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1、色信貸的未來:赤道原則TheEquatorPrinciples杜先立2012.09目錄1Introduction赤道原則介紹2Strategy赤道原則案例研究3Challenges未來展望相關(guān)概念項目融資是「一種集資方式,貸款人主要以單一項目所產(chǎn)生的收益作為還款的資金來源,另一方面也以項目作為風(fēng)險的抵押品。這類融資一般用于大型、復(fù)雜且價值不菲的設(shè)施。有關(guān)設(shè)施可能包括發(fā)電廠、化學(xué)加工廠、礦井、運(yùn)輸基建、環(huán)境和電訊基建等。項目融資的形式,可以是新資本設(shè)施建設(shè)的融資,或現(xiàn)有設(shè)施(不論有否改善)的重新融資。于有
2、關(guān)交易中,貸款人獲支付的款項通常全部或絕大部分來自設(shè)施所生產(chǎn)產(chǎn)品(如發(fā)電廠出售電力)的合約產(chǎn)生的款項。借款人通常是特別目標(biāo)機(jī)構(gòu),即除發(fā)展、擁有和營運(yùn)有關(guān)設(shè)施之外,不可擔(dān)當(dāng)其它職能的機(jī)構(gòu)。因此,還款主要取決于項目的現(xiàn)金流量和項目資產(chǎn)的整體價值。赤道原則產(chǎn)生背景--花旗項目貸款秘魯Camisea美國加州水源林厄瓜多爾石油巴布亞新幾內(nèi)亞燃?xì)夤こ碳t木砍伐管道項目油田項目國際雨林組織環(huán)保NGORAN赤道原則產(chǎn)生背景--花旗受到嚴(yán)厲批評赤道原則產(chǎn)生背景--金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任赤道原則產(chǎn)生過程2006.2003.02修訂I
3、FC與幾大銀提出建議行形成工作組YourTexthereYourTexthere2002.102003.07.04IFC組織歐10家銀行在美幾大銀行向客戶和2003.04華盛頓IFC討論問題NGO咨詢就時間表達(dá)總部宣布采意見成一致用赤道原則赤道原則--新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)200315家銀行加入MORE10Moreare15coming10家銀行?ABNAMRO?ING?Barclays?RoyalBankofCanada80%?Citigroup?MCCofItaly?CreditLyonnais?Dresdn
4、er?CSFB?HSBC,?HVBGroup?Dexia,?Rabobank?StandardChartered,Equatorbanks?RoyalBankofMizuho,arrangedaboutScotland?CIBC,KBC,80%ofproject?WestLB?BankofAmerica,EKFfinancemarket?Westpac(Denmark),BBVA,EIB,in2003Unibanco赤道原則金融機(jī)構(gòu)--2010阿根廷智利德國挪威瑞典?BancoGalicia?CORPB
5、ANCA?DresdnerBank?DnBNor?SEB?HVB?EksportfinansASA?WestLB澳大利亞中國?Westpac?KfWIPEX-Bank?IndustrialBankCo.瑞士?ANZ尼日利亞?CreditSuisse?EFIC?AccessBank?NationalAustraliaBank哥倫比亞意大利?Bancolombia?MCC比利時?IntesaSanpaolo阿曼英國?DexiaGroup?UniCreditBankAG?BankMuscat哥斯達(dá)黎加?Bar
6、clays?Fortis?CIFI?HSBCGroup?KBC?StandardChartered日本葡萄牙Bank丹麥?BankofTokyo-?BancoEspíritoSanto?RoyalBankofScotland巴西?EksportKreditFondenMitsubishiGroup?HBOS?BancoBradesco?Mizuho?MillenniumBCP?Lloyd’sBankingGroup?BancodoBrasil?SumitomoMitsui?BancoItaú埃及Bank
7、ingCorporation?Unibanco?ArabAfrican?CaixaEcon?micaInternationalBank西班牙Federal?BBVA烏拉圭摩洛哥?BancodelaRepública?BancoSantander?BMCEBankOrientaldelUruguay芬蘭?CajaNavarra加拿大?Nordea?LaCaixa?BMOFinancialGroup?CIBC荷蘭?Manulife法國?ABNAmro美國?RoyalBankofCanada?Calyon?F
8、MO(theNetherlands南非?BankofAmerica?Scotiabank?BNPParibasDevelopmentBank)?Nedbank?Citigroup?ExportDevelopment?CréditAgricole?ING?ItauUnibanco?JPMorganChaseCanadaCorporateand?RabobankGroup?AsbaBank?WellsFargo?TDBankFinancialI