貿(mào)易項下風(fēng)險參與業(yè)務(wù).ppt

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1、貿(mào)易項下風(fēng)險參與業(yè)務(wù)產(chǎn)品研討省分行國際業(yè)務(wù)部無錫.江陰2016年9月21日第一部分產(chǎn)品概念第二部分操作流程第三部分風(fēng)險分析第四部分同業(yè)間再保理目錄第一部分產(chǎn)品概念概念我行與其他銀行協(xié)商一致，按照約定出資比例參與融資業(yè)務(wù)，并收取對價收益。要素同業(yè)性質(zhì)貿(mào)易項下業(yè)務(wù)術(shù)語風(fēng)險參與方風(fēng)險參與比例融資性風(fēng)險參與風(fēng)險主體違約在讓與方和參與方達成參與協(xié)議后，參與方即根據(jù)參與協(xié)議的約定，參與風(fēng)險主體的信用風(fēng)險，向讓與方支付參與金額的業(yè)務(wù)，讓與方按照雙方約定方式支付融資成本和其他費用，并在業(yè)務(wù)到期日收回款項后按照風(fēng)險參與

2、比例向參與方支付其應(yīng)得份額。部門職責(zé)國際業(yè)務(wù)部總行金融市場部總行授信管理部風(fēng)險管理部總行資產(chǎn)負債部會計與營運部法律與合規(guī)部一級分行或二級分行國際業(yè)務(wù)主管部門風(fēng)險參與業(yè)務(wù)的受理部門、操作部門分行會計營運部負責(zé)轄內(nèi)國際福費廷業(yè)務(wù)放款審核、貸款資金發(fā)放與收回、資金匯劃查詢等系統(tǒng)操作負責(zé)對風(fēng)險參與業(yè)務(wù)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的復(fù)核等工作。負責(zé)配合同級業(yè)務(wù)部門進行轄內(nèi)風(fēng)險參與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)管理及相關(guān)法律審查、法律事務(wù)管理工作。第二部分操作流程統(tǒng)一標準集中辦理授權(quán)經(jīng)營動態(tài)管理業(yè)務(wù)辦理的原則第二部分操作流程價格管理融資成本＝參

3、與金額X執(zhí)行利率X融資天數(shù)/360其中：融資天數(shù)=付款到期日-付款起息日+寬限期第二部分操作流程合同簽署額度申請與詢價業(yè)務(wù)受理業(yè)務(wù)審查業(yè)務(wù)審批放款催收還款逾期處理1.總對總簽署2.總行授權(quán)范圍內(nèi)一級分行與各級機構(gòu)簽署3.遵循我行合同法審及簽署流程1.同業(yè)額度占用2.業(yè)務(wù)詢價1.風(fēng)險參與要約2.基礎(chǔ)交易證明材料3.風(fēng)險主體承諾或擔(dān)保付款的證明資料1.業(yè)務(wù)材料綜合審查2.總行單證技術(shù)審查1.放款材料包括業(yè)務(wù)材料、《放款通知單》、《送審清單》2.外幣放款第三部分風(fēng)險分析信用風(fēng)險風(fēng)險主體或讓與方違約商業(yè)糾紛基

4、礎(chǔ)交易欺詐對策審慎選擇交易對手利用合同條款規(guī)避不利因素合理規(guī)避“兩高一?！毙袠I(yè)第三部分風(fēng)險分析操作風(fēng)險材料不全材料要素缺失或錯誤操作人員系統(tǒng)操作差錯或延誤對策熟悉制度、依規(guī)辦理辦理環(huán)節(jié)建立雙人或多人審查制度節(jié)點控制逐步建立人員資格隊伍第三部分風(fēng)險分析市場風(fēng)險貨幣市場價格波動基礎(chǔ)交易市場行業(yè)低迷、產(chǎn)能過剩導(dǎo)致基礎(chǔ)交易違約風(fēng)險加劇對策關(guān)注貨幣市場動向，對價格走勢及總行政策做出預(yù)判做好貸后管理，加強與交易對手的溝通，及時了解基礎(chǔ)交易環(huán)節(jié)動向第三部分風(fēng)險分析法律風(fēng)險國別風(fēng)險與同業(yè)福費廷業(yè)務(wù)的差異福費廷國內(nèi)證結(jié)

5、算應(yīng)收賬款無追索權(quán)轉(zhuǎn)讓向承兌行直接追索，承兌行承擔(dān)第一性付款責(zé)任開證行直接向我行支付風(fēng)險參與貿(mào)易項下各類結(jié)算僅對讓與方銀行提供資金支持未發(fā)生違約情況下，應(yīng)由讓與方向風(fēng)險主體追索，發(fā)生違約后，經(jīng)與讓與方商議可以行駛代位求償權(quán)。風(fēng)險主體在保理項下承擔(dān)第二性付款責(zé)任。讓與方向我行歸還參與金額