(校園)電信詐騙防范知識ppt課件

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1、電信詐騙犯罪特點及對策電信詐騙犯罪特點及對策武漢市公安局經(jīng)偵處231電信詐騙的犯罪特點電信詐騙的作案手法電信詐騙的防范對策近年來，伴隨金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實施的電信詐騙犯罪迅速蔓延。電信詐騙作為一種“不接觸犯罪”的新型犯罪來勢較猛，涉案金額大，侵害對象廣，動輒騙取受害人積攢數(shù)年的“辛苦錢”、“養(yǎng)命錢”、“看病錢”、“防老錢”，給群眾造成重大經(jīng)濟損失，嚴(yán)重影響群眾安全感。較去年同期（1889起）上升73.1%3269起一電信詐騙特點2012年1-11月，全市電信詐騙警情1作

2、案過程不接觸化詐騙案件與其他刑事犯罪相比，無現(xiàn)場、無痕跡物證，難以發(fā)現(xiàn)、固定和提取犯罪證據(jù)。在偵辦傳統(tǒng)詐騙案件中，往往采取比對嫌疑人體貌特征確定犯罪嫌疑人。而電信詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人僅通過電話與受害人聯(lián)系，與受害人不見面，受害人對犯罪嫌疑人了解僅限于電話號碼、銀行賬號，不掌握犯罪嫌疑人體貌特征，難以確定犯罪嫌疑人。加之，電信詐騙犯罪嫌疑人通常采用網(wǎng)銀系統(tǒng)轉(zhuǎn)存及分解資金、自動柜員機提現(xiàn)等手段，與銀行工作人員不接觸，加大了確定犯罪嫌疑人、固定證據(jù)方面的困難。2作案方式信息化犯罪嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò)、電信“互聯(lián)互通”科技便利，通過互聯(lián)

3、網(wǎng)服務(wù)器，使用任意顯號軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，批量群發(fā)群撥短信、電話，落地接入本地電信、移動電話，實施詐騙行為，誘導(dǎo)受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過網(wǎng)銀系統(tǒng)短時間內(nèi)轉(zhuǎn)存、分解，利用自動柜員機多處分散提現(xiàn)，為案件調(diào)查、贓款控制、追繳帶來相當(dāng)難度。如在實際案例中，犯罪嫌疑人通過技術(shù)手段顯示公安機關(guān)電話號碼，騙取受害人信任，成功實施詐騙。3作案手段智能化犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相關(guān)法律常識的特點，冒充電信局、公安局、檢察院等單位人員，往往以受害人電話欠費、被他人盜用身份證號碼涉嫌經(jīng)濟犯罪為名，以沒收資金為威脅，以核對存

4、款為理由，通過語言對話進行心理暗示，電話遙控受害人轉(zhuǎn)匯資金存款，環(huán)環(huán)相扣，令受害人短時間內(nèi)難以察覺。實際案例中，犯罪嫌疑人冒充公安機關(guān)工作人員，以查辦經(jīng)濟案件、涉毒案件為由進行詐騙。為防止受害人因報警及時造成帳戶資金凍結(jié)，犯罪嫌疑人往往選擇異地作案，即甲地撥打乙地電話實施詐騙，遙控受害人向異地指定銀行卡轉(zhuǎn)匯資金，隨后網(wǎng)上分解資金，丙地提取現(xiàn)金，給公安機關(guān)凍結(jié)資金流向、調(diào)查固定證據(jù)帶來相當(dāng)難度。如在一起電信詐騙案中，嫌疑人在山東乳山辦卡，在湖北武漢詐騙，在江蘇南通取款，地域橫跨三省。上述案例中，提款人為防止被抓獲，在廣東珠海、

5、東莞、深圳、廣州市等多地活動，在每一座城市落腳不超過2天，甚至深入內(nèi)地湖北武漢市、湖南長沙市、江西九江市取款，為案件偵辦造成困難。4作案地域跳躍化5受害人群不特定化犯罪嫌疑人在某一段時間內(nèi)集中向某一個號段或者某一個地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會各個階層，既有個體業(yè)主、公司職員、大學(xué)生，也有企業(yè)職工、普通民眾。特別是大學(xué)生、中老年人由于信息相對封閉，對防范宣傳不敏感，對騙子使用現(xiàn)代手段作案不了解，極易上當(dāng)受騙，將絕大部分存款轉(zhuǎn)匯，造成財產(chǎn)損失。6犯罪組織職業(yè)化電信詐騙犯罪往往由多人

6、共同實施，相互間有明確分工，既有策劃整個詐騙活動的“指揮組”，也有具體實施對話詐騙的“導(dǎo)演組”，同時還有專門負責(zé)網(wǎng)上轉(zhuǎn)存、資金分解的“轉(zhuǎn)匯組”及組織實施取款提現(xiàn)的“取款組”，各環(huán)節(jié)互不接觸，這也給公安機關(guān)的打擊帶來很大困難。7犯罪活動國際化電信詐騙犯罪嫌疑人既有國內(nèi)公民，也有境外人員，同時還有境內(nèi)外相互勾結(jié)作案，隱蔽性很強，打擊難度也很大。如實際案例中，詐騙集團在臺灣運作詐騙過程，專門雇傭大陸居民在境內(nèi)提款轉(zhuǎn)存，造成了案件辦理上的難題。8贓款流動快速化從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對方賬戶資金到賬，往往只需要15分鐘的銀行信息中心數(shù)據(jù)整理

7、時間。電信詐騙實施成功后，犯罪嫌疑人會在銀行資金到賬的第一時間通過網(wǎng)絡(luò)銀行實行贓款的轉(zhuǎn)移，按照ATM機提款上限分解到眾多銀行賬號中，迅速組織人員提現(xiàn)。若受害人未能及時發(fā)現(xiàn)受騙，很難通過銀行在被騙存款轉(zhuǎn)存、分解、提現(xiàn)前采取控制措施。如一起電信詐騙案中，犯罪嫌疑人在收到匯款后，立即通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)入多個二級賬戶銀行卡，隨后繼續(xù)分解，基本以2萬元為單位，轉(zhuǎn)入200多個賬戶，然后組織人員通過銀行自動柜員機上提現(xiàn)，致使被騙款項流失。一假冒公職人員二冒充熟人三購車退稅四銀行卡消費透支五電話欠費二、電信詐騙的主要作案手法六無抵押貸款七短信電

8、話中獎八賬號變更九親友意外電信詐騙的作案手法花樣翻新，層出不窮，主要有以下作案手法：十醫(yī)保、社保卡違規(guī)一假冒公職人員冒充公安、檢查院、法院、財政等司法、政府部門的工作人員，謊稱因為辦案需要，通過電話或短信，要求事主將錢轉(zhuǎn)至所謂安全帳戶。在此類作案手法中，今年新出現(xiàn)的比較典型的詐騙手段是“郵