認(rèn)識信托·運(yùn)用信托

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1、認(rèn)識信托·運(yùn)用信托天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd天津信托有限責(zé)任公司2011年3月1主要內(nèi)容1.信托的基本知識2.企業(yè)如何運(yùn)用信托3.主要業(yè)務(wù)模式和案例天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd21.信托信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。信托財(cái)產(chǎn)委托人受益人受托人所有權(quán)管理權(quán)、處分權(quán)交易市場交易對手受益權(quán)信托報(bào)酬收益收益管理處分轉(zhuǎn)移信托設(shè)立信托報(bào)

2、酬信任31.1信托的主要特點(diǎn)1、安全的財(cái)產(chǎn)管理方式2、廣泛的投資渠道、靈活的運(yùn)用方式天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd資本市場三方當(dāng)事人貨幣市場產(chǎn)業(yè)市場4渠道機(jī)構(gòu)貸款股票國債央行票據(jù)金融債券企業(yè)債券實(shí)業(yè)投資融資租賃銀行√×√√√√××證券/基金×√√√√√××保險(xiǎn)×√√√√√××信托√√√√√√√√廣泛的投資渠道使得信托可以為科技型中小企業(yè)提供多種模式的融資和投資服務(wù)。信托擁有廣泛的投資渠道天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd5從運(yùn)用上看債權(quán)運(yùn)用—貸款、

3、信貸資產(chǎn)等股權(quán)運(yùn)用—實(shí)業(yè)投資、職工持股等其他運(yùn)用方式及組合運(yùn)用租賃方式—融資租賃、售后回租權(quán)益收購—收費(fèi)權(quán)、租金收益權(quán)等證券投資—股票、債券及貨幣市場工具等天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd靈活的運(yùn)用方式61.2信托公司的業(yè)務(wù)分類信托公司業(yè)務(wù)分類信托業(yè)務(wù)自營業(yè)務(wù)天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd71.2信托的分類以信托標(biāo)的物不同資金信托財(cái)產(chǎn)信托天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd單一資金信托集合資金信托信托基金（標(biāo)準(zhǔn)化）遺囑信托其

4、他權(quán)利、權(quán)益信托不動(dòng)產(chǎn)信托動(dòng)產(chǎn)信托82.企業(yè)如何運(yùn)用信托一是：有各類債務(wù)性資金需求時(shí)；二是：需要解決各類資本金難題時(shí)；三是：有投資理財(cái)需求和現(xiàn)金管理需求時(shí)；四是：有個(gè)性化需求，需要定制業(yè)務(wù)時(shí)。天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd92.1解決各類債務(wù)性資金需求的信托工具可以運(yùn)用貸款業(yè)務(wù)；公司貸款類業(yè)務(wù)在審批程序、貸款期限及其他附加條件方面具有較大的靈活性和高效性。可以結(jié)合自身資產(chǎn)現(xiàn)狀和需求申辦租賃類業(yè)務(wù)；運(yùn)用融資租賃手段能夠有效地避免承租人對固定資產(chǎn)購置的一次性資金投入，大

5、大提高了資金的流動(dòng)性。運(yùn)用售后回租手段，通過對特定設(shè)備或資產(chǎn)的先售后租，在不增加融資負(fù)擔(dān)的情況下，可以盤活固定資產(chǎn)。此外，通過合理的租金償付安排，可以分散企業(yè)資金支出金額，減輕企業(yè)資金償還壓力。天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd102.1解決各類債務(wù)性資金需求的信托工具可以結(jié)合自身權(quán)益性資產(chǎn)情況申辦權(quán)益收購類業(yè)務(wù)特色業(yè)務(wù)之一，具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的收費(fèi)權(quán)、租金收益權(quán)、應(yīng)收賬款等權(quán)益資產(chǎn)或債權(quán)資產(chǎn)的企業(yè)，都可以借助此類業(yè)務(wù)進(jìn)行融資，從而盤活權(quán)益性資產(chǎn)，解決自身的資金需求。可以結(jié)合自身

6、持有的股權(quán)資產(chǎn)情況，申辦股權(quán)融資業(yè)務(wù)通過股權(quán)投資加回購的手段，盤活企業(yè)擁有的股權(quán)資產(chǎn)，滿足企業(yè)的債務(wù)性資金需求。天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd112.1融資型業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu)圖天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd報(bào)酬設(shè)立管理運(yùn)用處分收益分配受益權(quán)轉(zhuǎn)讓收益分配報(bào)酬設(shè)立管理、運(yùn)用、處分財(cái)產(chǎn)信托資金信托托委托融資模式受益人法人機(jī)構(gòu)自然人受益人現(xiàn)金財(cái)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)權(quán)單一或者集合資金信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)信托項(xiàng)目融資方貸款融資股權(quán)融資夾層融資權(quán)益收購過橋融資資產(chǎn)收購回購融資融資租賃

7、售后回租融資可轉(zhuǎn)換債權(quán)融資財(cái)務(wù)報(bào)表調(diào)節(jié)等其他天津信托天津信托交付融資本金收益交付融資回購財(cái)產(chǎn)委托人委托人122.2破解各類資本金難題的信托工具股權(quán)投資業(yè)務(wù)作為信托特色業(yè)務(wù)之一，可以通過發(fā)起設(shè)立、增資、受讓等不同投資手段，滿足企業(yè)的各類資本金需求，通過優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，增加企業(yè)所有者權(quán)益，解決項(xiàng)目啟動(dòng)時(shí)資本金不足及配套資金不到位的問題。天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd132.3企業(yè)個(gè)性化定制業(yè)務(wù)我司嘗試選擇企業(yè)的優(yōu)秀集群，將資金運(yùn)用于數(shù)家不同領(lǐng)域、不同規(guī)模的企業(yè)群。同時(shí)爭取引入專

8、業(yè)中介機(jī)構(gòu)，如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信用擔(dān)保公司等為其提供專項(xiàng)服務(wù),使得信托計(jì)劃運(yùn)作具有基金化特征。與此同時(shí),考慮到企業(yè)資金統(tǒng)籌能力，信托計(jì)劃的存續(xù)期限合理設(shè)定，我司會(huì)量體裁衣提供不同期限的融資，以便更符合企業(yè)的需求。天津信托有限責(zé)任公司TianjinTrustCo.,Ltd14案例一：某園區(qū)企業(yè)股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)背景和需求：某園區(qū)為支持區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)展，該園區(qū)內(nèi)某企業(yè)管理機(jī)構(gòu)每年需要定向?qū)@區(qū)內(nèi)特定數(shù)量的企業(yè)提供投資扶持。企業(yè)扶持資金缺乏穩(wěn)定來源。業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)：通過對該管理機(jī)構(gòu)支