結(jié)合我縣非法集資形勢和打擊處置工作實際，特制定本工作方案。　　一、排查目的　　深入貫徹落實全國整治非法集資專項行為電視電話會議精神，摸清我縣涉嫌非法集資風險底子，掌握和了解可能發(fā)生風險的行業(yè)、地域，發(fā)生風險的性質(zhì)、規(guī)模和工作的薄弱環(huán)節(jié)，確?！按蛐〈蛟绱蛎珙^”。通過鄉(xiāng)鎮(zhèn)聯(lián)動、部門協(xié)作，嚴防由非法集資引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)

2、域性風險，切實維護人民群眾合法權(quán)益和地方社會大局穩(wěn)定?！　《?、內(nèi)容范圍　　（一）排查內(nèi)容　　1．違反國家金融管理法律、法規(guī)，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金并有下列情形之一的：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾即社會不特定對象吸收資金?！　?．資金鏈出現(xiàn)嚴重斷裂或發(fā)生群眾性擠兌現(xiàn)象的?！　。ǘ┡挪榉秶　?．金融業(yè)。包括擔保機構(gòu)、小額貸款公司、投資管理（咨詢）公司、保險公司

3、、保險中介機構(gòu)等。　　2.房地產(chǎn)業(yè)?！　?.農(nóng)林礦業(yè)?！　?.涉嫌非法集資的廣告行業(yè)及領(lǐng)域?！　?.已經(jīng)立案、正在處置的非法集資案件存在的風險?！　?.社會反映或群眾舉報存在非法集資現(xiàn)象的其他企業(yè)?！　?.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處、皇帝嶺林場、縣直有關(guān)部門對照排查內(nèi)容，可自行確定的涉嫌非法集資的重點領(lǐng)域和重點對象?！　〕鲜雠挪榉秶猓鞑块T要按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負責”的原則，對本部門審批、核準、監(jiān)管的企業(yè)可能存在的非法集資風險進行調(diào)查摸底，調(diào)查摸底結(jié)果匯總分析后上報縣人民政府?！　∪?、時間安排　　本次排查時間從20

4、XX年5月2日至5月15日，分二個階段。　?。ㄒ唬┈F(xiàn)場排查階段(20XX年5月2日至5月12日)。由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場、行業(yè)主(監(jiān))管部門組織專門力量，制定本區(qū)域、本行業(yè)風險排查方案和表格，組織排查人員認真學(xué)習領(lǐng)會排查工作要求，通過調(diào)查問卷、實地摸排等方式實施現(xiàn)場排查，適時評估風險，分類整改打擊?！　。ǘ﹨R總報告階段(20XX年5月13日至5月15日)。由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場、行業(yè)主(監(jiān))管部門對本次風險排查組織工作和排查情況進行匯總整理，在20XX年5月15日前將書面排查報告及《涉嫌非法集資風險排查統(tǒng)計表》報送縣打非辦（縣政府辦61

5、9房，聯(lián)系電話2721598）?！　∷摹⒙氊煼止ぁ　。ㄒ唬└鬣l(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場要按照“屬地管理”原則，負責組織對本轄區(qū)應(yīng)排查內(nèi)容進行全面拉網(wǎng)式排查?！　。ǘ└餍袠I(yè)主(監(jiān))管部門要按照“一線把關(guān)”的處置非法集資工作機制要求，運用行業(yè)管理和市場監(jiān)管手段，全面開展系統(tǒng)性風險排查，具體分工如下：　　1.縣政府金融辦負責組織對融資性擔保機構(gòu)、小額貸款公司、保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及從業(yè)人員從事高利貸及非法集資活動進行排查。　　2.縣工商局負責組織對各類投資管理、投資咨詢等中介機構(gòu)、廣告行業(yè)從事高利貸業(yè)務(wù)及非法集

6、資活動進行排查。　　3.縣商務(wù)局負責組織對典當行變相從事高利貸及非法集資活動進行排查?！　?.縣農(nóng)業(yè)局、縣林業(yè)局、縣畜牧水產(chǎn)局負責組織對各種以種養(yǎng)殖、綠色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)以及合作造林、林權(quán)投資等名義，以承諾高額回報為誘餌的非法集資活動進行排查?！　?.縣國土資源局、縣安監(jiān)局負責組織對礦產(chǎn)、采掘業(yè)以承諾高額回報為誘餌的非法集資活動進行排查?！　?.縣房產(chǎn)局負責組織對房地產(chǎn)業(yè)從事高利貸及非法集資活動進行排查?！　?.人民銀行邵東支行負責各類賬戶可疑交易監(jiān)測，探索建立民間借貸監(jiān)測監(jiān)控體系，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步健全內(nèi)控機制，

7、完善貸款全流程管理，嚴禁金融機構(gòu)信貸資金流入民間借貸市場，防止民間借貸風險向銀行體系蔓延?！　?.縣公安局負責對各級各部門移交的有重大嫌疑的企業(yè)進行初查研判，合理劃分歸類，對確認屬于非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法行為的，依法予以嚴厲打擊。　　同時，各行業(yè)主(監(jiān))管理部門還要負責指導(dǎo)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場下級機構(gòu)配合當?shù)卣龊蔑L險排查工作?！　∥濉⒐ぷ饕蟆　。ㄒ唬└叨戎匾?。各級各部門要充分認識非法集資的危害性和摸清涉嫌非法集資風險底子的緊迫性，進一步統(tǒng)一思想，提高認識，切實加強排查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，縣人民政府由肖新華副縣長負責，

8、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場由分管政法的副職負責，各行業(yè)主管(監(jiān)管)部門明確由一把手負責。各級各部門要組織專門力量，安排必要經(jīng)費，做好本轄區(qū)、本行業(yè)涉嫌非法集資風險排查的組織工作。　?。ǘ┞鋵嵷熑巍８鬣l(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場責任領(lǐng)導(dǎo)、各行業(yè)主(監(jiān))管部門一把手對排查工作的組織、排查結(jié)果的全面性及真實性和風險