管理辦法—孤兒保單處理辦法

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1、......中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司江西省分公司個(gè)人代理人孤兒保單處理暫行辦法第一章總則第一條為妥善解決孤兒保單的有關(guān)問(wèn)題，根據(jù)《中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司江西省分公司個(gè)人代理人管理辦法》的規(guī)定，特制訂本辦法。第二條本辦法所稱“孤兒保單”是指?jìng)€(gè)人代理人在終止保險(xiǎn)代理合同時(shí)遺留的、其在保險(xiǎn)代理合同有效期間所負(fù)責(zé)的保單。第二章組織架構(gòu)與人員錄用第三條市分公司或縣支公司下設(shè)保全組，由保全組經(jīng)理負(fù)責(zé)帶領(lǐng)保全主任、保全員，共同承擔(dān)孤兒保單的跟進(jìn)工作。第四條保全員系列人員均為公司的個(gè)人代理人，其錄用的基本條件適用《中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司江西省分公司個(gè)人代理人管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。第五條業(yè)務(wù)員系列的業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級(jí)

2、業(yè)務(wù)經(jīng)理具備下列條件者可轉(zhuǎn)任保全主任：（一）具備作為個(gè)人代理人的基本條件；（二）任業(yè)務(wù)主任以上各職級(jí)滿一年，期間各項(xiàng)考核均達(dá)到考核標(biāo)準(zhǔn)；（三）本人申請(qǐng)經(jīng)直接主管同意并經(jīng)公司批準(zhǔn)。第三章職級(jí)和職責(zé)第六條保全員系列包括保全員、保全主任和保全組經(jīng)理三個(gè)職級(jí)。第七條保全員、保全主任的職責(zé)：（一）為分管的保戶提供售后服務(wù)（包括：續(xù)期收費(fèi)、保戶回訪、滿足保戶需求和協(xié)助處理保全和給付事宜等），完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；參考材料......（二）參加公司有關(guān)會(huì)議和培訓(xùn)等活動(dòng)；（三)執(zhí)行公司的有關(guān)規(guī)章制度。第八條保全組經(jīng)理的職責(zé)：（一）每月要在規(guī)定的期限內(nèi)，安排上個(gè)月轉(zhuǎn)至保全組的孤兒保單的跟進(jìn)工作，孤兒保單的分

3、配可采取區(qū)域制或其他方式；（二）-（四）同上（一）-（三）；（五）制訂所轄保全組的工作計(jì)劃，并組織落實(shí)；（六）對(duì)所轄人員進(jìn)行日常管理和培訓(xùn)。（七）完成公司交辦的其他相關(guān)事項(xiàng)。第三章待遇第九條保全員系列人員所能享受的待遇如下表所示：項(xiàng)職目級(jí)新人津貼浮動(dòng)津貼保全組經(jīng)理津貼計(jì)件津貼收費(fèi)率月獎(jiǎng)復(fù)效年獎(jiǎng)新單首年傭金保全員√√√√√保全主任√√√√√保全組經(jīng)理√√√√√√第十條新人津貼（一）每月向考察期內(nèi)的保全員發(fā)放。（二）每月發(fā)放一次200元，最多發(fā)放5個(gè)月，在延長(zhǎng)考察期內(nèi)保全員不再享受此項(xiàng)津貼。第十一條浮動(dòng)津貼（一）每月向保全主任和保全組經(jīng)理發(fā)放。（二）每月以500元為浮動(dòng)津貼基數(shù)，并按其分管

4、保單件數(shù)和收費(fèi)率確定浮動(dòng)津貼。計(jì)算公式如下：浮動(dòng)津貼=浮動(dòng)津貼基數(shù)×分管保單件數(shù)比率×收費(fèi)率比率參考材料......分管保單件數(shù)比率如下：分管保單件數(shù)分管保單件數(shù)比率1500件（含）以上100%1200件-1499件90%900件-1199件80%900件（不含）以下70%收費(fèi)率比率如下：收費(fèi)率收費(fèi)率比率達(dá)到90%以上100%85%-89.9%80%80%-84.9%60%未達(dá)到80%0第十二條保全組經(jīng)理津貼（一）每月向保全組經(jīng)理發(fā)放。（二）每月以400元為保全組經(jīng)理津貼基數(shù)，并按所轄人員集體分管保單件數(shù)和所轄人員集體收費(fèi)率確定保全組經(jīng)理津貼.計(jì)算公式如下：保全組經(jīng)理津貼=保全組經(jīng)理津

5、貼基數(shù)×所轄人員集體分管保單件數(shù)比率×所轄人員集體收費(fèi)率比率所轄人員集體分管保單件數(shù)比率如下：所轄人員集體分管保單件數(shù)所轄人員集體分管保單件數(shù)比率12000件（含）以上100%10500件-11999件90%9000件-10499件80%7500件-8999件70%7500件（不含）以下0參考材料......所轄人員集體收費(fèi)率比率如下：所轄人員集體收費(fèi)率所轄人員集體收費(fèi)率比率達(dá)到90%以上100%85%-89.9%85%80%-84.9%70%未達(dá)到80%0第十三條計(jì)件津貼（一）每月按本月實(shí)際收進(jìn)的保單件數(shù)向保全員系列人員發(fā)放。（二）孤兒保單按接手時(shí)的狀態(tài)分為現(xiàn)金收費(fèi)件和轉(zhuǎn)帳件，每收回

6、一件轉(zhuǎn)帳件支付4元，每收回一件現(xiàn)金收費(fèi)件支付6元。接手后由現(xiàn)金收費(fèi)件轉(zhuǎn)為轉(zhuǎn)帳件的，仍按現(xiàn)金收費(fèi)件支付。第十四條收費(fèi)率月獎(jiǎng)（一）每月向保全員系列人員發(fā)放。（二）每月個(gè)人收費(fèi)率達(dá)到95%（含）以上時(shí)，按當(dāng)月計(jì)件津貼的一定比例發(fā)放收費(fèi)率月獎(jiǎng)，計(jì)算公式如下：收費(fèi)率月獎(jiǎng)=當(dāng)月計(jì)件津貼×收費(fèi)率月獎(jiǎng)比例收費(fèi)率月獎(jiǎng)比例如下：月收費(fèi)率收費(fèi)率月獎(jiǎng)比例95%（含）-97%（不含）10%97%（含）-99%（不含）20%99%（含）以上25%第十五條復(fù)效年獎(jiǎng)參考材料......（一）根據(jù)一年內(nèi)保全員系列人員接手時(shí)的失效保單（99版以前的失效保單除外）一年中復(fù)效的件數(shù)，于下一年度初向該保全員系列人員計(jì)發(fā)復(fù)效年獎(jiǎng)

7、。（二）具體標(biāo)準(zhǔn)為：保全員系列人員每復(fù)效一件孤兒保單，發(fā)放15元。第十六條新單首年傭金按照《中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司江西省分公司關(guān)于對(duì)個(gè)人代理人支付代理手續(xù)費(fèi)（傭金）的有關(guān)規(guī)定》執(zhí)行。第三章考核第十七條每年度1、4、7、10月為考核月。第十八條保全員系列人員的考核包括職級(jí)維持考核和晉升考核。保全員系列人員達(dá)到職級(jí)維持條件的，繼續(xù)維持原職級(jí)不變；達(dá)到晉升上一職級(jí)條件的，可申請(qǐng)晉升。在保全主任和保全組經(jīng)理的職級(jí)維持考核中，一次考核未通過(guò)的，公司準(zhǔn)予延長(zhǎng)一個(gè)