私募基金如何構(gòu)建合規(guī)風(fēng)控體系.docx

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1、【原創(chuàng)】私募基金如何構(gòu)建合規(guī)風(fēng)控體系？（附攻略）2017-06-0815:13來源:中國證券經(jīng)紀人協(xié)作網(wǎng)基金/私募/風(fēng)控原標題：【原創(chuàng)】私募基金如何構(gòu)建合規(guī)風(fēng)控體系？（附攻略）如何建立合規(guī)風(fēng)控，是協(xié)作網(wǎng)與喜牛共同開辦的《21天私募精英計劃》大系列課程中重要環(huán)節(jié)一堂。本次培訓(xùn)邀請到鄭瑩老師，喜年集團總裁，原上海從容投資總裁。管理私募規(guī)模過百億。鄭瑩老師從事私募基金近十年，在開始時，她也并不清楚和了解合規(guī)風(fēng)控體系的重要性，隨著經(jīng)營還有和合作伙伴的合作過程中逐步深入理解什么是私募基金的合規(guī)風(fēng)控體系，如何構(gòu)建私募基金的合規(guī)風(fēng)控體

2、系。最初，甚至兩年之前，私募基金的合規(guī)風(fēng)控體系不是熱門的話題，大家普遍認為私募基金業(yè)績好就行，風(fēng)控更多是應(yīng)付和機構(gòu)合作是，比如機構(gòu)的白名單。再這個過程中，合規(guī)是一個浮夸的東西，與經(jīng)營無關(guān)。但是在基金業(yè)協(xié)會成立之后，合規(guī)就不再是面上的，或是給私募基金做點綴裝飾的項目，而是一個大家都意識到的問題。如果合規(guī)出現(xiàn)問題，進入私募基金的行業(yè)都會出現(xiàn)困難和阻礙。對于私募基金的創(chuàng)始人來說，合規(guī)風(fēng)控從來都不是一個裝飾的話題，實際上的一旦開啟私募基金的聲音，如果沒有合規(guī)風(fēng)控體系，就必將死無葬身之地。而私募基金的高淘汰率，大家普遍歸結(jié)于業(yè)績和

3、市場，然而呢，背后的原因還是整個的商業(yè)模式和商業(yè)體系，沒有把風(fēng)控和合規(guī)體系搭建好，在私募基金失敗的案例中來說，基金失敗了，生意也失敗了，并不是單一的技術(shù)原因，更多的是體系的原因。每個階段的狀態(tài)不同，必須要適合公司的發(fā)展?fàn)顟B(tài)，每個階段的狀態(tài)不同合規(guī)風(fēng)控的要求和自身的出發(fā)的匹配度也不一樣。一、風(fēng)控目標1?公司的經(jīng)營與業(yè)務(wù)開展嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章，監(jiān)督機關(guān)的相關(guān)規(guī)定和公司的各項規(guī)章制度2?建立健全的法人治理機構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策之、執(zhí)行機制、監(jiān)督機制和反饋機制。3?建立行之有效的風(fēng)險管理體系和風(fēng)險管理流程，確保各項業(yè)

4、務(wù)活動的健康運行和資產(chǎn)管理的安全完整。4?在合理控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上實現(xiàn)公司的長期可持續(xù)發(fā)展。股東及客戶的合法權(quán)益不受銀帆，維護公司的信譽及良好形象二、風(fēng)控的原則1、全面管理與重點監(jiān)控相統(tǒng)一的原則建立覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)，能夠?qū)︼L(fēng)險進行持續(xù)的監(jiān)控、定期評估和及時預(yù)警的全面風(fēng)險管理體系，同時根據(jù)公司實際有針對性的事實重點風(fēng)險監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)、防范和化解對公司經(jīng)營有重要影響的風(fēng)險2、獨立集中與分寫作統(tǒng)一的原則建立全面評估和集中管理風(fēng)險的機制，保證風(fēng)險管理的獨立性和客觀性，同時強化業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理主體職責(zé)，在保證風(fēng)險管理職能

5、部門與業(yè)務(wù)部門的分工明細、密切協(xié)作的基礎(chǔ)上，使業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理平行推進，實現(xiàn)對風(fēng)險的過程控制。3、充分有效與成本控制相統(tǒng)一的原則建立與自身經(jīng)營目標、業(yè)務(wù)規(guī)模、資本實力、管理能力和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的風(fēng)險管理成本與效益的關(guān)系，合理配置風(fēng)險管理資源，實現(xiàn)適當(dāng)成本下的有效風(fēng)險管理。三、各部門的職責(zé)劃分風(fēng)控涵蓋的職責(zé)范圍比較廣，文化的建立、員工的職業(yè)道德、投資銷售、運營等都包含在內(nèi)，其中最重要的是投資、運營、銷售環(huán)節(jié)。四、整體風(fēng)控架構(gòu)1、前臺業(yè)務(wù)部門對于客戶和公司負責(zé)，為風(fēng)險控制負主要責(zé)任基于客戶偏好、監(jiān)管合規(guī)、內(nèi)部風(fēng)險偏好等主動

6、要求設(shè)定和調(diào)整業(yè)務(wù)2、風(fēng)險管理職能部門包括風(fēng)險管理和法律合規(guī)部，與業(yè)務(wù)部門相互獨立全面評估、監(jiān)控與報告風(fēng)險，審核關(guān)鍵業(yè)務(wù)，檢視公司內(nèi)控體系并推動內(nèi)控流程與機制的優(yōu)化，參與風(fēng)險的處理，推動風(fēng)險管理系統(tǒng)建設(shè)3、內(nèi)部審計團隊對公司內(nèi)控體系的健全性、合理性和有效性進行獨立審計監(jiān)督與制衡前臺業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險管理職能部門五、風(fēng)險管理工作內(nèi)容與流程六、風(fēng)險管理體系的監(jiān)督與評價公司應(yīng)對風(fēng)險管理體系的執(zhí)行情況進行定期和不定期的檢查、監(jiān)督及評價，排查公司風(fēng)險管理體系是否存在缺陷及實施中是夠存在問題，并及時予以改進，確保有關(guān)制度的有效執(zhí)行。風(fēng)險

7、合規(guī)和審計人員可定期或不定期的檢查各部門的風(fēng)險管理工作，并將檢查結(jié)果報告公司管理層。