資源描述：
《某銀行保理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說明書》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、保理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說明書版本1.0內(nèi)部資料注意保密密級：內(nèi)部公開保理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說明書提交單位貿(mào)易金融事業(yè)部保理業(yè)務(wù)部版本V1.0提交時間二OO九年十月保理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說明書版本1.0文檔修改記錄編號日期說明編寫審核12009/10/9V1.0張曉蘭、陳仁澤234內(nèi)容目錄1概述11.1文檔說明11.2保理業(yè)務(wù)介紹11.3系統(tǒng)功能需求描述51.4額度控管的需求71.5其它風(fēng)險控制需求122基礎(chǔ)信息管理142.1客戶信息管理142.2合作機構(gòu)管理172.3分行&分部管理192.4合同信息管理202.4.1保理服務(wù)合同20
2、2.4.2保理合作協(xié)議232.4.3保險單242.4.4訂單融資協(xié)議252.4.5存貨融資協(xié)議262.4.6額度通知書273賣方保理業(yè)務(wù)需求293.1業(yè)務(wù)流程描述293.2新增申請案333.3預(yù)額度申請（可選）373.4正式額度申請（可選）413.5錄入合同信息473.6應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓503.7預(yù)付款支用573.8買方還款593.9費用結(jié)算623.10賬款異常663.10.1賣方還款663.10.2間接還款683.10.3賣方回購713.10.4賬款調(diào)整733.10.5擔(dān)保付款753.11商糾處理773.12逾期處理
3、813.13結(jié)案834買方保理業(yè)務(wù)需求864.1業(yè)務(wù)流程描述864.2預(yù)額度申請（可選）874.3新增申請案892024.4正式額度申請（可選）934.5錄入合同信息964.6應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓1034.7買方還款1074.8費用結(jié)算1114.9賬款異常1134.9.1間接還款1134.9.2賣方回購1144.9.3賬款調(diào)整1164.9.4擔(dān)保付款1174.10商糾處理1194.11逾期處理1224.12結(jié)案1245信保保理業(yè)務(wù)需求1265.1業(yè)務(wù)流程描述1265.2新增申請案1285.3錄入合同信息1295.4應(yīng)收賬款
4、轉(zhuǎn)讓1325.5預(yù)付款支用1325.6買方還款1335.7費用結(jié)算1335.8賬款異常1375.8.1賣方還款1375.8.2間接還款1375.8.3賣方回購1375.8.4賬款調(diào)整1375.8.5擔(dān)保付款1375.9商糾處理1375.10逾期處理1375.11結(jié)案1386應(yīng)收賬款質(zhì)押業(yè)務(wù)需求1396.1業(yè)務(wù)流程描述1396.2錄入合同信息1406.3應(yīng)收賬款質(zhì)押1416.4預(yù)付款支用1436.5買方還款1456.6費用結(jié)算1456.7賬款異常1476.7.1賣方還款1476.7.2間接還款1476.7.3賬款調(diào)整
5、1486.8逾期處理1486.9結(jié)案1482027發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求1497.1業(yè)務(wù)流程描述1497.2錄入合同信息1507.3發(fā)票錄入1527.4發(fā)票貼現(xiàn)1527.5融資返還1537.6費用結(jié)算1567.7結(jié)案1568銀行合作業(yè)務(wù)需求1579其它保理融資業(yè)務(wù)需求1589.1保理賬款池融資1589.1.1業(yè)務(wù)流程描述1589.1.2新增申請案1599.1.3應(yīng)收賬款入池1599.1.4賬款池融資1619.1.5買方還款1629.1.6費用結(jié)算1649.1.7結(jié)案1649.2供應(yīng)鏈融資1649.2.1業(yè)務(wù)流程描述164
6、9.2.2系統(tǒng)功能需求1649.3買方保理轉(zhuǎn)融資1659.3.1業(yè)務(wù)流程描述1659.3.2新增買方融資案1659.3.3買方融資1679.3.4融資返還1699.3.5費用結(jié)算1719.4訂單融資1719.4.1業(yè)務(wù)流程描述1719.4.2新增訂單融資案1739.4.3訂單錄入1749.4.4訂單融資1759.4.5融資返還1769.4.6費用結(jié)算1779.4.7結(jié)案1789.5存貨融資1799.5.1業(yè)務(wù)流程描述1799.5.2新增存貨融資案1809.5.3存貨登記1819.5.4存貨融資1829.5.5融資返
7、還1839.5.6費用結(jié)算1849.5.7結(jié)案18420210EDI管理的功能需求18610.1收文管理18910.2發(fā)文管理18911查詢需求18912保理系統(tǒng)的輔助功能需求19112.1權(quán)限管理19112.2工作提醒19112.3文檔電子化19212.4網(wǎng)上保理19212.4.1網(wǎng)上申請19212.4.2網(wǎng)上轉(zhuǎn)讓19613報表需求1992021概述1.1文檔說明保理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說明書由民生銀行貿(mào)易金融部保理業(yè)務(wù)部（以下稱“保理部”）編寫，從業(yè)務(wù)角度提出對于保理系統(tǒng)的期望需求，并送交貿(mào)易金融總部審核。本說明書供信
8、息科技部參閱，便于了解保理部的業(yè)務(wù)流程和功能需求，進而提出對于保理系統(tǒng)的建設(shè)意見。1.2保理業(yè)務(wù)介紹業(yè)務(wù)術(shù)語本說明書中涉及的保理業(yè)務(wù)術(shù)語主要有：業(yè)務(wù)術(shù)語說明應(yīng)收賬款指賣方依據(jù)商務(wù)合同履行相關(guān)義務(wù)后，有權(quán)向買方收取的扣除預(yù)付款、已付款、傭金、銷售折讓等后的非信用證貿(mào)易項下所有的應(yīng)收款項凈額。信用風(fēng)險指買方因商業(yè)糾紛以外的原因在應(yīng)收賬款到期日后一段時間（一般是9
