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《電匯結(jié)算流程分析.doc》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫(kù)。
1、課程設(shè)計(jì)任務(wù)書(shū)系(院校區(qū))：南京中醫(yī)藥大學(xué)專業(yè)：國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易學(xué)生姓名：學(xué)號(hào)：課程設(shè)計(jì)題目：《T/T方式下的流程與分析》起迄日期:2012.11.15-2012.11-25課程設(shè)計(jì)地點(diǎn):一、課程設(shè)計(jì)的目的1.掌握匯款結(jié)算方式匯款中的業(yè)務(wù)流程；2.匯款方式結(jié)算買(mǎi)賣(mài)雙方債權(quán)債務(wù)時(shí)，通常有電匯、信匯、票匯三種形式；3本次課程設(shè)計(jì)以電匯方式為流程，電匯（TelegraphicTransfer,T/T）.二、課程設(shè)計(jì)的背景與當(dāng)事人匯款人：RIQINGEXPORTANDIMPORMCOMPANY,P.O.BOX1589，NAGOY
2、A,JAPAN.（日清進(jìn)出口貿(mào)易公司公司）收款人：AIGEIMPORTANDEXPORTCOMPANY.（艾格進(jìn)出口貿(mào)易公司）匯出行：THEBANKOFTOKYOMITSUBISHI（三菱東京日聯(lián)銀行）匯入行：BANKOFCHINA（中國(guó)銀行）三、電匯結(jié)算方式的業(yè)務(wù)流程1.業(yè)務(wù)流程圖1（如下圖，匯款業(yè)務(wù)流程）2.電匯①電匯（TelegraphicTransfer,T/T）是外匯匯款業(yè)務(wù)的基本方式之一，是指匯出行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，采用電報(bào)（Cable）、電傳（Telex）、環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)（SWIFT）方式將電匯付
3、款委托書(shū)給匯入行，指示解付一定金額給收款人的一種匯款方式。②電匯是一種最快捷的匯款方式，銀行對(duì)電匯業(yè)務(wù)一般均當(dāng)天處理，不占用匯款資金。它在收取匯費(fèi)時(shí)還要加收電報(bào)費(fèi)，所以費(fèi)用也比較高，電匯中的電報(bào)費(fèi)用由匯款人承擔(dān)。電匯通常用于緊急款項(xiàng)或大額款項(xiàng)的支付、資金調(diào)撥、各種支付指示等。隨著信息事業(yè)發(fā)展和講求效率的要求提高，采用電匯方式越來(lái)越多。③常見(jiàn)的電訊方式有:SWIFT、電傳（TELEX）、電報(bào)（CABLE,TELEGRAM）等。④業(yè)務(wù)上分為前T/T（預(yù)付貨款）和后T/T（裝船后或收貨后付款）。在交易中它較之信用證風(fēng)險(xiǎn)要高一
4、些，但是向銀行繳納的費(fèi)用要比信用證繳納的費(fèi)用低很多。3.電匯憑證-業(yè)務(wù)流程（如下圖，電匯的流程）①先由匯款人電匯申請(qǐng)書(shū)并交款付費(fèi)給匯出行，在由匯出行拍加押電報(bào)或電傳給匯入行，匯入行給收款人電匯通知書(shū)，收款人接到通知后去銀行兌付，銀行進(jìn)行解付，解付完畢匯入行發(fā)出借記通知書(shū)給匯出行，同時(shí)匯出行給匯款人電匯回執(zhí)。 ?、陔妳R時(shí)，由匯款人填寫(xiě)匯款申請(qǐng)書(shū)，并在申請(qǐng)書(shū)中注明采用電匯T/T方式。同時(shí)，將所匯款項(xiàng)及所需費(fèi)用交匯出行，取得電匯回執(zhí)。匯出行接到匯款申請(qǐng)書(shū)后，為防止因申請(qǐng)書(shū)中出現(xiàn)的差錯(cuò)而耽誤或引起匯出資金的意外損失，匯出行應(yīng)仔
5、細(xì)審核申請(qǐng)書(shū)，不清楚的地方與匯款人及時(shí)聯(lián)系?！ 、蹍R出行辦理電匯時(shí)，根據(jù)匯款申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容以電報(bào)或電傳向匯入行發(fā)出解付指示。電文內(nèi)容主要有：匯款金額及幣種、收款人名稱、地址或帳號(hào)、匯款人名稱、地址、附言、頭寸撥付辦法、匯出行名稱或SWIFT地址等。為了使匯入行證實(shí)電文內(nèi)容確實(shí)是由匯出行發(fā)出的，匯出行在正文前要加列雙方銀行所約定使用的密押（Testkey）。④匯入行收到電報(bào)或電傳后，即核對(duì)密押是不是相符，若不符，應(yīng)立即擬電文向匯出行查詢。若相符，即繕制電匯通知書(shū)，通知收款人取款。收款人持通知書(shū)一式兩聯(lián)向匯入行取款，并在收款人
6、收據(jù)上簽章后，匯入行即憑以解付匯款。實(shí)務(wù)中，如果收款人在匯入行開(kāi)有帳戶，匯入行往往不繕制匯款通知書(shū)，僅憑電文將款項(xiàng)收入收款人收戶，然后給收款人一收帳通知單，也不需要收款人簽具收據(jù)。最后，匯入行將付訖借記通知書(shū)（DebitAdvice）寄給匯出行。四、設(shè)計(jì)內(nèi)容與結(jié)果電匯操作流程 ?。ㄒ唬〢IGECOMPANY于2009年5月1號(hào)接到國(guó)外客戶的訂單; ?。ǘ?009年5月1號(hào)做形式發(fā)票傳國(guó)外客戶，國(guó)外客戶回簽; ?。ㄈ┳錾a(chǎn)單傳國(guó)內(nèi)客戶，國(guó)內(nèi)客戶回簽; ?。ㄋ模?009年5月6號(hào)AIGECOMPANY向國(guó)外客戶要回嘜
7、頭、彩圖、條形碼，把嘜頭、彩圖、條形碼傳給國(guó)內(nèi)客戶; ?。ㄎ澹?009年5月10號(hào)緊追國(guó)內(nèi)客戶進(jìn)行生產(chǎn); （六）AIGECOMPANY在離船期大約有10天左右，向國(guó)外客戶的貨代要訂艙單標(biāo)準(zhǔn)格式，按要求填好之后反傳船公司訂艙; ?。ㄆ撸?009年5月20號(hào)船公司傳出正式的S/O; ?。ò耍┮话闶亲约旱尿?yàn)貨員去供應(yīng)商廠里驗(yàn)貨（如果客戶在大陸有驗(yàn)貨代表一般是要求供應(yīng)商把貨物拖回本公司，再讓客戶大陸驗(yàn)貨代表進(jìn)行驗(yàn)貨） ?。ň牛?009年5月20號(hào)把S/O傳給拖車行（在S/O面前注明拖柜時(shí)間、地點(diǎn)、時(shí)間，聯(lián)系電話等前往拖柜）（
8、十）2009年5月21號(hào)做出報(bào)關(guān)內(nèi)容即“FAXMESSAGE”，向拖車行問(wèn)清報(bào)關(guān)行地址，以方便外貿(mào)公司寄出全套單據(jù)（能夠歸類的盡量歸類，目的是減少核銷單）; ?。ㄊ唬┰凇癋AXMESSAGE”上注明報(bào)關(guān)行地址，再把“FAXMESSAGE”傳給外貿(mào)公司 ?。ㄍ赓Q(mào)公司會(huì)把報(bào)關(guān)資料傳給報(bào)關(guān)行）,同時(shí)給廠家下“裝柜通知”; ?。ㄊ?
