關於業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作的幾點思考.doc

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1、關於業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作的幾點思考摘要：分析整改工作的現(xiàn)狀，研究建立健全發(fā)現(xiàn)問題整改工作機制，真正把發(fā)現(xiàn)問題、整改問題、堵塞漏洞、消除隱患等各項工作落到實處，切實通過檢查的過程來發(fā)現(xiàn)問題，整改問題，消除風險隱患，提高經營管理水平的目的關鍵詞：業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作責任追究中圖分類號：C93文獻標志碼：A文章編號：1673-291X(2011)30-0229-02業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題隻是合規(guī)性檢查工作的一個重要環(huán)節(jié)，而落實問題整改、消除風險隱患才是合規(guī)性檢查工作的最終目的。在商業(yè)銀行內部控制體系中，“監(jiān)督與糾正"作為內部控制的"五大要素

2、"之一，也充分說明瞭整改工作的重要性—、整改工作的現(xiàn)狀1.重檢查輕整改。在當前商業(yè)銀行業(yè)務經營多元化的過程中，由於制度設計、系統(tǒng)管理以及員工操作的原因，各業(yè)務環(huán)節(jié)隱含著操作風險，並且已成為當前內控案防工作的一個重要方面。每年要投入大量的人力、物力、精力，調動各方面檢查資源開展合規(guī)性檢查，如日常履職檢查、專業(yè)檢查、關於業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作的幾點思考摘要：分析整改工作的現(xiàn)狀，研究建立健全發(fā)現(xiàn)問題整改工作機制，真正把發(fā)現(xiàn)問題、整改問題、堵塞漏洞、消除隱患等各項工作落到實處，切實通過檢查的過程來發(fā)現(xiàn)問題，整改問題，消除風險隱患，提高經營管理

3、水平的目的關鍵詞：業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作責任追究中圖分類號：C93文獻標志碼：A文章編號：1673-291X(2011)30-0229-02業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題隻是合規(guī)性檢查工作的一個重要環(huán)節(jié)，而落實問題整改、消除風險隱患才是合規(guī)性檢查工作的最終目的。在商業(yè)銀行內部控制體系中，“監(jiān)督與糾正"作為內部控制的"五大要素"之一，也充分說明瞭整改工作的重要性—、整改工作的現(xiàn)狀1.重檢查輕整改。在當前商業(yè)銀行業(yè)務經營多元化的過程中，由於制度設計、系統(tǒng)管理以及員工操作的原因，各業(yè)務環(huán)節(jié)隱含著操作風險，並且已成為當前內控案防工作的一個重要方面。每年要投

4、入大量的人力、物力、精力，調動各方面檢查資源開展合規(guī)性檢查，如日常履職檢查、專業(yè)檢查、日常監(jiān)測、內控評價、內部審計等。但一些行隻重視轟轟烈烈地開展各類檢查監(jiān)督工作，對檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)操作問題的整改工作重視不夠，對相關責任人的責任追究也不到位;有的行甚至省略瞭整改這一關鍵環(huán)節(jié)，檢查結束出一個報告瞭事，既不下達整改要求，對整改落實情況也不過問。因為對整改工作的不重視，導致一些問題屢查屢犯、屢禁不止，======這已成為業(yè)務經營和管理中的一大弊病、頑疾2?整改落實不到位。由於對檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作不到位，一方面造成檢查資源的極大浪費，另一方面

5、風險隱患不能有效排除。一些行不重視問題整改，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題往往是找理由開脫和解釋，總認為自己有客觀原因和實際情況，整改效果難以保證；一些單位對整改工作往往就事論事，治表不治裡，不能做到舉一反三，沒有涉及本行的問題就置若罔聞，不去理會，不進行深入剖析，自查自糾，對問題產生的根源不明、癥結不清，不能拿出得力的措施有針對性地來正本清源，從根本上解決問題，風險隱患始終沒有消除，更無法實現(xiàn)經營管理水平的全面提高；有些行檢查後不註重後續(xù)監(jiān)督，導致檢查的"一次性"現(xiàn)象嚴重；有些被查行敷衍應付r—報瞭之〃，虛假整改，造成整改工作虎頭蛇尾；有的行在問題

6、暴露後，能捂則捂，能蓋則蓋，搞’內部消化"，不利用問題進行反思和警示，致使一些隱患潛伏多年，不斷聚積，而且助長和縱容瞭不良風氣的蔓延3責任追究不嚴。一些單位對違規(guī)違紀問題處理處罰和責任追究不力，也導致一些違規(guī)問題屢禁不止。有的行究而不嚴，避重就輕，不能起到警示大傢、教育本人的效果；有的行對員工處理嚴，對領導處理寬，不能從根本上發(fā)揮責任追究的作用；有些行經濟處罰多，紀律處分少，責任追究效率大打折扣，影響瞭制度的威懾力二、加強整改工作的思路檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作的好壞反映瞭一個行管理者的業(yè)務素質和管理能力，最終將反映出這個行經營管理水平的高低

7、。因此，要把檢查發(fā)現(xiàn)問題落實整改、建立健全整改工作機制作為經營管理工作中的一項重點工作來抓，糾正和防止重查輕改、敷衍應付、一報瞭之、形式整改、甚至弄虛作假整改等問題，真正把發(fā)現(xiàn)問題、整改冏題、堵塞漏洞、消除隱患等各項工作落到實處，切實通過檢查的過程來發(fā)現(xiàn)問題，整改問題，消除風險隱患，提高經營管理水平的目的（一）建立整改管理長效機制整改管理工作要長抓不懈，建立整改工作責任制度、整改情況後續(xù)跟蹤制度、整改情況動態(tài)管理制度、整改情況定期報告制度、整改情況定期通報制度等五項整改制度，切實抓好整改的落實工作1.整改工作責任制度。一是實行"一把手"

8、負責制。各級行、各部門“一把手"為整改工作的第一責任人，主要負責整改工作的安排、督促、落實，對問題責任人提出處理意見，確保整改工作落實到位，責任到人；二是確定整改責任人。被查單位要確定整改責任人，主要負責本