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《銀行合規(guī)創(chuàng)造價值''征文》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、紫金合規(guī)在我心 《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》對合規(guī)的定義是這樣的：“商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。”也就是說，合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。在銀行業(yè)務開展過程中，遵循規(guī)章辦事是必要的，也是必須的。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為了提升我行的合規(guī)執(zhí)行力和控制我行的合規(guī)風險，開展了這次“合規(guī)創(chuàng)造價值”的征文。力求通過此次征文，強化我們對合規(guī)的認知能力和執(zhí)行能力。我們支行也展開了積極的學習和討
2、論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲?！ 疚已壑械暮弦?guī)】 作為紫金農(nóng)商銀行的一份子，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退出系統(tǒng)、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改；對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的?！ ∥已壑械暮弦?guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒
3、有僥幸；我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高?！ 竞弦?guī)隱患】案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融行業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防控工作仍存在許多隱患予以規(guī)范。隱患之一：在我行的理財業(yè)務系統(tǒng)中，更改客戶理財收益賬號時，授權只需輸入授權員操作號和密碼即可，不需按指紋，不夠安全。無任何清單打印，因此沒有客戶簽字確認，一旦操作輸入有誤，容易引起糾紛，影響風險防控。隱患之二：在公積金業(yè)務系統(tǒng)中，做“個人變更預登記”中單位人員的新
4、增、轉入確認時，若客戶當時未繳納本月公積金，過一段時間再交時，之前所做的人員新增和轉入確認就會自動取消了，就需要重新輸入，影響工作效率。之前客戶反映做封存時也存在此種情況。在給單位人員做好封存后，被封存人員的狀態(tài)還是“正?！?，并非“封存”狀態(tài)，這就導致業(yè)務未成功辦理，易引起客戶投訴，這方面的系統(tǒng)漏洞確實不知如何解決，懇請領導給予重視?！ ‰[患之三：思想認識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為
5、一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，加大金融案件發(fā)生的風險可能?！ ‰[患之四：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題。關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。有時在檢查發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患?！ 緦Σ呓ㄗh】1、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
6、“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為我們紫金農(nóng)商銀行的一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行能力。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到
7、有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立
8、場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有
