單一法人客戶基本信息統(tǒng)計(jì)表填報(bào)說明

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1、附件2-3《單一法人客戶基本信息統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)說明第一部分：引言本表依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《企業(yè)會(huì)計(jì)制度》及其他法律法規(guī)要求制定，旨在收集填報(bào)機(jī)構(gòu)單一法人客戶的基本信息。第二部分：一般說明1．報(bào)表名稱：單一法人客戶基本信息統(tǒng)計(jì)表。2．報(bào)表編碼：銀監(jiān)統(tǒng)臨［2012］10號(hào)。3．填報(bào)機(jī)構(gòu)：國家開發(fā)銀行及政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行。4．報(bào)送頻度：月報(bào)。5．報(bào)送時(shí)間：月后9個(gè)工作日內(nèi)。6．報(bào)送方式：以電子

2、報(bào)表形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。7．?dāng)?shù)據(jù)單位：萬元，四舍五入保留兩位小數(shù)。8．填報(bào)幣種：以本外幣合計(jì)人民幣填報(bào)，外幣按期末市場(chǎng)匯率折算為人民幣。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將外幣折算為人民幣時(shí)，應(yīng)按照?qǐng)?bào)告期末最后一個(gè)交易日國家外匯管理局公布的人民幣兌美元、歐元、日元和港幣的基準(zhǔn)匯價(jià)進(jìn)行折算。美元、歐元、日元和港幣等四種主要貨幣以外的其他貨幣對(duì)人民幣的折算匯率，以報(bào)告期末最后一個(gè)交易日美元兌人民幣的基準(zhǔn)匯率與同一天上午9時(shí)國際外匯市場(chǎng)其他貨幣兌美元匯率套算確定。9．填報(bào)業(yè)務(wù)范圍：《表1、對(duì)公及同業(yè)客戶授信和表內(nèi)外業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表》中填報(bào)的單一法人客

3、戶、集團(tuán)客戶授信中有表內(nèi)外業(yè)務(wù)余額或授信額度的成員客戶信息。同業(yè)客戶不填報(bào)本報(bào)表。第三部分：指標(biāo)解釋PARTI：單一法人基本情況1．客戶名稱、客戶代碼：填報(bào)銀行對(duì)該客戶授信采用的客戶名稱和代碼，與《表1、對(duì)公及同業(yè)客戶授信和表內(nèi)外業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表》PARTI中該客戶的“客戶名稱”、“客戶代碼”一致，或與PARTII中該客戶的“成員單位的客戶名稱”、“成員單位的客戶代碼”一致。2．組織機(jī)構(gòu)代碼：指全國組織機(jī)構(gòu)代碼管理機(jī)構(gòu)為該客戶頒發(fā)的《組織機(jī)構(gòu)代碼證》的號(hào)碼。3．組織機(jī)構(gòu)登記/年檢/更新日期：填報(bào)該客戶組織機(jī)構(gòu)代碼證的頒發(fā)

4、日期、年檢日期、最近一次變更登記信息日期中的最新日期。4．注冊(cè)信息（1）登記注冊(cè)代碼：指該客戶經(jīng)相關(guān)法定登記注冊(cè)管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立，并登記注冊(cè)所賦予的號(hào)碼，包括工商注冊(cè)號(hào)碼、事業(yè)單位法人證書號(hào)碼、社會(huì)團(tuán)體法人登記證書號(hào)碼等。機(jī)關(guān)類型的客戶不填報(bào)。境外企業(yè)填報(bào)其在本國相關(guān)法定登記注冊(cè)管理機(jī)構(gòu)的登記注冊(cè)號(hào)碼。（2）登記注冊(cè)/年檢/更新日期：填報(bào)該客戶在境內(nèi)或境外登記注冊(cè)管理機(jī)構(gòu)的注冊(cè)日期、年檢日期、最近一次變更登記信息日期中的最新日期。（3）注冊(cè)國家或地區(qū)、國別代碼：按照《世界各國和地區(qū)代碼表》（GB/T2659）填報(bào)。

5、（4）注冊(cè)地址：客戶為境內(nèi)企業(yè)的，按照《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》中的注冊(cè)地填報(bào)，要寫明?。▍^(qū)、市）、地（區(qū)、市、州、盟）、縣（區(qū)、市、旗）?？蛻魹榫惩馄髽I(yè)的，填報(bào)銀行掌握的該客戶在境外的注冊(cè)地址。（5）行政區(qū)劃代碼：客戶為境內(nèi)企業(yè)的，填報(bào)與“注冊(cè)地址”對(duì)應(yīng)的行政區(qū)劃代碼，按照國標(biāo)GB/T2260的6位編碼填報(bào)?？蛻魹榫惩馄髽I(yè)的，統(tǒng)一填報(bào)為“999999”。5．上市情況：填報(bào)格式為上市公司標(biāo)志-國別代碼-上市公司代碼。在多個(gè)市場(chǎng)同時(shí)上市的，應(yīng)將多個(gè)上市公司標(biāo)志一并填報(bào)。（1）上市公司標(biāo)志：A-A股市場(chǎng)上市；B-B股市場(chǎng)上市

6、；C-H股香港上市；D-F股海外上市。（2）國別代碼：指企業(yè)上市的國家或地區(qū)代碼。（3）上市公司代碼：填報(bào)上市公司代碼。6．預(yù)警/評(píng)級(jí)/違約概率：填報(bào)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)單一法人客戶風(fēng)險(xiǎn)作出或掌握的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)、關(guān)注事件及信用評(píng)級(jí)結(jié)果。（1）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)：銀行機(jī)構(gòu)對(duì)單一法人客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況作出獨(dú)立的職業(yè)判斷，并填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)類別代碼。同一客戶涉及多項(xiàng)預(yù)警的，應(yīng)將多個(gè)代碼一并填報(bào)。單一法人客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警代碼、信號(hào)及預(yù)警事項(xiàng)見《單一法人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警代碼及預(yù)警信號(hào)對(duì)照表》。（2）關(guān)注事件：填報(bào)銀行機(jī)構(gòu)掌握的該單一法人客戶重大關(guān)注事件。同一客戶涉

7、及多個(gè)關(guān)注事件的，應(yīng)將多個(gè)代碼一并填報(bào)。單一法人客戶關(guān)注事件見《單一法人關(guān)注事件及代碼對(duì)照表》。（3）違約概率：填報(bào)銀行測(cè)算的該客戶的違約概率。違約概率大于等于0，且小于等于1，保留到小數(shù)點(diǎn)后第四位。例如，0.9000。（4）信用評(píng)級(jí)結(jié)果：填報(bào)銀行對(duì)該客戶的信用評(píng)級(jí)結(jié)果。7．財(cái)務(wù)指標(biāo)：填報(bào)銀行掌握的該客戶最新的財(cái)務(wù)指標(biāo)。機(jī)關(guān)、事業(yè)單位類型的客戶不填報(bào)。（1）資產(chǎn)總額：填報(bào)客戶期末資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)總計(jì)。（2）負(fù)債總額：填報(bào)客戶期末資產(chǎn)負(fù)債表中的負(fù)債總計(jì)。（3）稅前利潤：填報(bào)企業(yè)客戶當(dāng)年取得的稅前利潤總額。（4）主營

8、業(yè)務(wù)收入：填報(bào)企業(yè)客戶當(dāng)年主營業(yè)務(wù)收入金額。（5）存貨：填報(bào)企業(yè)客戶期末存貨金額。（6）應(yīng)收賬款：填報(bào)企業(yè)客戶期末應(yīng)收賬款金額。（7）其他應(yīng)收款：填報(bào)企業(yè)客戶期末其他應(yīng)收款金額。（8）流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)：填報(bào)企業(yè)客戶期末流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)金額。（9）流動(dòng)負(fù)債合計(jì)：填報(bào)企業(yè)客戶期末流動(dòng)負(fù)債合計(jì)金額。（10）財(cái)務(wù)報(bào)表類型：1-年報(bào)，2-半年報(bào)，3-季報(bào)，4-月報(bào)。（11）財(cái)