十三基金銷售業(yè)務(wù)操作流程1基金銷售業(yè)務(wù)操作流程

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1、鼎信匯金（北京）投資管理有限公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)申報(bào)材料基金銷售業(yè)務(wù)操作流程基金銷售業(yè)務(wù)操作流程鼎信匯金（北京）投資管理有限公司2012年3月15日34鼎信匯金（北京）投資管理有限公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)申報(bào)材料基金銷售業(yè)務(wù)操作流程目錄第一章總則1第二章基金銷售業(yè)務(wù)概述1第三章基金銷售業(yè)務(wù)操作流程4第一節(jié)基金賬戶類業(yè)務(wù)4第二節(jié)基金交易類業(yè)務(wù)12第四章自助式交易系統(tǒng)操作流程22第五章附則27第一章總則第一條為規(guī)范鼎信匯金（北京）投資管理有限公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的運(yùn)作和銷售人員的行為，確保公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)、順利地開(kāi)展，根據(jù)《證券法》、《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售

2、管理辦法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，特制訂《基金銷售業(yè)務(wù)操作流程》（以下簡(jiǎn)稱“操作流程”），供公司基金銷售業(yè)務(wù)部門遵照?qǐng)?zhí)行。第二條公司基金銷售業(yè)務(wù)部門在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格遵守《證券法》、《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。第二章基金銷售業(yè)務(wù)概述第三條基金銷售業(yè)務(wù)的一般要求：（一）認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回證券投資基金的投資者必須開(kāi)立基金交易賬戶，并擁有相應(yīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的基金賬戶。（二）柜臺(tái)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間為9:30—15:00，原則上15:00之后柜臺(tái)不再受理業(yè)務(wù)，如果從內(nèi)部ERP系統(tǒng)中查詢確認(rèn)，投資者在資金在當(dāng)日1

3、5:00之前到賬，15:00之前申請(qǐng)單未錄入完畢，則系統(tǒng)自動(dòng)控制該筆業(yè)務(wù)需業(yè)務(wù)主管授權(quán)方可受理，且只能算作次日交易。如投資者資金當(dāng)日15:00之前未能到賬，則34鼎信匯金（北京）投資管理有限公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)申報(bào)材料基金銷售業(yè)務(wù)操作流程15:00之后柜臺(tái)不受理任何業(yè)務(wù)。（三）基金銷售業(yè)務(wù)分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。（四）投資者首次開(kāi)立基金賬戶、交易賬戶時(shí)需進(jìn)行身份驗(yàn)證和銀行卡驗(yàn)證，以確保所開(kāi)立賬戶的真實(shí)性，投資者增開(kāi)交易賬號(hào)，需進(jìn)行銀行卡驗(yàn)證。（五）投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保交易賬號(hào)中有足夠金額，滿足認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)要求，資金余額不足的，需先行充值，否則不能申請(qǐng)?jiān)搩身?xiàng)業(yè)務(wù)。（六）

4、不同注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則不同，應(yīng)根據(jù)相應(yīng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則要求和公司制定的《業(yè)務(wù)操作流程》、《賬戶管理制度》受理投資者申請(qǐng)，審核投資者資料，辦理有關(guān)業(yè)務(wù)。第一條釋義：（一）基金賬戶：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人開(kāi)立的用于記錄基金份額持有人持有基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶。（二）交易賬戶：指基金銷售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的用于記錄投資者通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行的基金交易和結(jié)余情況的賬戶；每個(gè)交易賬戶對(duì)應(yīng)一種不同的資金方式?！百Y金方式”是指可以使用的資金來(lái)源種類，例如，匯付天下、普通方式。（三）投資者資金賬戶：指投資者在銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)立交易賬戶時(shí)綁定的同名銀行卡賬戶，如果投資者為機(jī)構(gòu)，則指機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)戶時(shí)預(yù)

5、留的機(jī)構(gòu)賬戶，機(jī)構(gòu)預(yù)留賬戶名稱可以不同于投資者開(kāi)戶名稱。（四）基金賬戶類業(yè)務(wù)：指基金賬戶開(kāi)戶、基金賬戶資料變更、基金賬戶銷戶、增開(kāi)/撤銷基金交易賬戶、基金賬戶凍結(jié)與解凍、查詢等業(yè)務(wù)。（五）基金交易類業(yè)務(wù)：指與投資者可用的基金份額權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)，包括：認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、修改分紅方式、紅利發(fā)放、轉(zhuǎn)托管、定期定額申購(gòu)、基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、份額凍結(jié)和解凍等業(yè)務(wù)。1.認(rèn)購(gòu)：指投資者在開(kāi)放式基金募集期間申請(qǐng)購(gòu)買該基金的行為。2.申購(gòu)：指投資者申請(qǐng)購(gòu)買已經(jīng)成立的開(kāi)放式基金的行為。3.贖回：在基金合同生效后，基金份額持有人按照《基金合同》的規(guī)定，通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)將手中持有的基金份額按當(dāng)日公布基

6、金份額凈值賣給基金管理人并收回現(xiàn)金的行為。4.巨額贖回：在基金的單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金34鼎信匯金（北京）投資管理有限公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)申報(bào)材料基金銷售業(yè)務(wù)操作流程轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）申請(qǐng)超過(guò)該基金前一交易日總份額10%時(shí)，為巨額贖回。1.分紅：指按基金合同的規(guī)定，基金管理人將基金運(yùn)作所得收益按一定的比例分配給基金持有人的行為。2.轉(zhuǎn)托管：指投資者將所持基金份額將所持有的基金份額從一個(gè)交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個(gè)交易賬戶的業(yè)務(wù)。3.基金轉(zhuǎn)換：指將基金持有人的某種基金轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理、在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注

7、冊(cè)登記的另一種基金的業(yè)務(wù)。4.非交易過(guò)戶：指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一基金份額持有人基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一基金份額持有人基金賬戶的行為。第一條柜臺(tái)人員操作流程：（一）接受各類業(yè)務(wù)辦理“申請(qǐng)書”，審核投資者相關(guān)證件是否齊全；（二）對(duì)投資者身份及綁定銀行卡進(jìn)行驗(yàn)證。（身份驗(yàn)證及銀行卡驗(yàn)證流程見(jiàn)附件）；（三）進(jìn)入基金柜臺(tái)銷售系統(tǒng)該業(yè)務(wù)界面，錄入投資者的信息；（四）復(fù)核投資者提交的相關(guān)資料及系統(tǒng)中錄入