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《個人外匯買賣現(xiàn)場檢查方法與技巧》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、個人外匯買賣業(yè)務(wù)說明個人外匯買賣業(yè)務(wù)指個人客戶在銀行機(jī)構(gòu)規(guī)定的交易時間內(nèi),使川銀行機(jī)構(gòu)提供的外匯買賣交易系統(tǒng),在營業(yè)網(wǎng)點柜臺或通過電子銀行(包括網(wǎng)上銀行、電話銀行及自助終端等)手段敘做的nJQrh兌換貨幣Z間的即期買賣交易??蛻艨梢酝ㄟ^個人外匯買賣業(yè)務(wù)實現(xiàn):1.外幣幣種轉(zhuǎn)換:將手中一種外匯買賣成另一種所需要的外匯。2.獲取匯率收益:可以根據(jù)外匯市場上的每日匯率變動進(jìn)行買賣操作,從而獲取匯差收益。3.資產(chǎn)保值增值:可以將利率較低的外匯換成利率較高的外匯,以增加利息收入。業(yè)務(wù)操作流程個人外匯買賣(轉(zhuǎn)賬)1.客戶向營業(yè)機(jī)構(gòu)提出辦理外匯買賣的中請,須向經(jīng)
2、辦柜員提供活期一本通存折或銀行卡,填寫《個人外匯買賣申請書》并簽名確認(rèn)。2.柜員審核客八提供的活期一本通存折或銀行卡是否止常有效,業(yè)務(wù)憑證上卡號或賬號、戶名、賣出幣利
3、、賣出金額、買入幣種籌項目填寫是否完整、準(zhǔn)確,有無涂改。3.機(jī)員審核無誤后,使用個人外匯買賣交易,根據(jù)系統(tǒng)提示及業(yè)務(wù)憑證內(nèi)容,刷卡輸入卡號或賬號,輸入買入幣種、金額或賣iii幣種、金額等要素,由客戶在密碼鍵盤輸入密碼確認(rèn)。大額外匯買賣業(yè)務(wù)必須經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)后會同柜員辦理。4.交易成功,打印一式三聯(lián)通用機(jī)打憑證。5.柜員審核打印輸出內(nèi)容無謀后,有權(quán)人審核后在憑證上加蓋“業(yè)務(wù)清i乞”
4、章。6.柜員將《個人外匯買賣申請書》客戶留存聯(lián)、一聯(lián)銀行通川機(jī)打憑證、身份證件、銀行卡或者活期一本通存折一同交還客戶;一聯(lián)銀行通用機(jī)打憑證與《個人外匯買賣中請書》隨當(dāng)H憑證送事后監(jiān)督部門;一聯(lián)銀行通用機(jī)打憑證網(wǎng)點留存。外匯買賣(現(xiàn)鈔)1.客戶向營業(yè)機(jī)構(gòu)提出辦理外匯買賣的中請,須向經(jīng)辦柜員提供外幣現(xiàn)鈔、身份證件,填寫《個人外匯買賣申請書》并簽名確認(rèn)。2.柜員審核客戶填寫的業(yè)務(wù)憑證上姓名、賣出幣種、賣出金額、買入幣種、買入金額等項1=1是否完整、準(zhǔn)確,并初點現(xiàn)金與客戶填寫金額是否相符。3.柜員審核無誤后,使用個人外匯買賣(現(xiàn)鈔)交易,根據(jù)系統(tǒng)捉示及業(yè)
5、務(wù)憑證內(nèi)容輸入買入幣種、金額或賣出幣種、金額等要素,并復(fù)點現(xiàn)金。大額外匯買賣必須經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)后會同柜員辦理。1.交易成功后,打印一式三聯(lián)銀行通用機(jī)打憑證。如果有無法取現(xiàn)的尾數(shù)折換為人民幣,還需要打印外匯會計憑證。2.柜員審核打印輸出內(nèi)容無誤,有權(quán)人審核后在憑證上加蓋業(yè)務(wù)清訖章。3.柜員將《個人外匯買賣申請書》客戶留存聯(lián)、一?聯(lián)銀行通用機(jī)打憑證和外匯會計憑證客戶留存聯(lián)、身份證件、客八買入貨幣金額、折零人民幣金額一同交給客戶。--聯(lián)銀行?通用機(jī)打憑證、《個人外匯買賣申請書》及外匯會計憑證銀行留存聯(lián)隨當(dāng)日憑證送事后監(jiān)督部門;一聯(lián)銀行通用機(jī)打憑證網(wǎng)點
6、留存。委托交易買賣1.客八向營業(yè)機(jī)構(gòu)申請辦理外匯委托買賣時,須向經(jīng)辦柜員提供活期一本通存折或銀行卡,填寫《個人外匯買賣申請書》及簽名確認(rèn)。2.柜員審核客八提供的活期一木通存折或銀行卡是否正常有效,業(yè)務(wù)憑證填寫的姓名、賣出幣種、賣出金額、買入幣種、買入金額等項目是否完整、準(zhǔn)確。3.柜員審核無誤后,使用個人外匯委托買賣交易,根據(jù)系統(tǒng)提示及業(yè)務(wù)憑證內(nèi)容輸入買入賣出幣種、金額、委托種類、委托匯率、委托到期H等相關(guān)要素;大額外匯委托買賣必須經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)后會同柜員辦理。4.交易成功后,打印一式三聯(lián)銀行通用機(jī)打憑證。5.柜員審核打印輸出內(nèi)容無誤,有權(quán)人審核
7、后在憑證上加蓋業(yè)務(wù)清i乞章。6.柜員將《個人外匯買賣申請書》客戶留存聯(lián)、一聯(lián)銀行通川機(jī)打憑證、身份證件、銀行卡或者活期一木通存折一同交還客戶;一聯(lián)銀行通用機(jī)打憑證與《個人外匯買賣申請書》隨當(dāng)日憑證送事后監(jiān)督部門;一聯(lián)通用機(jī)打憑證網(wǎng)點留存。查詢1.查詢匯率。使用匯率、折算查詢交易。2.折算查詢。使用匯率、折算查詢交易。3.查詢、打印個人外匯買賣明細(xì)。①客八向營業(yè)機(jī)構(gòu)提出查詢個人外匯買賣明細(xì)時,須向柜員提供銀行卡或活期一本通存折。②柜員審核客戶提供的銀行卡或活期一木通存折是否正常有效后,使用個人外匯買賣交易明細(xì)查詢交易。由客戶在密碼鍵盤輸入密碼確認(rèn)。
8、③交易成功,打印個人外匯買賣交易明細(xì)清單。④柜員審核打印輸出內(nèi)容無誤后,將交易明細(xì)清單及銀行卡或活期一本通存折交客戶。4.查詢委托買賣結(jié)果。①客戶向營業(yè)機(jī)構(gòu)川請查詢個人外匯買賣委托結(jié)果時,須向經(jīng)辦柜員提供銀行卡或活期一本通存折。②柜員審核客戶提供的銀行卡或活期一木通存折是否正常有效灰,使用委托結(jié)果查詢交易,由客八在密碼鍵盤輸入密碼確認(rèn)。③交易成功,打印個人外匯買賣委托清單。④柜員審核打印輸出內(nèi)容無謀后,將委托清單及銀行卡或活期一本通存折交客戶。電子銀行自助交易需要通過電子銀行手段辦理個人外匯買賣業(yè)務(wù)的客戶,須辦妥電子銀行相關(guān)注冊手續(xù)后,方可取得交
9、易資格?,F(xiàn)場檢查流程內(nèi)部控制制度的建設(shè)與執(zhí)行內(nèi)部控制制度1.檢查方法①査閱現(xiàn)有銀行開辦個人外匯買賣業(yè)務(wù)規(guī)章制度;②查閱崗位職責(zé),查看各崗