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《匯豐銀行的環(huán)球市場業(yè)務(wù)調(diào)研報告》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、匯豐銀行的環(huán)球市場業(yè)務(wù)調(diào)研報告資金局臧健目錄前言環(huán)球市場概述匯豐銀行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)環(huán)球市場在CIBM中的位置環(huán)球市場的管理結(jié)構(gòu)環(huán)球市場的人員、資產(chǎn)和收入環(huán)球市場的業(yè)務(wù)活動環(huán)球市場的主要業(yè)務(wù)市場融資業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品和組織結(jié)構(gòu)市場交易業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品和組織結(jié)構(gòu)前臺的職責(zé)和權(quán)限前臺的業(yè)務(wù)活動支持部門的業(yè)務(wù)活動——后臺支持部門的業(yè)務(wù)活動——中臺環(huán)球市場業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制風(fēng)險管理框架市場風(fēng)險管理信用風(fēng)險管理操作風(fēng)險管理內(nèi)部控制環(huán)球市場與資產(chǎn)負債表管理資產(chǎn)負債表管理概述流動性和融資管理銀行帳戶下的市場風(fēng)險管理2前言匯豐銀行的“環(huán)球市場”業(yè)務(wù)與我行的資金業(yè)務(wù)性質(zhì)類似,對外部客戶
2、提供“市場交易”和“市場融資”服務(wù),對內(nèi)部賦有“資產(chǎn)負債表管理”職責(zé)。市場交易是指在金融市場上通過做市、自營和代客交易,獲得交易收入和傭金。市場融資主要是資本市場的承銷業(yè)務(wù),即為客戶發(fā)行債券、股票、ABS證券等產(chǎn)品獲取承銷費。對內(nèi)的資產(chǎn)負債表管理則包括流動性管理、融資管理和銀行帳戶下的市場風(fēng)險管理。匯豐銀行的“環(huán)球市場”業(yè)務(wù)涉及的市場范圍廣泛,具有環(huán)球24小時運行的特點?!碍h(huán)球市場”業(yè)務(wù)參與的市場包括:貨幣市場、資本市場、外匯市場、商品市場。這些市場可以進一步細分,如資本市場包括債券市場和股票市場,債務(wù)市場可進一步分為利率產(chǎn)品和信用產(chǎn)品;外匯市場包括現(xiàn)匯交易、遠
3、期交易、期權(quán)交易等;商品市場包括貴金屬、基礎(chǔ)金屬、以及普通商品的現(xiàn)貨、遠期和期權(quán)交易等。此外還有與這些市場相關(guān)的各種衍生產(chǎn)品市場。盡管匯豐銀行在某種程度上仍是一家傳統(tǒng)的、以個人零售業(yè)務(wù)為主的商業(yè)銀行,但其“環(huán)球市場”業(yè)務(wù)在其業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)中占有重要地位。2005年,與“環(huán)球市場”業(yè)務(wù)相關(guān)交易類資產(chǎn)和金融投資分別占總資產(chǎn)的16%和12%,相應(yīng)收入占總營業(yè)收入的約14%;從事交易相關(guān)的人員在環(huán)球達到3600人,占全部員工的1.3%;在56個國家和地區(qū)設(shè)有86個資金交易點,實現(xiàn)了市場交易的24小時環(huán)球覆蓋。從管理結(jié)構(gòu)來看,匯豐銀行的“環(huán)球市場”業(yè)務(wù)實行全球管理為主、區(qū)域管理
4、為輔的模式。在匯豐集團總部設(shè)有管理機構(gòu),對于各種金融市場產(chǎn)品設(shè)有全球負責(zé)人和區(qū)域負責(zé)人,主要交易點集中在倫敦(負責(zé)歐洲、中東和非洲)、香港(負責(zé)除日本以外的亞太地區(qū))、紐約(負責(zé)美洲)、東京(負責(zé)日本),其他辦公室基本是銷售人員。環(huán)球市場內(nèi)部實行嚴格的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制。在風(fēng)險管理上,對市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、清算風(fēng)險有完善的風(fēng)險限額審批、授權(quán)和監(jiān)控制度,通過層層授權(quán)將風(fēng)險限額分配到每個交易員身上。在內(nèi)部控制上,通過治理結(jié)構(gòu)、職責(zé)分工、會計控制減少操作風(fēng)險。3環(huán)球市場概述匯豐銀行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)按照客戶群性質(zhì),匯豐的業(yè)務(wù)分為四個核心類別:個人金融服務(wù)(PersonalFi
5、nancialServices,PFS):個人零售業(yè)務(wù),1.2億個人客戶,產(chǎn)品包括個人帳戶服務(wù)、信用卡、消費信貸、個人住房信貸、保險服務(wù)等。商業(yè)銀行(CommercialBanking,CMB):250萬客戶,主要是小型企業(yè),中型企業(yè)和中間市場企業(yè),包括私有、合伙、俱樂部、協(xié)會、有限公司和上市公司。產(chǎn)品包括貸款、現(xiàn)金管理、投資管理、保險服務(wù)等。公司、投資銀行和市場(Corporate,InvestmentBankingandMarkets,CIBM):服務(wù)于世界最大的公司、金融機構(gòu)和政府機構(gòu),提供公司銀行、投資銀行和市場交易服務(wù)。私人銀行(GroupPrivat
6、eBanking,GPB):為最有價值的個人客戶提供金融服務(wù),包括金融投資、房地產(chǎn)、理財、稅務(wù)、移民服務(wù)等。作為傳統(tǒng)的商業(yè)銀行,匯豐的個人零售業(yè)務(wù)的創(chuàng)利在總利潤中仍占近一半的份額,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和公司、投資銀行和市場業(yè)務(wù)約各占四分之一。環(huán)球市場業(yè)務(wù)是匯豐銀行公司、投資銀行和市場(CIBM)業(yè)務(wù)的重要組成部分,而CIBM構(gòu)成匯豐銀行四個基本核心業(yè)務(wù)之一。2005年CIBM為匯豐銀行創(chuàng)造稅前利潤約52億美元,占總稅前利潤的24.6%。5匯豐銀行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)匯豐銀行實行矩陣式的業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu):一維是客戶群管理,一維是區(qū)域管理。對于公司、投資銀行和市場和私人銀行業(yè)務(wù),由集團總
7、部進行全球協(xié)調(diào)管理。對于個人金融服務(wù)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù),由于客戶眾多,業(yè)務(wù)分散,單筆金額小,側(cè)重于集團內(nèi)各成員銀行按區(qū)域管理??偛柯毮懿块T客戶群管理產(chǎn)品管理公司、投資銀行和市場(CIMB)私人銀行(GPB)香港亞太其他中東法國英國和歐洲其他北美南美全球管理區(qū)域管理商業(yè)銀行(CMB)個人金融服務(wù)(PFS)匯豐集團總部(控股公司)除客戶群管理外,匯豐在全球擁有多家全資子銀行,形成“矩陣式組織結(jié)構(gòu)”:香港和亞太其他地區(qū):香港匯豐銀行、恒生銀行中東:中東匯豐銀行法國:法國匯豐銀行在矩陣式組織結(jié)構(gòu)下,管理模式上實行全球管理與區(qū)域管理相結(jié)合:英國和歐洲其他地區(qū):英國匯豐銀行北美
8、:美國匯豐銀行南美:巴西