小額貸款公司風(fēng)控部經(jīng)理崗位職責(zé).doc

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1、*****小額貸款公司風(fēng)控部經(jīng)理崗位職責(zé)主要負責(zé)項目及貸款全程的風(fēng)險管控，制定風(fēng)險管理政策、制度，監(jiān)測、評價、審查和控制業(yè)務(wù)和產(chǎn)品制度及風(fēng)險。一．負責(zé)制定項目及貸款整體風(fēng)控規(guī)劃、制度和流程管理工作。1.組織制訂和完善操作風(fēng)險和信息安全管理制度和政策，完善風(fēng)險控制流程；規(guī)劃、制定、分解部門和業(yè)務(wù)的規(guī)劃和經(jīng)營目標(biāo)，監(jiān)督和指導(dǎo)規(guī)劃和計劃的執(zhí)行情況，分析評估經(jīng)營目標(biāo)達成情況，組織落實調(diào)整方案。2.組織規(guī)劃部門的組織架構(gòu)，完成部門機構(gòu)設(shè)置，規(guī)劃和調(diào)整崗位設(shè)置，設(shè)計完善崗位職責(zé)，組織設(shè)計和調(diào)整完善部門與崗位工作流程。3.定全行風(fēng)險管理政策、風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)管理制度。二．負責(zé)部門業(yè)務(wù)的整體統(tǒng)籌和

2、管理工作。1.組織開展各類風(fēng)險的識別、衡量、監(jiān)控、預(yù)警與處理的工具、技術(shù)、模型研發(fā)。2.組織開展對項目風(fēng)險狀況定期分析（包括流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險、產(chǎn)品風(fēng)險等），綜合統(tǒng)計分析項目運行。3.隨時關(guān)注市場風(fēng)險狀況監(jiān)控，收集有效信息，及時調(diào)整政策。4.負責(zé)各項目業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行體系的組織、協(xié)調(diào)和管理、監(jiān)督、檢查各業(yè)務(wù)系統(tǒng)政策與制度執(zhí)行情況，建立完善內(nèi)控管理制度與風(fēng)險監(jiān)控體系，定期組織對也業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)測、調(diào)查和協(xié)調(diào)處置。5.定期組織員工開展專業(yè)培訓(xùn)，提升員工的專業(yè)技能。三．負責(zé)各類資源配置工作，發(fā)揮部門最大功效。1.部門內(nèi)人員和工作分配和調(diào)整、人員使用情況和工作負荷的考核和評價

3、，人員績效的考核和溝通，本部門人員的招聘和培訓(xùn)。2.制訂與平衡部門財政預(yù)算、分配和調(diào)整財政預(yù)算、審批或授權(quán)審批費用使用，監(jiān)督控制預(yù)算執(zhí)行和費用使用情況。3.負責(zé)部門之間和部門內(nèi)部的溝通、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)。四．遵守公司各項規(guī)章制度，不斷提高個人行為規(guī)范。五．完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。六．權(quán)限。1.對本部門管理制度的建議權(quán)。2.對項目運作流程的檢查權(quán)。3.對項目的盡職調(diào)查權(quán)。4.對項目立項的建議權(quán)。5.對本部門合同簽署、業(yè)務(wù)合作的建議權(quán)。風(fēng)險專員崗位職責(zé)主要負責(zé)在盡職調(diào)查過程中側(cè)重融資方資信狀況真實性的披露，在具體開展工作中與其他盡職調(diào)查人員互為補充、相互監(jiān)督，堅持客觀、公正、誠信的原則獨立履行

4、職責(zé)，協(xié)助制定調(diào)查計劃、出具調(diào)查報告；在項目立項后、運作中實施有效、有計劃的風(fēng)險預(yù)警、提示和管控，確保業(yè)務(wù)的安全。一．協(xié)助上級制定風(fēng)險控制制度和流程建設(shè)工作。1.組織制訂和完善操作風(fēng)險和信息安全管理制度和政策，完善風(fēng)險控制流程。2.制定授信策略，完善風(fēng)險管理辦法及合理優(yōu)化工作流程。3.全面診斷公司業(yè)務(wù)流程及運作的風(fēng)險現(xiàn)狀，設(shè)計并不斷完善總體風(fēng)險控制框架，制定公司風(fēng)險控制準(zhǔn)則。二．具體實施風(fēng)險控制工作。1.籌建和管理所轄區(qū)域的信用風(fēng)險控制工作。2.組織轄內(nèi)完成合同簽署及相關(guān)檢查工作、抵（質(zhì)）押物登記（交付）及權(quán)屬證書移交保管工作。3.負責(zé)項目的貸后檢查、風(fēng)險分類、風(fēng)險預(yù)警，實時跟進項目

5、動態(tài)，采取有針對性的風(fēng)險管控措施。4.負責(zé)具體業(yè)務(wù)中做好與項目經(jīng)理、會計師、律師之間的溝通與協(xié)調(diào)，項目調(diào)查結(jié)束后需在三個工作日內(nèi)，協(xié)助項目經(jīng)理完成《盡職調(diào)查報告》，并保證調(diào)查報告的全面性和真實性。三．開展風(fēng)險評估工作。1.對申請擔(dān)保企業(yè)和項目的報審資料重點從法律的角度加以審核。2.組織轄內(nèi)完成擔(dān)保公司整體風(fēng)險影響的評估。3.組織轄內(nèi)辦理反擔(dān)保抵押手續(xù)，審核確定相關(guān)合同及法律文件。4.對風(fēng)險參數(shù)進行合理性評估，并不斷修正評審標(biāo)準(zhǔn)。5.負責(zé)保管每項業(yè)務(wù)的風(fēng)險調(diào)查及分析評估資料和檔案。6.負責(zé)制定業(yè)務(wù)風(fēng)險評估及防范技術(shù)工作手冊，并執(zhí)行到位。四．進行授信管理工作。1.組織研究分析轄區(qū)經(jīng)濟形勢

6、和行業(yè)發(fā)展趨勢，提出轄內(nèi)授信業(yè)務(wù)投向建議。2.組織轄內(nèi)完成授信檔案管理工作。五．遵守公司各項規(guī)章制度，不斷提高個人行為規(guī)范。六．完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。七．權(quán)限。1.對本部門管理制度的建議權(quán)。2.對項目運作流程的檢查權(quán)。3.對項目的盡職調(diào)查權(quán)。4.對項目立項的建議權(quán)。5.對本部門合同簽署、業(yè)務(wù)合作的建議權(quán)。項目會計師崗位職責(zé)對項目財務(wù)風(fēng)險進行審核、評估，全程監(jiān)控項目風(fēng)險，通過參與對項目立項報告、盡職調(diào)查報告、擔(dān)保措施、項目跟蹤檢查措施、項目追償方案和項目訴訟方案的審核，最大限度地控制項目運營風(fēng)險，促進公司經(jīng)營健康良性發(fā)展。一．負責(zé)組織搭建財務(wù)工作體系，建立健全各項制度和流程。1.建設(shè)

7、并完善項目相關(guān)的法律規(guī)章制度體系，從財務(wù)的角度確保最大保障企業(yè)利益。2.根據(jù)公司發(fā)展和經(jīng)營需要，適時對項目財務(wù)體系及工作流程進行優(yōu)化。二．在上級領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一部署下，具體操作各項資本業(yè)務(wù)。1.根據(jù)需要具體完成項目會審、盡職調(diào)查、跟蹤檢查、追償訴訟等事項中涉及的財務(wù)風(fēng)險的分析評估及管控工作。2.對項目后期的財務(wù)狀況進行定期的跟蹤和審查，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險定期向總經(jīng)理提交風(fēng)控報告。3.根據(jù)工作需要和領(lǐng)導(dǎo)安排，參加各類項目評審會議，從財務(wù)角度提出風(fēng)險管控建議和措施。4.根