臺(tái)灣金融研訓(xùn)院第一屆理財(cái)規(guī)劃

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1、臺(tái)灣金融研訓(xùn)院第一屆理財(cái)規(guī)劃人員專業(yè)能力測驗(yàn)試題一、理財(cái)工具1.在臺(tái)灣省，請(qǐng)問下列何種金融機(jī)構(gòu)得公開募集債券型基金？A?證券投資信托事業(yè)B.證券金融公司C.綜合證券商D.證券投資顧問事業(yè)2.下列敘述何者正確？A.投顧與投信事業(yè)Z組織型態(tài)都是股份有限公司，前者最低實(shí)收資本額為新臺(tái)幣1「萬元，后者為3億元。B.投信事業(yè)得運(yùn)用信托基金口行買賣有價(jià)證券，但不需以現(xiàn)款現(xiàn)貨交易。C.保險(xiǎn)公司適用公司法關(guān)于股份有限公司Z規(guī)定，無論在何種情況下，其螢事長對(duì)公司債權(quán)人應(yīng)負(fù)連帶有限清償責(zé)任。D.投信與投顧從業(yè)人員得買賣其推介予投資人相同之有價(jià)證券。3.在臺(tái)灣省，下列何

2、種票券，其發(fā)行時(shí)須辦理簽證手續(xù)？A.國庫券B.銀行承兌匯票C.融資性商業(yè)本票D.可傳讓銀行定期存單4.投資者以新臺(tái)幣10萬元向證券商買進(jìn)中央政府公債，并約定由該證券商于10天后支付1.95%利息向投資者買冋，就證券商而言此種交易方式系指下列何者？A.附買回交易(RP)B.附賣冋交易(RS)C.買斷交易(OB)D.賣斷交易(0S)5.債券持有人于債券投資期間所得Z利息收入，其再投資時(shí)Z報(bào)酬率，可能較原投資債券Z殖利率為低，此種風(fēng)險(xiǎn)系指下列何者？A.贖回風(fēng)險(xiǎn)B.提前到期風(fēng)險(xiǎn)C.再投資風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)6.當(dāng)債券山場殖利率微幅波動(dòng)，投資人為衡量債券價(jià)格變動(dòng)

3、風(fēng)險(xiǎn)(即殖利率變動(dòng)一個(gè)基點(diǎn)所產(chǎn)生Z價(jià)格風(fēng)險(xiǎn))，可采下列何種計(jì)價(jià)觀念衡量？A.套利訂價(jià)模型B.投資報(bào)酬率C.資本資產(chǎn)訂價(jià)模式D.存續(xù)期間7.當(dāng)評(píng)等機(jī)構(gòu)調(diào)降華泰公司信評(píng)等級(jí)，導(dǎo)致華泰公司所發(fā)行之債券價(jià)格下跌，則此現(xiàn)象最可能是因?yàn)椴?列何者？A.“殖利率”升高，“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)”減少。B.“殖利率”升高，“違約風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)”增加。C.“票面利率”升高，“到期日風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)”增加。D.“票面利率”及“殖利率”升高，“通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)”增加。8.有關(guān)登錄公債之?dāng)⑹?，下列何者錯(cuò)誤？A.交割移轉(zhuǎn)方便。B.可大幅降低交割現(xiàn)券Z風(fēng)險(xiǎn)。C.需先至任何銀行辦理開戶，始可交易。D

4、.節(jié)省現(xiàn)券印制成本。9.有關(guān)“草創(chuàng)型”產(chǎn)業(yè)之描述，下列何者正確？A.約只有三成的公司可以存活。B?成長率很高，但經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)很低。C.投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。D.沒冇投資價(jià)值，除非有較佳并購計(jì)劃。1.下列何者為本益比(P/Eratio)公式?A.每股市價(jià)除以每股凈值之比B.每股市價(jià)除以每股營收之比C.每股市價(jià)除以每股盈余之比D.每股股利除以每股市價(jià)Z比2.依葛蘭碧八大法則Z理論，于短期移動(dòng)平均線由下方往上突破長期移動(dòng)平均線時(shí)，在技術(shù)分析上，意指下列何者？A.死亡交叉B.黃金交叉C.賣出訊號(hào)D.向上反彈3.某股票的預(yù)期報(bào)酬率為23%,市場組合(mark

5、etportfolio)的預(yù)期報(bào)酬率為20%,該股票的0系數(shù)為1.2,則無風(fēng)險(xiǎn)利率等于下列何者?[CAPM之?dāng)?shù)學(xué)式為:E(R)=Rf+P[E(RM)-Rf]]A.2%B.3%C?4%D?5%4.S列何者不屈于MichaelPorter所認(rèn)為的彩響產(chǎn)業(yè)競爭的五大因素Z—9■A.新加入者的威脅B.替代產(chǎn)品的威脅C.現(xiàn)有競爭者的威脅D.消費(fèi)者偏好改變的威脅5.下列何種技術(shù)指針為賣出訊號(hào)？A.6nRST指標(biāo)低于20B.9F1威廉指標(biāo)低于20C.乖離率在-12%?-15%Z間D.形成黃金交叉15?某甲在集屮市場以每股50元現(xiàn)金買入臺(tái)積電2000股，其對(duì)證券商

6、應(yīng)交割價(jià)款為何？A.100000元B.100443元C.100300元D.100143元16.在臺(tái)灣省，基金資產(chǎn)系透過下列何者以基金專戶的名義儲(chǔ)存？A.代銷銀行B.保管機(jī)構(gòu)C.承銷機(jī)構(gòu)D.往來證券商17.下列敘述何者錯(cuò)誤？A.長期折價(jià)的省內(nèi)封閉式基金，在受益人的同意卜，得改型為開放式基金。B.在集屮市場掛牌Z省內(nèi)封閉型基金，亦可在基金經(jīng)理公司直接開戶申購。C.近年來省內(nèi)平衡型基金，不再拘限以7:3的比例規(guī)劃股票及債券投資。D.投資人贖回省內(nèi)基金通常在5個(gè)營業(yè)日內(nèi)可以收到贖回款項(xiàng)。18.下列何者為基金管理公司之收入？A.基金經(jīng)理費(fèi)B.基金配息C.信托

7、管理費(fèi)D.基金保管費(fèi)19.選擇共同基金應(yīng)考慮Z因素，下列敘述何者正確？A.青壯年資金較少，應(yīng)將資金做風(fēng)險(xiǎn)較低之投資。A.景氣開始逆轉(zhuǎn)，利率走低，應(yīng)投資債券型基金。B.愿意樂擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)者，應(yīng)選擇平衡型基金。C.老年接近人生后期，應(yīng)做較為積極Z投資。16.一個(gè)委托冇二種指令，當(dāng)其中一指令成交，另一指令即取消者，稱為下列何種委托?A.觸及市價(jià)委托(market-if-touchedorder)B.停損委托(stoporder)C.二擇一委托(one-cancel-1he-otherorder)D?停損限價(jià)委托(stoplimitorder)17.下列何種

8、期貨商品最早在臺(tái)灣期交所上市？A.臺(tái)灣證券交易所加權(quán)股價(jià)指數(shù)期貨。B.臺(tái)灣證券交易所電子類股價(jià)指數(shù)期貨。C.臺(tái)灣證券交易所