開題報告中期檢查表及業(yè)務(wù)總結(jié)表

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1、南家財潑丈曇本科畢業(yè)論文（設(shè)計）開題報告題目:學(xué)生姓名:院（系）:指導(dǎo)教師:金融學(xué)院學(xué)號:專業(yè):黃玉書2013年12月25日本科畢業(yè)論文(設(shè)計)開題報告1.選題的理由或意義:如：中國的銀行業(yè)上市早在1991年就正式揭開了序幕，先后有深圳發(fā)展銀行、上海浦東發(fā)展銀行、屮國民生銀行、招商銀行和華夏銀行成功上市。本世紀(jì)初，國有商業(yè)銀行也迎來了上市的熱浪。至此，銀行這一中國最大的金融中介機構(gòu)上市問題已引起政策制定者、經(jīng)濟學(xué)家以及社會普通民眾的強烈關(guān)注。銀行上市可能發(fā)揮的作用有以下幾點：提高四大銀行的資木充足率、較好解決歷史包袱，有利于增加發(fā)展后勁和競爭能力；有利于銀行提高

2、風(fēng)險防范能力和規(guī)模擴張能力；促進銀行捉升管理水平和效率、增強銀行創(chuàng)新動力和能力。然而,上市以改善公司治理結(jié)構(gòu)可能是我國商業(yè)銀行最大的收益、也是其根木利益所在。完善公司治理結(jié)構(gòu)是提高銀行競爭力、有效防范金融風(fēng)險、保護投資者和存款人利益、實現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。研究我國上市商業(yè)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)，了解上市銀行現(xiàn)狀，不斷進行銀行治理改革才是商業(yè)銀行的生存發(fā)展Z路。2.研究內(nèi)容和擬解決的關(guān)鍵問題:如：公司治理結(jié)構(gòu)(corporategovernance)狹義地講是指有關(guān)公司螢事會的功能、結(jié)構(gòu)、股東的權(quán)力等方面的制度安排，廣義地講是指有關(guān)公司控制權(quán)和剩余索取權(quán)分配

3、的一整套法律、文化的制度性安排，這些安排決定公司的目標(biāo)，誰在什么狀態(tài)下實施控制，如何控制，風(fēng)險與收益如何在不同企業(yè)成員Z間分配等這樣一些問題(Blair,1995)o建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善公司治理結(jié)構(gòu)是我國商業(yè)銀行改革的核心內(nèi)容。面對中資和外資銀行在中國市場上的競爭日趨激烈的格局，如何通過改善我國銀行的治理結(jié)構(gòu)來提升其競爭力已迫在眉睫。從公司治理結(jié)構(gòu)的角度來看，我國銀行上市公司亟需解決的問題有：1、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)產(chǎn)權(quán)多元化。2、建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范有效的股東大會、螢事會、監(jiān)事會制度。3、風(fēng)險控制。面對宏觀調(diào)控、市場變化，上市銀行的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，信貸結(jié)構(gòu),混

4、業(yè)經(jīng)營結(jié)構(gòu)都面臨挑戰(zhàn)。4、建立起良好的企業(yè)文化，提升人員素質(zhì)要求，健全員工的激勵機制。5、在信息披露中責(zé)權(quán)規(guī)定過于簡單，難以全面、準(zhǔn)確、及時傳達信息，需建立完善的內(nèi)部信息報告和外部信息披露機制。1.國內(nèi)外研究現(xiàn)狀:將國內(nèi)國外學(xué)者對所選課題的研究成果分別列出，如：墨菲(Murghy,1985)>高夫蘭和斯米徳(Coughlan&Schmidt,1985)、約斯考、羅斯和謝帕德(Joscow,Rose&Shepard,1993)等研究了高管持股與企業(yè)績效Z間的關(guān)系，并證明了二者之間存在正相關(guān)性。出于銀行經(jīng)營者的風(fēng)險管理能力對保護存款者、債權(quán)人等的利益至關(guān)重要，銀行經(jīng)

5、營者較一般公司經(jīng)營者更應(yīng)參與公司所有權(quán)的分配。因此，銀行的公司治理也更重要。蔣建華、陸桂琴(2007)認為銀行無效的公司治理會使社會公眾對銀行的資產(chǎn)與負債管理能力失去信心，從而導(dǎo)致擠兌及流動性危機。而一家銀行的流動性危機會像“多米諾骨牌”一樣很快傳染到其他銀行。這樣會帶來嚴重的金融及經(jīng)濟危機，甚至?xí)碚挝C，使社會發(fā)展產(chǎn)生巨大的社會成木及惡性后果。蒲少平(2005)指出判斷一家企業(yè)公司治理水平,應(yīng)看其現(xiàn)在的制度建設(shè)和實際運作，是否維護各有關(guān)方而的利益均衡和實現(xiàn)權(quán)力制約。他對民生、華夏、招商、浦發(fā)及深發(fā)這五家上市銀行進行了公司治理比較。2.論文(設(shè)計)的研究計

6、劃或撰寫方案:如：一、撰寫方案1.闡述研究的口的和意義2.通過分析我國五家股份制上市銀行以及四家國有股份制上市銀行公司治理現(xiàn)狀，尋找當(dāng)前我國銀行上市公司的公司治理存在的問題3.根據(jù)巴塞爾新資木協(xié)議，借鑒國外成功的商業(yè)銀行公司治理，探尋我國銀行上市公司的公司治理結(jié)構(gòu)路徑。4?上市銀行公司治理Z路任重而道遠，述需在公司治理的內(nèi)涵、有效的制度安排、委托代理問題研究、產(chǎn)權(quán)的討論和治理模式的比較等方面繼續(xù)進行摸索研究。5.結(jié)論。二、研究計劃進度1.2013年12月一2014年4月200,完成基礎(chǔ)材料的收集，并確定寫作提綱2.2014年4月21H—2014年5月14日，完成

7、論文初稿3.2014年5月15日?2014年6月1日，對論文進行修改，最后定稿打卬。1.參考文獻:不少于五篇文獻，按規(guī)范格式列出。如：[1]CorporateGovernance.RobertA.G.Monks,NellMinow,OxfordBlackwel1Publishing,2004[2]ImprovingBankingSupervision.DavidG.Mayes,ResearchDepartment,12.11.1998[3]王紅聽，馮宗憲.巴塞爾新資木協(xié)議卜?我國商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的路徑分析[J]?改革與發(fā)展，2007(1)[4]胡志強，丁忠明

8、?商業(yè)銀行公司治理的國際