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1、1.3主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析—人員優(yōu)化(OK)截至2017年6月30日,金控集團(tuán)調(diào)整、優(yōu)化人員共計(jì)68名,其中12級(jí)以上人員12名。2017年定編:220人,在編:199人,在崗率90%。(7月到崗雛鷹21人)“兩降兩升”,人數(shù)、人力成本降低,人均收入、人均利潤(rùn)增加。備注:由于期間組織架構(gòu)變化大,部門僅以支付金融事業(yè)部和其他部門區(qū)分。部門減員情況職員其中12級(jí)以上調(diào)整前(12.31)目前人數(shù)(6.30)減員比率調(diào)整前(12.31)目前人數(shù)(6.30)凈減員優(yōu)化比率支付金融421173.8%61583.3%其他部門22118416.7%3023723.3%合計(jì)263
2、19521.7%36241233.3%減少:25.8%增加:35.5%1.4關(guān)鍵項(xiàng)目回顧主體任務(wù)名稱達(dá)成目標(biāo)項(xiàng)目狀態(tài)項(xiàng)目進(jìn)展存在的問(wèn)題集團(tuán)財(cái)資華星重大項(xiàng)目資金保障自有出資/基金/銀團(tuán)到位t6:-資本金:6月增資款如期保障;-銀團(tuán):經(jīng)多輪溝通,與深圳開(kāi)行確認(rèn)價(jià)格、擔(dān)保等關(guān)鍵要素,備忘錄已出;t4:-資本金:6月增資款如期保障;-銀團(tuán):開(kāi)行正在評(píng)估相關(guān)要素,各家行參團(tuán)意愿積極;-過(guò)橋貸款:開(kāi)行、口行、中行等啟動(dòng)過(guò)橋貸款評(píng)審,保障項(xiàng)目設(shè)備開(kāi)證額度;市場(chǎng)資金價(jià)格高企,上半年與牽頭行針對(duì)t6價(jià)格談判陷入膠著,導(dǎo)致項(xiàng)目進(jìn)度晚于原定目標(biāo);提升金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)收益理財(cái)+外匯收益
3、合計(jì)不低于6億元1、投資理財(cái)收入合計(jì)2.77億;2、外匯業(yè)務(wù)收入合計(jì)0.46億。市場(chǎng)收益空間縮窄,金融監(jiān)管加強(qiáng)財(cái)務(wù)公司全面內(nèi)控建設(shè)提升財(cái)務(wù)公司整體風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)能力1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法出臺(tái);2、組織全員兩次合規(guī)考試,通過(guò)率100%。制度流程IT化亟待加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)金融推進(jìn)合伙人體制機(jī)制完成金控股份改造1、已擬定金控股權(quán)激勵(lì)方案;2、經(jīng)委會(huì)團(tuán)隊(duì)達(dá)成共識(shí);1、業(yè)務(wù)梳理、調(diào)整尚未完成;2、股權(quán)計(jì)劃的策略需要集團(tuán)和金控形成共識(shí)。建立適合當(dāng)前階段的風(fēng)控制度風(fēng)控規(guī)則體系;低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)多維度全流程自動(dòng)化風(fēng)控體系;大數(shù)據(jù)風(fēng)控框架基本建立1、部分重點(diǎn)產(chǎn)品的風(fēng)控指引已擬定,并逐步進(jìn)入征求業(yè)務(wù)
4、部門意見(jiàn)的階段;2、已對(duì)合作的第三方數(shù)據(jù)源、數(shù)據(jù)公司進(jìn)行梳理,正著手建立公司的黑名單庫(kù)、白名單庫(kù)1、部分?jǐn)?shù)據(jù)源的接入可能需要二次開(kāi)發(fā);2、關(guān)鍵崗位人員需快速落地,以便在下半年立即開(kāi)展工作接入多方資金渠道接入5家銀行渠道,10家互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)渠道上半年新增興業(yè)、上海、中信、廣發(fā)四家銀行總計(jì)20億保理資產(chǎn)授信額度外部互金平臺(tái)資金成本較高,尚未開(kāi)展與互金平臺(tái)合作1.5標(biāo)桿對(duì)比—海爾財(cái)務(wù)公司指標(biāo)單位TCL海爾差距規(guī)模類資產(chǎn)規(guī)模億元531676-21%其中:貸款億元304.6470-35%資本金億元1560-75%利潤(rùn)類凈利潤(rùn)億元4.026.95-42%凈資產(chǎn)收益率%(年
5、化)41.4%13.3%211%生息資產(chǎn)平均利率%(年化)4.40%6.05%-27%有息負(fù)債成本率%(年化)3.29%2.14%54%費(fèi)用收入比%3.42%4.60%-26%人均效能類人均資產(chǎn)規(guī)模億元/人10.624.23151%人均凈利潤(rùn)萬(wàn)元/人160886885%(1)總資產(chǎn)規(guī)模、總利潤(rùn)不及標(biāo)桿,但是人均資產(chǎn)規(guī)模、人均利潤(rùn)超過(guò)海爾財(cái)務(wù)公司;(2)凈利差水平顯著低于標(biāo)桿;(3)費(fèi)用管控較好,費(fèi)用收入比低于海爾1.18%;(4)TCL財(cái)司注冊(cè)資本金15億,海爾財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本金60億,資本金差距較大。備注:以上為截止2017年6月30日數(shù)據(jù)序號(hào)比較內(nèi)容TC
6、L金控海爾金控描述評(píng)價(jià)描述評(píng)價(jià)1定位產(chǎn)業(yè)生態(tài)伙伴金融;依托集團(tuán),穩(wěn)健發(fā)展市場(chǎng)化發(fā)展,創(chuàng)客模式各有利弊2人員金服146人規(guī)模較小約900人(不含財(cái)司)3牌照資源小貸、網(wǎng)貸、融資租賃、商業(yè)保理、私募基金部分牌照布局落后小貸、網(wǎng)貸、融資租賃、金融保理、第三方支付、消費(fèi)金融、資產(chǎn)交易所、私募基金4產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)鏈融資:金單融資、T保理、T票通、T發(fā)/微貸、周轉(zhuǎn)貸等小貸:?jiǎn)T工貸、抵押貸、信用貸T金所理財(cái)類:期限7-360天,收益率5.3%-8.0%,累計(jì)成交突破200億元。產(chǎn)業(yè)鏈融資:票據(jù)貸、經(jīng)銷商貸小貸:產(chǎn)業(yè)貸、訂單貸、數(shù)據(jù)貸、平臺(tái)貸、保單貸、房易貸、樂(lè)家消費(fèi)貸、助車貸等
7、。海融易理財(cái)類:期限7-365天,收益率5.5%-10.8%,累計(jì)成交突破360億元。快捷通:2016年支付業(yè)務(wù)逾千億。產(chǎn)品重復(fù),較多在售產(chǎn)品合規(guī)性存疑5品牌宣傳參加少量展會(huì)和金融論壇,媒體宣傳頻度一般,品牌標(biāo)識(shí)和形象定位已形成相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。宣傳力度和頻度不夠引入外部戰(zhàn)投,參加各類展會(huì)和金融論壇,召開(kāi)多場(chǎng)發(fā)布會(huì),媒體宣傳頻度高。1.5標(biāo)桿對(duì)比—海爾金控(不含財(cái)司)集團(tuán)財(cái)資:保留表內(nèi)外匯敞口,通過(guò)表外對(duì)沖獲得外匯收益集團(tuán)財(cái)資:準(zhǔn)確把握融資時(shí)機(jī),以低成本銀行融資置換債券產(chǎn)業(yè)金融:簡(jiǎn)單匯創(chuàng)新平臺(tái)“走出去”策略初見(jiàn)成效產(chǎn)業(yè)金融:收縮支付業(yè)務(wù)止血效果明顯,人均效益提升集團(tuán)
8、財(cái)資:年初人民幣貶值預(yù)期強(qiáng),掉期空間大集團(tuán)財(cái)資:銀行