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《異地授信業(yè)務(wù)管理規(guī)定.doc》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、異地授信業(yè)務(wù)管理規(guī)定歸屬體系：鵬潤投資（國美電器）有限公司經(jīng)營管理手冊――財務(wù)系統(tǒng)分冊文件編號：鵬潤－財－資金006撰寫單位：鵬潤投資（國美電器）財務(wù)中心版本：第一版生效日期：2004年4月1日機密等級：□機密■一般合計頁數(shù)：4頁正文頁數(shù)：3頁附件個數(shù)：無制度正文目錄：目錄頁次1、目的12、范圍13、名詞解釋14、職責15、作業(yè)內(nèi)容16、注意事項37、附件3總裁審批管理研究室審核撰寫人目的：為了加強對異地融資業(yè)務(wù)的管理及科學(xué)合理地安排、使用、籌集資金，規(guī)避資金風險，特制訂本規(guī)定。范圍：2.1適用范圍：本規(guī)定適用于國美電器總部財務(wù)中心及各分部財務(wù)系統(tǒng)。2.2發(fā)布范圍：鵬潤投資（
2、國美電器）各中心、各部門；各分部。名詞解釋： 無職責：國美電器財務(wù)中心負責對異地授信業(yè)務(wù)的管理。作業(yè)內(nèi)容：5.1授信額度的管理辦法申請單位（以下稱授信單位）向異地銀行申請辦理的授信業(yè)務(wù)批準后，統(tǒng)一由總部進行管理并調(diào)配使用，相關(guān)業(yè)務(wù)由授信業(yè)務(wù)所在地的子公司(以下稱協(xié)辦單位)財務(wù)部代為辦理。5.1.1流動資金貸款的管理及使用。若授信單位申請的授信額度中有流動資金貸款的，該款項由總部財務(wù)中心根據(jù)資金需求安排放款時間并統(tǒng)一支配使用。5.1.2銀行承兌匯票的管理及使用。若授信單位申請的授信額度中有銀行承兌匯票的且該額度能夠全國范圍內(nèi)調(diào)劑使用的，該額度由總部財務(wù)中心根據(jù)各子公司的額度情
3、況統(tǒng)一進行管理并調(diào)劑使用；若該額度不能全國調(diào)劑使用，由授信單位自行管理。5.2財務(wù)印鑒的管理及使用5.2.1授信單位財務(wù)部負責刻制一套財務(wù)印鑒(財務(wù)專用章(1)及人名章)寄至協(xié)辦單位，由協(xié)辦單位的財務(wù)經(jīng)理負責采用兩印分管的辦法進行管理，即財務(wù)章由協(xié)辦單位財務(wù)經(jīng)理保管，人名章由出納保管，堅決杜絕由一人保管或交與他人代為保管的現(xiàn)象。5.2.2該財務(wù)印鑒只用于授信單位在協(xié)辦單位所在地辦理與授信相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴禁用于辦理除此業(yè)務(wù)之外的其他事宜。5.3相關(guān)協(xié)議及合同的管理5.3.1若授信額度中有銀行承兌匯票的，由授信單位負責將辦理承兌匯票所需的《承兌協(xié)議》及《購銷合同》按照銀行的要求整理好
4、寄至協(xié)辦單位財務(wù)經(jīng)理處，由協(xié)辦單位的財務(wù)經(jīng)理自行負責保管，不得交與他人代為保管。5.3.2協(xié)辦單位財務(wù)經(jīng)理每次應(yīng)根據(jù)總部財務(wù)中心的指示，按出票數(shù)量將《承兌協(xié)議》及《購銷合同》交與經(jīng)辦人員，不得多給。5.3.3協(xié)辦單位每次按總部的指示辦理完承兌后，應(yīng)及時向銀行索取《承兌協(xié)議》，并代授信單位將該協(xié)議保管好，以備日后查詢之用。5.4授信額度還款計劃的管理。5.4.1流動資金貸款還款計劃的管理。授信單位申請的流動資金貸款到期時由總部財務(wù)中心負責安排還款資金，由協(xié)辦單位負責辦理具體還款手續(xù)及相關(guān)事宜。5.4.2銀行承兌匯票解付計劃的管理。授信單位申請的銀行承兌匯票額度的使用由總部統(tǒng)一安
5、排，且在全國范圍內(nèi)使用的，到期解付時由總部財務(wù)中心根據(jù)整體的資金及各子公司對該額度的使用情況安排解付資金，由協(xié)辦單位負責辦理具體解付手續(xù)及相關(guān)事宜；不是由總部統(tǒng)一管理使用的，由授信單位自行負責解付。5.5承兌額度的使用。異地承兌額度的使用由總部財務(wù)中心根據(jù)各子公司承兌的使用及需求情況統(tǒng)一進行調(diào)配，并將調(diào)配情況填制“承兌匯票調(diào)拔單”發(fā)送至協(xié)辦單位，協(xié)辦單位在收到調(diào)拔單后嚴格按照調(diào)拔單上的要求如時、認真、準確地開立承兌匯票。5.6相關(guān)單據(jù)的傳遞5.6.1協(xié)辦單位按照總部財務(wù)中心下達的“承兌匯票調(diào)拔單”的要求辦理完承兌匯票后，應(yīng)按照本部辦理承兌匯票的管理要求進行登記“承兌匯票明細表
6、”，并將承兌匯票的第二聯(lián)復(fù)印后及時將原件以EMS的方式及時發(fā)送至收票單位財務(wù)經(jīng)理，并將回單保管好，以備日后查詢之用。收票單位在收到EMS后應(yīng)及時告知總部資金管理部及協(xié)辦單位財務(wù)經(jīng)理。5.6.2協(xié)辦單位每協(xié)助辦理完一次業(yè)務(wù)，應(yīng)立即將放款通知單、銀行回單、承兌匯票第三聯(lián)和第二聯(lián)復(fù)印件以及支票票根等所有與授信單位帳戶相關(guān)單據(jù)全部整理好以EMS方式寄至授信單位財務(wù)經(jīng)理，并保證每月將本月未寄出的所有單據(jù)全部寄出，確保授信單位每月正常結(jié)帳。5.7相關(guān)帳務(wù)處理異地授信業(yè)務(wù)與本地授信業(yè)務(wù)的帳務(wù)處理相同。注意事項： 無附件：無
