淺談投資風險論文

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1、處方氏族丈曇信息鳥針算科摩摩配投資他合優(yōu)化鳥風險搜制錯篠禰夂專業(yè):統(tǒng)計專業(yè)班級:10級3班姓名:龔明達學號:20100664摘要風險是指企業(yè)在經(jīng)營過程中遭受損失的不確定性。在新的經(jīng)濟條件下,由于新技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的廣泛應用以及全球范圍內(nèi)H益激烈的競爭,企業(yè)在獲得新的發(fā)展機遇的同時也面臨著更多的不確定性,即各種風險因素。這種不確定性是獲得成長必須付出的代價。在此情況下,單純將風險作為遭受損失的可能性來理解已無法適應現(xiàn)代企業(yè)風險管理需要。因此,現(xiàn)代企業(yè)風險的完整定義應包含兩個層面的內(nèi)容:首先,風險是事件在未來

2、發(fā)生的可能性及其后果的綜合,包括風險因素、風險事故和風險損失等要素。風險因素是指引起或增加風險事故發(fā)生的機會或擴大損失幅度的條件,是風險事故發(fā)生的潛在原因;風險事故是指造成風險損失的直接原因,意味著風險的可能性轉(zhuǎn)化成了現(xiàn)實;風險損失是指風險事故所帶來的物質(zhì)上、行為上、關系上和心理上的實際和潛在的利益喪失。其次,風險與機遇如碩幣的兩面,二者在數(shù)量及性質(zhì)上成正比例的辯證統(tǒng)一關系,機遇蘊涵于得到冇效管理的風險Z屮。關鍵字:投資組合優(yōu)化證券投資投資風險股票獲利減小嵌移敘資風絵在已過去的兩個刀風險理論課程的學習

3、中,我了解了許多關于證券、保險、投資、風險的金融知識,我想這也是對我知識而的一個極大的擴充。在此,由于篇幅有限,我就淺談一卜?我個人對證券投資和投資風險的認識和理解。當然了,談到投資風險,就避免不了要說到證券投資。那什么事證券投資呢?在高屮吋代,聽聞了許多的炒股,基金等等,那吋候我就知識以為證券投資業(yè)就莫過于此了。上大學后,在平時網(wǎng)上的學習以及校內(nèi)的一些有關證券投資相關的學科的學習,比如證券投資學,投資組合優(yōu)化與風險控制,最主要的也是風險理論的學習將證券投資與證券投資風險緊密的聯(lián)系起來,讓我深刻的理解

4、在證券投資中蘊含的風險,以及知道了對于投資風險的防范措施。從而冇了一些我自己對于投資風險的建議。證券投資是一種有意識的,受人心理意識調(diào)節(jié)、控制的經(jīng)濟行為。也就是說在證券投資屮,投資決策動機、投資收益與預期、投資風險規(guī)避等問題的實質(zhì)就是我們的心理意識在投資中的具體表現(xiàn)。在證券投資市場,資金的回報來口于投資人對于投資時機的判斷和選擇。眾所周知,投資具冇風險性,資本投入市場的吋間越長,投資市場屮的不確定因素就越多,風險性就越高,因此對■于每i個證券投資人,都應該具備足夠的投資知識、風險意識以及良好的心理素質(zhì)

5、。有了良好的心理素質(zhì),才是投資者成功的最根本素質(zhì)。譬如自2007年屮國股票市場開始從高位開始的一路卜?跌,就是對市場投資人心理的一種考驗。通過這段時間證券投資學這門課程的學習,我不但對證券投資學中的諸如K線分析法、周期理論等各種技術(shù)分析方法有了一個基木的認識,使我在風險理論屮能清晰的理解證券投資風險。投資都是有風險的,想耍防范證券投資風險,我們就得先明白風險與不確定性的關系及投資風險的含義,能夠區(qū)分投資風險與風險投資的不同。Z后才會懂得如何去防范證券投資風險。風險是客觀存在的,做任何事都存在風險,沒有

6、百分之百的收獲。任何收獲都是經(jīng)過千辛萬苦的努力,避過風險獲得的。風險是指未來結(jié)果的不確定性和波動性。所謂的不確定性,是指市場行為者而臨的、直接或間接影響經(jīng)濟活動的那些難以完全和準確加以觀察、測定、分析和預見的各種因素。包括外生不確定性(如地震)和內(nèi)生不確定性(如企業(yè)的技術(shù)水平)。(本段話取門張元萍主編《風險投資與風險管理》一書中。)不確定性現(xiàn)象在自然領域和社會領域也是普遍存在的,風險與不確定性是相聯(lián)系的,一般來說,對未來的結(jié)果,越難作出準確地判斷,不確定性就越大,從而風險也就越大。我們還應該明口投資風

7、險與風險投資是兩個不同的概念,不應混為一談。投資風險是為了獲得不確定的預期效益,而承受的風險。它也是一種經(jīng)營風險,通常指企業(yè)投資的預期收益率的不確定性。只要風險和效益相統(tǒng)一的條件下,投資行為才能得到有效的調(diào)節(jié)。而風險投資亦稱風險資本,是指將風險資本投入到那些具有很大潛能和廣闊市場前景的企業(yè)和機構(gòu),并承擔巨大風險的活動。風險投資以承擔風險為而提,以獲得的最大的資木增值為口的。投資風險強調(diào)的是投資的風險,而風險投資是強調(diào)投資,是一種風險投資。(本段中有關投資風險和風險投資的定義取自張元萍主編《風險投資與風

8、險管理》一書中。)證券投資的目的在于獲得它未來的收益,而未來的收益是不確定的,會由各種不確定的因素的影響而很可能得不到。而這種不可能得到的結(jié)果就是證券的風險。也就是說不確定因素是造成證券投資風險的主要原因,但是證券投資風險的存在還冇著其他的特殊的原因,也就即由證券的本質(zhì)及證券市場運作的復雜性所決定。主要有:證券的木質(zhì)決定了證券價格的不確定性,證券投資心態(tài)影響證券價格的波動,證券投資風險的難以控制性。(本段話取自胡海鷗編著《證券投資分析》一書中。)在了解了

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