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《XX基金解套方案》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、精品文檔就在這里-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------尊敬的XX客戶：感謝您一直以來對我行的大力支持。由于近幾年資本市場整體表現(xiàn)不佳，也使您的基金投資承擔(dān)了一定的損失，對此我們深表歉意。我們也希望利
2、用自身專業(yè)、渠道、信息等方面的優(yōu)勢，為您的基金投資提供一系列專享的特色顧問服務(wù)，尤其側(cè)重在存量基金分析、再投資建議、解套方案介紹等專業(yè)化服務(wù)。我們始終倡導(dǎo)成熟和客觀的財富價值觀，并致力于為您追求長久穩(wěn)定的配置和安全的增值，使您對在我行的基金投資安心、放心。您可根據(jù)我行的特色理財顧問服務(wù)自主管理和運用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。XX基金浮虧客戶“解憂”特色服務(wù)計劃一、現(xiàn)有基金分析基本信息基金類型 成立日期 基金公司 投資類型 基金經(jīng)理 最新公布份額 持有人數(shù)量 投資風(fēng)格 業(yè)績情況凈值日期 單位凈值 累計凈值 季度漲幅 半年漲幅 年漲幅 ---------
3、------------------------------------------------精品文檔---------------------------------------------------------------------精品文檔就在這里-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有---------------------------------------------------------------------------------------------------------
4、-------------------------------------------------今年漲幅 累計投入資金投資以來表現(xiàn)（虧損值） 基金評級比較晨星評級 同類型基金排名 投資情況分析最新季報)股票占總資產(chǎn)比例 債券占總資產(chǎn)比例 現(xiàn)金占總資產(chǎn)比例 權(quán)證占總資產(chǎn)比例 其他占總資產(chǎn)比例 行業(yè)配置情況(最新季報) 重倉持股情況及占凈值比例 建議原有基金是否保留是□否□二、解憂方案介紹宏觀分析解憂方案一：解憂方案二：根據(jù)對當(dāng)前宏觀形勢的分析，我們建議按您XX基金的初始投入本金，自X年X月起，以初始本金的5%，即開始按月定投，定投品種為；--------
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6、--------------------------------------------------數(shù)據(jù)跟蹤：（10萬本金為例）時間(定投扣款日)累計投資金額目前帳戶累計凈值方案開始前100000 2012.4.1 105000 2012.5.1 110000 2012.6.1 115000 2012.7.1 120000 2012.8.1 125000 2012.9.1 130000 2012.10.1 135000 2012.11.1 140000 2012.12.1 145000 2013.1.1 150000 三、數(shù)據(jù)模型介紹本方案解套方案二
7、的實施原理以歷史數(shù)據(jù)為測算依據(jù)：1、客戶在虧損一定比例后開始按本金的5%開始按月定投，可以使回本時間大幅縮短；假設(shè)客戶虧損超過20%次月就開始定投。從2007年6月開始試算，最長一次(2007年10月)客戶需要17個月的時間回本。如果客戶只是耐心等待的話，原帳戶仍然虧損36%。2、考慮到成本原因，選擇滬深300指數(shù)基金/或某指數(shù)基金定投回本策略試算表定投金額比例：5%首次投資日期虧損達20%日期定投首次扣款日期回本日期總投入金額收入金額---------------------------------------------------------精品文檔-
8、--------------------------
