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《租賃業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)地需求框架》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、中粵金融租賃股份有限公司（籌）租賃業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)功能需求框架籌建工作組2015年7月10日一、背景3二、建設(shè)目標(biāo)3三、功能需求框架41、客戶管理5四、業(yè)務(wù)財務(wù)一體化需求18一、背景在《金融租賃公司管理辦法》（中國銀監(jiān)會令2014年第3號）“關(guān)于設(shè)立金融租賃公司的條件”中，明確提出了需要建立“與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)”的要求。結(jié)合銀監(jiān)會的明確要求，同時為了強化日后的租賃業(yè)務(wù)管理、有效控制業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險、明晰業(yè)務(wù)狀況等情況，中粵金融租賃股份有
2、限公司（籌）（以下簡稱“中粵金融租賃”或“公司”）決定建立自身的租賃業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。在綜合自身租賃業(yè)務(wù)管理要求、其他金融租賃公司的經(jīng)驗之后，擬出本需求框架文檔。二、建設(shè)目標(biāo)中粵金融租賃的租賃業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)（以下簡稱“系統(tǒng)”）是一個堅持以客戶為中心、以租賃物為核心、以產(chǎn)品為主線、圍繞公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃的功能先進和全面靈活的核心系統(tǒng)。系統(tǒng)的建設(shè)目標(biāo)總體上應(yīng)包含以下方面的內(nèi)容：1、滿足銀監(jiān)會設(shè)立金融租賃公司的要求系統(tǒng)必須嚴(yán)格按照銀監(jiān)會關(guān)于設(shè)立金融租賃公司的條件要求，做到安全、合規(guī)。從另一個角度說，系統(tǒng)必須符
3、合銀監(jiān)會的驗收標(biāo)準(zhǔn)。2、滿足中粵金融租賃的業(yè)務(wù)管理需求中粵金融租賃作為金融機構(gòu)，屬于大資金運作的企業(yè)，每筆租賃業(yè)務(wù)牽涉的資金交易巨大，風(fēng)險控制非常重要。系統(tǒng)必須在結(jié)合業(yè)務(wù)制度、規(guī)范業(yè)務(wù)流程、加強風(fēng)險控制等基礎(chǔ)上，協(xié)助公司建立更加完善的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險防范體系；覆蓋中粵金融租賃目前和規(guī)劃中的業(yè)務(wù)范圍，既能夠處理普通直租、回租業(yè)務(wù)，也能夠處理多模式廠商租賃、經(jīng)營租賃、聯(lián)合租賃、杠桿租賃、轉(zhuǎn)租賃、境內(nèi)外SPV、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等租賃業(yè)務(wù)；全面滿足相關(guān)監(jiān)管部門的要求；滿足租賃業(yè)務(wù)租前、租中、租后的全流程
4、管理和全面的精細(xì)化風(fēng)險控制；實現(xiàn)與外部應(yīng)用系統(tǒng)的接口對接；實現(xiàn)對租賃物進行分類管理等。3、實現(xiàn)財務(wù)業(yè)務(wù)一體化參考其他金融租賃公司的經(jīng)驗，系統(tǒng)必須實現(xiàn)與財務(wù)管理系統(tǒng)的實時對接，嚴(yán)格按照財務(wù)業(yè)務(wù)一體化的系統(tǒng)建設(shè)思路。在租賃業(yè)務(wù)提交后，系統(tǒng)能實時生成并查看相關(guān)的憑證，并準(zhǔn)確反映到財務(wù)管理系統(tǒng)中。業(yè)務(wù)發(fā)生后，系統(tǒng)能夠查詢和追溯各項憑證的歷史租賃業(yè)務(wù)合同。4、支持公司的決策分析系統(tǒng)能管理多種渠道的資金融入、項目投放，并綜合得出頭寸狀況，分析出流動性風(fēng)險、資金利用率等，支持公司對業(yè)務(wù)發(fā)展的決策分析。同時，后
5、續(xù)應(yīng)能依托業(yè)務(wù)系統(tǒng)，打造公司層面的數(shù)據(jù)平臺，建設(shè)數(shù)字化公司，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)作用，提高公司客戶管理、租賃物管理、商機挖掘、數(shù)據(jù)積累、管控數(shù)據(jù)等各方面能力，為公司發(fā)展和領(lǐng)導(dǎo)決策提供數(shù)據(jù)依據(jù)。5、建立參數(shù)化機制系統(tǒng)實現(xiàn)產(chǎn)品配置參數(shù)化、流程設(shè)制參數(shù)化、權(quán)限管理參數(shù)化、定價模型參數(shù)化，可以通過配置或調(diào)整相關(guān)參數(shù)來提高產(chǎn)品設(shè)計效率，快速適應(yīng)新業(yè)務(wù)流程需求變化，形成多元化定價方式、靈活管理崗位權(quán)限等目的。一、功能需求框架鑒于我方屬于金融機構(gòu)，受銀監(jiān)、人行等監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，本系統(tǒng)的功能及數(shù)據(jù)必須嚴(yán)格符合監(jiān)管機構(gòu)
6、的報送要求，如人行征信、1104等。同時，基于我方日后的業(yè)務(wù)范圍考慮，本系統(tǒng)必須支持回租、廠商租賃、直租等業(yè)務(wù)。此外，系統(tǒng)應(yīng)包含但不限于滿足如下功能性需求：1、流程化管理所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都支持通過工作流引擎實現(xiàn)全面的電子化和無紙化處理。整個流程化管理必須滿足以下的基本目標(biāo)：n支持圖形化的流程設(shè)計；n流程的定制，應(yīng)具有靈活性、簡便性，具有通過參數(shù)化的方式進行調(diào)整的能力；n支持自由流程、半自由流程、固定流程、子流程等模式；n支持各種條件跳轉(zhuǎn)（包括崗位跳轉(zhuǎn)、部門跳轉(zhuǎn)等）、撤回、退回、會簽、并發(fā)、代理、授權(quán)
7、、休假代辦等常規(guī)功能；n支持流程跟蹤、痕跡保留等審計性日志；n能夠支持同級別的多個人員同時處理同一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，能夠支持特定環(huán)節(jié)的批量處理；n實現(xiàn)的流程必須能夠完全滿足各項業(yè)務(wù)管理規(guī)定和制度約束。其中包括能結(jié)合租賃業(yè)務(wù)需求，支持廠商租賃的打包審批，按租賃物、金融產(chǎn)品和審批金額進行授權(quán)，區(qū)分常規(guī)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶流程進行流轉(zhuǎn)等；n全流程必須加入風(fēng)險預(yù)警或消息提醒，并且能夠參與或決定工作流走向；n流程過程中，允許視情況通過如發(fā)送短信等的方式及時通知流程過程中的相關(guān)人員。1、產(chǎn)品管理產(chǎn)品管理負(fù)責(zé)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)
8、產(chǎn)品，結(jié)合自身業(yè)務(wù)需要，形成不同的租賃方案并進行產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化或產(chǎn)品本地化。該功能主要包括：n支持直租、回租、廠商租賃、經(jīng)營租賃、聯(lián)合租賃、杠桿租賃、轉(zhuǎn)租賃、境內(nèi)外SPV、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等租賃方式的業(yè)務(wù)產(chǎn)品；n允許針對不同的租賃方式定制其相應(yīng)產(chǎn)品方案，包括定制不同的業(yè)務(wù)要素及執(zhí)行不同的審批流程等；n產(chǎn)品管理中的租賃方案應(yīng)分類管理，并形成相應(yīng)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)模板存放到相應(yīng)的分類目錄，以供后續(xù)的相關(guān)業(yè)務(wù)參考；n支持租賃方案中某些特定要素的限制性管理，即允許設(shè)定產(chǎn)品方案的某些特定準(zhǔn)入條件。2、風(fēng)險管理通過消息提示、風(fēng)
